Zákon o ochraně investorů
Zákon o ochraně investorů je součástí zákona o reformě Wall Street a zákona o ochraně spotřebitele z roku 2009, jehož cílem je rozšířit pravomoci Komise pro cenné papíry a burzy (SEC). Zákon stanovil odměnu oznamovatele za ohlašování finančních podvodů, zvýšení odpovědnosti za pomoc a navázání a zdvojnásobení financování SEC v průběhu pěti let. Tento akt byl součástí pokusu regulačních orgánů zabránit tomu, aby se v budoucnu znovu objevily některé problémy, které způsobily finanční krizi v letech 2008–2009.
BREAKING DOWN Zákon o ochraně investorů
Zákon o reformě Wall Street a zákon o ochraně spotřebitele z roku 2009 byl vytvořen s cílem zlepšit odpovědnost a transparentnost finančního systému. Zahrnovala agenturu pro finanční ochranu spotřebitelů, která by regulovala hypotéky, půjčky na auta a kreditní karty.
Zákon o ochraně investorů, známý také jako zákon o ochraně investorů z roku 2009, zřídil poradní výbor pro investory, který má konzultovat s SEC. Výbor radí v takových otázkách, jako jsou regulační priority a otázky, které obklopují nové finanční produkty, struktury poplatků a obchodní strategie. Poskytuje rovněž konzultace o iniciativách na ochranu zájmu investorů a na posílení důvěry investorů v integritu trhu.
Pravomoci udělené regulačním orgánům podle zákona o ochraně investorů
Právní předpisy udělily SEC další pravomoci, které zahrnovaly oprávnění shromažďovat informace, komunikovat s investory a veřejností a zavádět programy na ochranu investorů.
Zákon o ochraně investorů zvýšil záruky a práva oznamovatelů. To zahrnovalo udělení SEC pravomoc doporučit udělení oznamovatelů peněžní odměny až do 30% sankcí, které přesahují 1 milion dolarů. Zákon také zřídil fond pro ochranu investorů SEC, který vyplácí ceny oznamovatelům. Fond rovněž podporuje iniciativy v oblasti vzdělávání investorů.
Další ochrana oznamovatelů nabízená tímto zákonem zahrnuje zákazy zaměstnavatelů snižovat, pozastavovat, střílet, vyhrožovat nebo jinak diskriminovat zaměstnance nebo agenty, kteří poskytují informace SEK nebo pomáhají při vyšetřování. Pokud dojde k takovým problémům, je oznamovatel oprávněn podniknout právní kroky.
Nepravdivá nebo podvodná prohlášení učiněná potenciálními informátory jsou podle zákona stíhána. Zákon zahrnuje změny dřívějších právních předpisů, které zahrnují zákon o ochraně investora do cenných papírů z roku 1970 (SIPA) a zákon Sarbanes-Oxley z roku 2002.
Mezi změny SIPA patří zvýšení minimálního odhadu zaplaceného členy Securities Investor Protection Corporation z plochých 150 USD ročně na 0, 02% procenta hrubého příjmu člena z obchodování s cennými papíry. Výpůjční limit na americké státní pokladny se rovněž zvýšil z 1 miliardy USD na 2, 5 miliardy USD.
Novela Sarbanes-Oxley přidala makléře a obchodníky do sféry dohledu Rady dohledu nad účetnictvím veřejných společností.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.