Nejvíce přehlížené daňové odpočty

Rozepsané daňové odpočty dávaly mnoha americkým výdělečným pracovníkům šanci získat více příjmů, než předávat své těžce vydělané peníze vládě. Pro ty, kteří vedou dobré záznamy, odpočty již dlouho znamenaly více peněz pro ně a méně pro službu Internal Revue Service (IRS).

Klíč s sebou

• Pokud neberete standardní odpočet na dani z příjmu, může vám chybět položkový odpočet stát náklady na vrácení dolarů.
• Změny pravidel na základě daňových odpočtů na základě nedávného zákona o daňových úrátech a pracovních příležitostech odstranily některé mezery a zároveň umožnily rozpis dalších odpočtů.
• Náklady spojené s prací, vlastnictví domu a charitativní darování jsou všechny snadné způsoby, jak odečíst odpočty. Projdeme některé z často přehlížených níže.

Změny pravidla zákona o daňových úsecích a pracovních místech

V roce 2018, kvůli zákonu o daňových úsecích a pracovních příležitostech z roku 2017 (TCJA) - který vstoupí v platnost pro daňové období 2019 - přichází rozhodnutí zvážit rozdělení na položky s velkou výzvou. Než se pustíte do potíží s vyplněním tohoto formuláře A, zvažte nový, téměř zdvojnásobený standardní odpočet ve výši 12 000 $ pro jednotlivce a manželské páry podávající samostatně, 18 000 USD pro hlavy domácnosti a 24 000 USD pro manželské páry podávající společně nebo kvalifikující vdovu (er) s.

Všimněte si, že TCJA také ruší osobní výjimku, takže byste to měli zohlednit ve svých výpočtech. Rovněž odstranilo nebo změnilo pravidla pro řadu daňových odpočtů, které jste mohli v roce 2017 provést.

Pokud vaše celkové položkové odpočty na základě nového daňového dokladu klesnou pod výše uvedené částky, je pravděpodobné, že budete lépe odpočítávat standardní odpočty. Pokud ne, přečtěte si další informace o nejvíce přehlížených položkových odpočtech a jak vám mohou pomoci ušetřit ještě více.

Odpočítání vašeho domova Sweet Home

Vlastnictví domu vám může každý rok poskytnout odvážné daňové odpisy, včetně bodů zaplacených při koupi domu a pojistného na soukromé hypotéky. Existují také možné odpočty za úrok z hypotéky. A můžete si odečíst majetkové daně zaplacené v době, kdy žijete u vás doma. Upozorňujeme, že u hypoték uzavřených 15. prosince 2017 nebo později vám nový daňový zákon umožňuje odečíst úroky z půjček až do výše 750 000 USD (u starších půjček je limit 1 milion USD). Kromě toho jsou daňoví poplatníci nově omezeni na odpočet 10 000 dolarů za státní a místní daně (SALT), včetně daní z nemovitostí, státních a místních daní z příjmu a daní z obratu.

Když prodáte svůj domov, získáte také nějaké daňové výhody. Můžete si odečíst poplatky, které vám vzniknou při vykládce vašeho domu, včetně nákladů na opravy nebo vylepšení provedené do 90 dnů od data uzávěrky. Můžete si odečíst část majetkových daní, které jste zaplatili, když jste bydleli v domácnosti, provizi, kterou jste zaplatili realitnímu agentovi, a veškeré poplatky, které jste zaplatili při uzavření. Pokud jste aktivní vojenskou službou, můžete si dokonce odečíst své náklady na stěhování.

Jízda domů daňové úlevy

Když si koupíte auto, platíte daň z prodeje. Některé státy vás nadále každoročně zdaňují, jak uvádí stát Kentucky, „privilegium používání motorového vozidla na veřejných dálnicích.“ Pokud váš stát vypočítá procento daně z vozidla na základě hodnoty vašeho automobilu, můžete toto procento odečíst jako součást daně z vašeho osobního majetku. Pouze několik států, například Nevada, vypočítává registrační poplatky tímto způsobem.

Většina států pošle oznámení, aby požádala o platbu daně za registraci svého vozidla každý rok. Poté, co na svůj vůz položíte svůj nový štítek, zašlete potvrzení a přidejte tuto platbu ke svým odpočtům za daně z osobního majetku v dubnu. Nezapomeňte na 10 000 $ strop na celkové daně ze SALT, který vstoupí v platnost v tomto roce.

Dělat dobře tím, že děláte dobře

Svůj hubený džíny a konferenční stolek s volantovým kolem jste darovali společnosti Goodwill a snížili své daně zvýšením charitativních odpočtů. Tuto částku můžete vykrmit, když si zapamatujete, že za položky, které věnujete velkou částku, přidáte související poplatky, jako jsou například poplatky za hodnocení. IRS vyžaduje, abyste poskytli „kvalifikované hodnocení položky s návratem“, když darujete položku (nebo skupinu položek) v hodnotě vyšší než 5 000 $. U předmětů, jako je elektronika, spotřebiče a nábytek, musíte zaplatit odborníkovi, aby zhodnotil hodnotu vašeho daru, a poplatek za tuto službu je odpočitatelný.

Změny TCJA za rok 2018 vám umožňují provádět peněžní příspěvky až do výše 60% vašeho upraveného hrubého příjmu (AGI). Dříve byl limit 50%. Kapitálové zisky z darů nemovitostí, jako je oceňované akcie, jsou omezeny na 30% AGI a vy již nemusíte požadovat odpočet za příspěvky, které vás opravňují k právům na sportovní sezení na vysoké škole.

Zdarma jízdy na charitu

Pokud jste typ člověka, který rád věnuje svůj volný čas dobrovolníkovi ve vaší komunitě - a ponoříte se do své vlastní peněženky a cestujete do své oblíbené charitativní organizace - můžete tyto výdaje přidat do svých charitativních odpočtů. Ať už jezdíte autobusem nebo řídíte vlastní auto, udržujte dobré záznamy o svých charitativních činnostech: Udržujte příjmy za veřejnou dopravu nebo záznamy o najetých kilometrech za své auto (za které můžete dobročinným organizacím účtovat standardní sazbu 0, 14 $ za kilometr). příjmy za parkování a mýtné.

Zůstat zdravě dává slevu nohu nahoru

Zůstat zdravý vás může stát paží a nohou. IRS vám umožňuje odpočet specificky pro lékařské výdaje, ale pouze pro část nákladů, které přesahují 7, 5% vašeho AGI za rok 2018 a 10% za rok 2019. Pokud tedy vaše AGI je 50 000 $ v roce 2018, můžete si odečíst část svého léčebného výdaje nad 3 750 $. Od roku 2019 a dále budete moci odečíst pouze částku přes 5 000 $. Pokud vám pojišťovna uhradí jakoukoli část vašich výdajů, nelze tuto částku odečíst.

Část peněz, které platíte za dlouhodobé pojištění péče, může také snížit vaše daňové zatížení. Pojištění dlouhodobé péče je odpočitatelným lékařským nákladem a IRS vám umožňuje odpočítat zvyšující se část svého pojistného s tím, jak stárnete, ale pouze v případě, že pojištění není dotováno vaším zaměstnavatelem nebo zaměstnavatelem vašeho manžela / manželky.

Když navštívíte svého lékaře, existuje další často přehlížená výhoda. Můžete si odečíst náklady na dopravu, abyste získali lékařskou péči, což znamená, že si můžete odepsat náklady na autobus, výdaje na auto (při standardní rychlosti najetých kilometrů pro lékařské účely 0, 18 $ za kilometr), mýtné a parkování.

V rámci léčebných nákladů si můžete také odečíst případné další platby, léky na předpis a laboratorní poplatky - pokud celková částka překročí hranici 7, 5% pro rok 2018 (10% pro rok 2019). IRS také umožňuje zohlednit běžné poplatky a služby, pokud nejsou plně pokryty vaším pojistným plánem, jako jsou terapeutické a ošetřovatelské služby. Ve skutečnosti je definice léčebných nákladů IRS poměrně široká a může zahrnovat i takové položky, jako jsou akupunktura a programy na odvykání kouření.

Různé srážky (co je zbylo)

Pravidla TCJA z roku 2019 vylučují většinu odpočtů, které dříve spadaly do kategorie „různé položkové odpočty.“ Mnoho z těchto odpočtů podléhalo hranici 2% AGI, což znamená, že můžete odečíst pouze částku, která překročila 2% vaší AGI. . V rámci TCJA již neplatí práh 2% AGI, ale již si nemůžete odečíst následující:

• nevyplacené náklady na práci, jako jsou cestovní výdaje spojené s prací a odborové poplatky
• nevyplacené náklady na stěhování, pokud jste se museli přestěhovat za účelem nástupu do nového zaměstnání (výjimka: vojenský pohyb v aktivní službě kvůli vojenským objednávkám)
• většina investičních nákladů, včetně poplatků za poradenství a správu
• poplatky za přípravu daně
• poplatky za napadení rozhodnutí IRS
• náklady na koníčky
• osobní ztráty nebo krádeže, s výjimkou případů, kdy k nim dojde ve federálně určené oblasti katastrofy.

Zde je to, co si můžete odečíst:

• ztráty z hazardu až do výše vašich výher
• úroky z peněz, které si půjčíte na nákup investice
• ztráty z obětí a krádeží majetku vytvářejícího příjmy
• federální daň z nemovitostí z příjmu z určitých zděděných předmětů, jako jsou IRA a penzijní dávky
• pracovní náklady pro osoby se zdravotním postižením související s poškozením.

Sečteno a podtrženo

Útržky papíru, které vložíte do peněženky, mohou znamenat, že na vašem bankovním účtu bude více peněz na daňové období. Vydržte příjmy za služby a uchovávejte spis po celý rok, takže máte záznam i těch nejmenších nákladů, které vám vzniknou za podnikání, charitu a vaše zdraví. Jakmile se tyto náklady sčítají, mohou začít snižovat daňový výměr.