Jak si mohu koupit fond S&P 500?

Pokud se chystáte investovat do akcií S&P 500, ale nemáte náladu, abyste řádně promíchali finanční základy 500 jednotlivých společností, index S&P 500 vám může pomoci získat expozici těmto akciím - bez analýzy vyčerpávající situace.

Index S&P 500 sleduje největší a nejsilnější společnosti ve Spojených státech. Akcie jednotlivých složek jsou spravovány Výborem pro indexování S&P, který vybírá společnosti na základě řady faktorů, včetně tržní cap, likvidity a alokace sektoru.

V roce 1976 Vanguard představil jednotlivé investory do prvního národního podílového fondu v zemi, který měl napodobit index S&P 500. Asi o 20 let později byl spuštěn první fond obchodovaný na burze (ETF), který podobně sledoval index S&P 500. V současné době nabízejí téměř všechny hlavní makléřské a fondové společnosti nějaký typ fondu S&P 500. Investoři mají přístup k těmto fondům prostřednictvím finančních poradců, makléřů poskytujících full-service nebo diskontních brokerů.

Klíč s sebou

• Pokud zkoumáte možnost přidání akcií S&P 500 do svého portfolia, fond indexu S&P 500 vám může pomoci usnadnit široké vystavení těmto druhům akcií s minimální péčí.
• Fondy obchodované na burze (ETF) udržují strategii pasivní replikace indexu, která investorům poskytuje široký přístup ke všem cenným papírům v daném indexu.

ETF vs. podílový fond

ETF se primárně zaměřují na pasivní replikaci indexu, což investorům v zásadě umožňuje přístup ke všem cenným papírům v rámci určeného indexu. Tyto ETF, které obvykle nabízejí nízké poměry nákladů, díky minimalizovanému aktivnímu řízení, obchodování po celý den, podobné zásobám. V důsledku toho jsou vysoce likvidní a podléhají kolísání cen během dne - stejně jako akcie.

Naopak podílové fondy S&P 500 mohou být pasivní nebo aktivní. Mají obvykle vyšší poplatky než ETF kvůli souvisejícím nákladům 12b1. Kromě toho mají podílové fondy mírně odlišné struktury, kde je investoři mohou koupit pouze za denní závěrečnou čistou hodnotu obchodování s aktivy (NAV).

Poplatek Modely

Ti, kteří chtějí levně investovat do S&P 500 ETF, mohou získat expozici prostřednictvím diskontních brokerů, kteří nabízejí obchodování bez provizí u všech pasivních produktů ETF. Ale mějte na paměti, že někteří makléři mohou stanovit minimální investiční požadavky. V současné době je největším S&P 500 ETF SPDR S&P 500 ETF (SPY) společnosti State Street Global Advisors, která se od dubna 2019 může pochlubit spravovanými aktivy ve výši 279, 41 miliard USD.

Podílové fondy obchodují také prostřednictvím brokerů a diskontních brokerů, ale mohou být také přístupné přímo od společností fondů. Někteří investoři chtějí své portfolio komplexně spravovat prostřednictvím poradce nebo makléře. Jiní upřednostňují správu portfolia fondů, které jsou všechny umístěny u konkrétního poskytovatele vzájemných fondů. Investoři mohou také získat přístup k finančním prostředkům prostřednictvím programů zaměstnavatele 401 tis., Individuálních důchodových účtů nebo platforem roboadvisor

Pokrok za rámec pasivního indexového fondu S&P 500

Investoři hledající pokročilejší přístup k investování do fondů S&P 500 mohou chtít zvážit inteligentní beta indexy, které ukládají nižší náklady, a nabízejí výhodu základního nebo přizpůsobeného investování. Příklady takových fondů zahrnují AAM Dividend Fund (SPDV) a S&P 500 Equal Weight Index Fund (RSP). Investoři mohou také zacílit na určité segmenty indexu S&P 500, které nabízejí potenciál pro zhodnocení kapitálu, s fondy, jako jsou sektorové řady SPDR nebo fondy zaměřené na dividendy.

Mnoho správců fondů také nabízí aktivní fondy S&P 500, které se zaměřují primárně na jména S&P 500, ale aktivně obchodní názvy nad rámec přísně uvedených v indexu. Existují také pákové fondy, které nabízejí zjednodušený zajišťovací přístup. Býčí pákové fondy využívají pákový efekt k vynásobení návratnosti S&P 500, když funguje dobře. Medvědí pákové fondy zkracují S&P 500, aby při poklesu indexu dosáhly kladných výnosů.