Jak zjistíte cenu podílového fondu?

Vzájemné fondy jsou velmi transparentní. Můžete snadno zjistit, jaké akcie jsou ve vzájemném fondu vyhledáváním online. Mnoho finančních stránek uvádí seznam fondů. Cena akcie, která se často nazývá jednotka, je zveřejněna na těchto stránkách a snadno ji najdete, pokud používáte také online zprostředkovatele slev.

Na obchody s podílovými fondy se mohou vztahovat různé poplatky a poplatky. Některé fondy nesou prodejní poplatek nebo zatížení, což jsou poplatky, které platíte za nákup nebo prodej akcií ve fondu, podobně jako platíte provizi za obchodování na burze. Mohou být ve formě zálohových plateb (front-end zatížení) nebo poplatků, které platíte, když prodáváte akcie (podmíněně odložený prodejní poplatek).

Čistá hodnota aktiv

Nejjednodušší způsob, jak zjistit cenu podílového fondu, je podívat se na jeho čistou hodnotu aktiv. NAV je celková hodnota aktiv podílového fondu po odečtení všech jeho závazků. Mnoho podílových fondů používá toto číslo pro stanovení ceny za transakční jednotky fondu. Když kupujete a prodáváte podílové fondy, obvykle to děláte na NAV.

Změny čisté hodnoty aktiv

U většiny podílových fondů se NAV počítá denně, protože portfolio podílového fondu se skládá z mnoha různých akcií. Vzhledem k tomu, že každá z těchto akcií se může během dne měnit často, je obtížné určit přesnou hodnotu podílového fondu. Společnosti podílových fondů se proto rozhodly oceňovat své portfolio jednou denně a každý den je to cena, za kterou investoři musí koupit a prodávat podílový fond. Přesná technika oceňování se může v jednotlivých fondech lišit, protože některé mohou používat průměr posledních tří obchodovaných cen. Všechny podílové fondy však stanovují hodnotu NAV jednou denně.

Vaše skutečná cena

Když kupujete nebo vyplácíte podílový fond, obchodujete přímo s fondem, zatímco s fondy a akciemi obchodovanými na burze obchodujete na sekundárním trhu podle Fidelity Investments. Na rozdíl od akcií a ETF se podílové fondy obchodují pouze jednou denně po uzavření trhů ve 16:00 ET. Zadáte-li obchod za účelem nákupu nebo prodeje akcií podílového fondu, bude váš obchod proveden s další dostupnou čistou hodnotou aktiv, která se vypočítá po uzavření trhu a obvykle zaúčtuje do 18:00 ET. Tato cena může být vyšší nebo nižší než závěrečná NAV NAV z předchozího dne.

Jak získat přesnou cenu, kterou chcete

V případě fondu obchodovaného na burze (ETF), což je indexový fond, který obchoduje jako akcie, se NAV nejprve stanoví stejným způsobem jako pro akcie. Kupující a prodávající podávají nabídky na akcie a jejich cena se zvyšuje a klesá. Můžete zadat limitní příkaz a bude proveden, když cena akcie ETF bude na nebo pod vaší limitní cenou.

Měli byste si uvědomit, že ETF není vzájemným fondem. Jsou podobné v tom, že oba investují peníze investorů na nákup akcií, ale akcie ETF obchodují jako akcie, což znamená, že se cena rychle změní.

Sečteno a podtrženo

I když je cena podílového fondu snadno zjistitelná, pravda je, že nikdo neví, co bude stát za provedení vaší objednávky. Následující den zjistíte, za co jste jej koupili. Jediným způsobem, jak získat cenu, kterou chcete, je koupit fond obchodovaný na burze místo podílového fondu.