Zábal podílového fondu

Co je to zábal podílového fondu

Obal podílového fondu, známý také jako poradenský program pro podílové fondy nebo obalový účet, je služba správy osobního majetku, která investorům poskytuje přístup k personalizovanému poradenství a velkému fondu vzájemných fondů. Programy vzájemného krytí fondů jsou nejčastěji nabízeny makléřskými firmami s plným servisem. Investor si obvykle může vybrat z vybraného seznamu podílových fondů obvykle nabízených se zlevněným prodejním zatížením. Investor platí za účet celkově roční poplatek, známý jako poplatek za obal.

1:21

Úvod do podílových fondů

VYDÁVÁNÍ DOLŮ Obal podílového fondu

Programy vzájemného krytí fondů mohou být dobrou volbou pro klienty s vysokou čistou hodnotou, kteří se snaží vybudovat přizpůsobené portfolio podílových fondů. Programy vzájemného krytí fondů umožňují investorům sestavit portfolio podílových fondů na základě jejich preferencí a cílů. Účty účtů podílových fondů obvykle vyžadují minimální investici 25 000 USD.

V rámci programu vzájemného krytí fondů mohou investoři spolupracovat s finančním poradcem a bude jim poskytnut vybraný seznam fondů. Finanční poradce může s klientem spolupracovat na sestavení přizpůsobeného portfolia na základě cílů a tolerance rizika klienta. Finanční poradci obvykle navrhnou alokaci portfolia podílových fondů na základě přizpůsobeného investičního profilu klienta. Investoři do programů podílových fondů mohou těžit z nižších obchodních nákladů a profesionálně doporučovaného portfolia na základě svých osobních investičních zájmů. Roční poplatek za balení je obvykle primárním nákladem spojeným s portfoliem. Roční balicí poplatek je obvykle odstupňován na základě aktiv v programu. Může se pohybovat od přibližně 0, 25% do 3% v závislosti na programu a je to navíc k ročním provozním poplatkům účtovaným fondy v portfoliu.

Soutěž o zábal podílového fondu

Programy vzájemného krytí fondů mohou být dobrou investicí pro investory. Rostoucí přítomnost poradců pro robo však vytvořila soutěž o tyto programy. Výsledkem je, že mnoho makléřských společností poskytujících kompletní služby začalo nabízet svým zákazníkům alternativy robotického poradenství. Jedním z příkladů je inteligentní portfolio společnosti Schwab.

Poradenské platformy Robo obvykle poskytují stejné služby v oblasti investičního profilování a budování portfolia. Nabízejí některé další výhody v tom, že služba je automatizovaná, poplatky mohou být nižší a investiční minima jsou obvykle nižší. S nižšími minimálními investicemi mohou být nabídnuty programy robotického poradenství pro investory, kteří se snaží vybudovat spravovaná portfolia za pouhých 5 000 USD. V současné době většina programů obtékání s robotickým poradenstvím používá spíše fondy obchodované na burze (ETF) než podílové fondy.

Investování do programů zabalení podílového fondu

Investoři najdou programy zabalení podílových fondů ve většině makléřských společností s plným servisem. UBS a Schwab jsou dva příklady. Tyto programy umožňují investorům budovat portfolia podílových fondů bez zatížení pouze s malým ročním poplatkem přidaným za podporu správy portfolia od profesionálů.

Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.

Související termíny

Jak poradenský program pro podílové fondy pomáhá snižovat vaše obchodní náklady Poradní program pro podílové fondy, známý také jako obálka podílového fondu, je portfolio podílových fondů vybraných tak, aby odpovídaly předem nastavené alokaci aktiv. více Účet poradce Účet poradce je investiční účet, kde jsou zahrnuty investiční poradenské služby, které pomáhají implementovat investiční nákupy a strategie. více Poplatek za poradce Poplatek za poradce je poplatek placený investory za profesionální poradenské služby. více Jak fungují makléřské společnosti Hlavní zodpovědností makléřské společnosti je být prostředníkem, který spojuje kupující a prodávající za účelem usnadnění transakce. více Definice spravovaných peněz Spravované peníze jsou investičním prostředkem, při kterém se investoři spoléhají spíše na investiční rozhodnutí profesionálních investičních manažerů než na své vlastní. více Supermarkety fondů Supermarkety fondů se týkají investičních společností nebo makléřů, jejichž platformy nabízejí investorům širokou škálu vzájemných fondů z různých rodin fondů. více partnerských odkazů