Fond životního stylu
Fond životního stylu je investiční fond, který spravuje diverzifikované portfolio napříč aktivy s různou úrovní rizika obecně za účelem dlouhodobého investování. Fondy životního stylu jsou často využívány investory, kteří hledají spořicí prostředek na stanovené datum využití.
SNÍŽENÍ DOLŮ Lifestyle Fund
Fondy životního stylu často používají investoři hledající produkty na podporu důchodového spoření. Investoři je však mohou použít pro libovolný počet událostí s konkrétním datem využití. Fondy životního stylu mohou být porovnány s cílovými datovými fondy, protože oba mají za cíl sloužit jako prostředek k investování prostředků k určitému cíli. Fondy životního stylu se liší v tom, že obvykle nemají přidělovací řazení, které následuje po klouzavé cestě po celou dobu investice. Spíše se zaměřují na poskytování konzervativního, umírněného nebo agresivního rozdělení rizik pro investory, kteří začínají investovat ve všech různých fázích svého života.
Strategie fondu životního stylu
Fondy životního stylu jsou iterací standardních vyvážených fondů. Ve svém investičním přístupu používají kombinaci aktiv a strategii alokace aktiv, ale jejich cíle se více zaměřují na poskytování investorů nástroju pro dlouhodobé investování. Fondy životního stylu budou sledovat tradiční koncepci moderní teorie portfolia s využitím optimální kombinace kapitálu a dluhu na základě tolerance rizika fondu. Na rozdíl od fondů cílového data však většina fondů životního stylu neposouvá své přidělení podél určené sestupové cesty nebo se nezaměřuje na konkrétní cílové datum pro využití.
Manažeři fondů životního stylu spravují svá portfolia podobně jako vyvážené fondy. Od vyvážených fondů se však budou mírně lišit, protože jejich záměrem je poskytnout investorům prostředek k investování směrem ke stanovenému cíli a datu výběru. Díky tomu jsou celkově o něco konzervativnější než standardní vyvážené fondy.
Fondy životního stylu jsou obvykle navrženy tak, aby se zaměřily na investiční styl investora a životní fázi. Mohou být uváděny na trh v celé řadě stylů s rozlišením rizikové tolerance investora. Styly mohou zahrnovat konzervativní, umírněné a agresivní. Mohou se také rozšířit na příjem nebo růst, jakož i další styly, jako je hodnota, a to vše s myšlenkou, že jsou určeny pro specifickou toleranci rizika. Tolerance rizika jsou obvykle vymezeny podle věku, přičemž agresivní fondy jsou navrženy pro mladší investory a konzervativní fondy navržené pro investory se blíží k odchodu do důchodu.
Agresivní fondy budou usilovat o agresivnější návratnost prostřednictvím vyšších alokací na kapitálové investice, a také správu zachování kapitálu pomocí alokací s pevným výnosem. V agresivnějších možnostech fondů lze investice diverzifikovat široce napříč všemi tržními segmenty a globálními regiony, aby bylo dosaženo maximální návratnosti ze všech tržních příležitostí. V konzervativních fondech budou aktiva silně vážena směrem k investicím s nižším rizikem a celkově vyšší alokace na pevný příjem.
Investice do životního stylu
Fondy životního stylu jsou často poskytovány v řadě podobných fondům cílového data. Mezi manažery s vedoucí nabídkou na trhu v kategorii fondů životního stylu patří Vanguard a PIMCO. Vanguard nabízí fondy LifeStrategy se zaměřením na využití konkrétního fondu jako hlavního cílového data. Tyto fondy nesledují klouzavou cestu, ale spíše se zaměřují na investiční styl investora a používají styl zaměření jako prostředek pro správu hnízda vejce v průběhu času. PIMCO nabízí svůj fond příjmů REALPATH, který odpovídá jejímu cílovému fondu REALPATH. Příjmový fond REALPATH se liší od prostředků cílového data tím, že nepoužívá klouzavou cestu. Tento fond se snaží poskytnout investorům dlouhodobý nástroj produkující příjmy.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.