Národní sdružení osobních finančních poradců (NAPFA)
Národní sdružení osobních finančních poradců (NAPFA) je profesní sdružení pro americké finanční poplatníky založené pouze na poplatcích. Společnost NAPFA byla založena v roce 1983 a vyžaduje, aby její členové dodržovali etický kodex organizace a každoročně svěřili svěřeneckou přísahu. Členové musí svým klientům poskytovat nezávislé, objektivní finanční poradenství a dodržovat nejvyšší standardy v profesi finančního plánování. Musí si vydělat příjmy z poplatků, nikoli z provizí.
Členění Národní asociace osobních finančních poradců (NAPFA)
Finanční plánovači lze rozdělit do dvou kategorií: 1) ti, kteří jsou odměňováni provizí za doporučení konkrétních investic klientům, a 2) ti, kteří jsou odměňováni poplatkem za poskytnutí objektivního investičního poradenství. NAPFA požaduje, aby její členové byli placeni spíše než provize, protože poradce, který je vyplácen v provizích, má motivaci doporučit investice, za které dostává nejvyšší provize, než investice, které jsou pro klienta nejlepší. Účtováním hodinového poplatku nebo poplatku na základě procenta spravovaných aktiv klienta jsou pobídky poradce sladěny s pobídkami klienta. Členům NAPFA je rovněž zakázáno přijímat poplatky za doporučení za odeslání klienta jinému odborníkovi. Uvedené hodnoty NAPFA jsou:
- Být majákem pro nezávislé, objektivní finanční poradenství pro jednotlivce a rodiny.
- Být šampiónem finančních služeb poskytovaných ve veřejném zájmu.
- Být standardním nositelem nově vznikající profese finančního plánování.
Národní sdružení osobních finančních poradců: Klíčové zásady
NAPFA má tři klíčové politické záležitosti / pozice, které řídí chování členů a informují o jeho celkovém poslání:
- Uznání a regulace finančního plánování
- Jednotný svěřenecký standard péče
- Větší dohled nad investičním poradcem
NAPFA má další požadavky na své členy. Musí se snažit poskytovat objektivní rady a vyhýbat se poskytování rad v oblastech, v nichž nejsou obeznámeni. Musí zachovávat důvěrnost všech informací o klientech, pokud klient nepovolí sdílení informací. Členové NAPFA jsou povinni získávat kredity pro další vzdělávání, aby udrželi své znalosti a dovednosti aktuální. Finanční poradci, kteří se připojí k NAPFA, musí být navíc transparentní ve svých interakcích s klienty a musí se snažit, aby klienti pochopili, jak jsou jejich peníze spravovány. Členové NAPFA jsou rovněž povinni jednat způsobem, který pozitivně odráží jak NAPFA, tak profese finančního plánování. Chcete-li se stát členem, přečtěte si postup přihlášky NAPFA.
Národní sdružení osobních finančních poradců: Zdroje a aktivity
Webová stránka NAPFA poskytuje finančním poradcům i investorům několik zdrojů, jako je například funkce „najít poradce“, zdroje finančního vzdělávání spotřebitelů a průvodce po poradcích pro výběr poplatků a výběru poradců. NAPFA pořádá členské konference zaměřené na profesní rozvoj a vytváření sítí, virtuální vzdělávací zdroje, ceny a šance setkat se, spolupracovat a učit se od jiných poradců.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.