Jak jsou obchody s podílovými fondy jasné a vypořádat se?

Podílové fondy lze zakoupit a prodávat denně. Na rozdíl od akcií a jiných druhů cenných papírů, které obchodují na sekundárním trhu v průběhu každého obchodního dne, se však transakce s akciemi ve fondu provádějí jednou každý den po uzavření trhu ve 4:00 odp. EST (východní standardní čas). S výjimkou podílových fondů peněžního trhu se zúčtování obchodní transakce provádí v průběhu následujících jednoho až tří pracovních dnů v závislosti na podílové společnosti a typu fondu.

Klíč s sebou

• K transakcím fondu dochází jednou denně po uzavření trhu ve 16:00 EST.
• Obchod se obvykle provádí do jednoho až tří dnů.

Zúčtování obchodu

Jakmile investor zadá příkaz ke koupi nebo zpětnému odkoupení akcií podílového fondu (přímo nebo prostřednictvím makléře nebo poradce), transakce se provádí za nejbližší dostupnou čistou hodnotu aktiv (NAV), která se vypočítává denně po uzavření trhu. V závislosti na typu fondu (např. Kapitál versus komodita) a rodině podílových fondů je obchod zúčtován - obchodní příkazy jsou vyrovnány a vlastnictví akcií je zaregistrováno a převedeno - prostřednictvím úschovy nebo clearingového skladu třetí strany. Akciové a dluhopisové fondy mají tendenci zúčtovat se do jednoho dne od obchodování, zatímco komoditní a jiné typy fondů trvá až tři dny po datu obchodování. Výjimkou jsou akcie podílových fondů peněžního trhu, protože jsou zúčtovány v den obchodní transakce.

Zákazník musí mít na svém účtu dostatek peněz na pokrytí akcií zakoupených ke dni vypořádání obchodu. Obdobně musí být výtěžek z zpětného odkupu akcií fondu vložen na účet zákazníka zákazníka v den vypořádání obchodu.

Poplatky a poplatky

Obchodování s podílovými fondy může podléhat poplatkům. Některé fondy mají platby předem, například prodejní poplatek nebo zatížení, nebo poplatky zaplacené při prodeji akcií nazývané podmíněný odložený prodejní poplatek. Podle Fidelity mohou další poplatky zahrnovat následující:

• Krátkodobé výplaty: některé fondy účtují krátkodobé výplaty za náklady spojené s krátkodobým obchodováním s fondy. Poplatky se mohou pohybovat od 0, 5% do 2% z obchodu a obvykle se vztahují na akcie držené po dobu od méně než 30 dnů do méně než 180 dnů.
• Krátkodobé obchodní poplatky: Pokud obchodník do 60 dnů od koupě prodá určité prostředky bez transakčního poplatku, bude možná muset zaplatit krátkodobý obchodní poplatek.
• Transakční poplatky: U některých fondů bez zatížení se mohou transakční poplatky vztahovat na nákupy, nikoli na prodej. Účtovaná částka závisí na tom, zda k obchodu došlo online (75 USD) nebo prostřednictvím zástupce (minimum 100 USD, maximum 250 USD).
• Poplatky za nákup: Tyto poplatky nejsou stejné jako u front-endového prodeje, protože poplatek se platí fondu, nikoli makléři.
• Směnné poplatky: Některé fondy podléhají poplatku, pokud je výměna nebo převod do fondu v rámci stejné rodiny fondů.
• Poplatky za účet: Některé prostředky účtují zvláštní poplatek za účet na pokrytí výdajů. Tyto poplatky se často ukládají, když hodnota dolaru účtu klesne pod určitou hranici.

Zdroj: Fidelity

Akcie podílového fondu peněžního trhu jsou zúčtovány v den obchodní transakce

Datum vypořádání

Datum vypořádání obchodu s podílovými fondy je datum, ke kterému je transakce považována za dokončenou a uzavřenou. Peníze, které zákazník dluží, musí být na svém účtu k dispozici na pokrytí akcií zakoupených v den vypořádání obchodu. Obdobně musí být výtěžek z zpětného odkupu akcií fondu vložen na účet zákazníka zákazníka v den vypořádání obchodu. Fondy peněžního trhu se uzavírají a vypořádávají se ve stejný den jako datum obchodování.