Alwaleed bin Talal: Saúdská Arábie Warren Buffett

Nejbohatší muž v Saúdské Arábii, princ Alwaleed bin Talal, je často označován jako Warren Buffett v Saúdské Arábii.

Stejně jako Buffet, i Alwaleed vydělal jmění skrze promyšlené investice. V srpnu 2018 oznámil investici 250 milionů dolarů do Snap Inc. (SNAP), která by mu poskytla 2, 3% podíl ve společnosti.

Zde je přehled toho, jak Prince Alwaleed bin Talal použil relativně malé množství peněz k vybudování jednoho z nejcennějších investičních portfolií na světě.

Alwaleedovo štěstí

Po absolvování vysoké školy si Alwaleed bin Talal půjčil od svého otce 30 000 dolarů, aby mohl založit investiční společnost. Ztratil všechny tyto peníze během prvních dvanácti měsíců operací, a v důsledku toho byl nucen začít znovu od nuly. Alwaleed, jeden z nejbohatších a nejúspěšnějších investorů na světě, se dnes, více než 35 let od zahájení kariéry v podnikání, rychle posunul dopředu. Jak 8. srpna 2018, společnost, kterou založil v roce 1980, Kingdom Holding Company, měla tržní kapitalizaci 33, 35 miliard Saúdských Arabských Rijálů nebo 8, 89 miliard $, jak uvádí Google Finance. Majoritní podíl Alwaleedu ve společnosti připisuje v době psaní své osobní čisté jmění na více než 18, 7 miliard dolarů. Jako investor oddané hodnoty používá Alwaleed Kingdom Holdings jako prostředek k držení mezinárodně rozmanitého portfolia podniků působících v mnoha sektorech včetně bankovnictví, nemovitostí a zdravotnictví. Mezi jeho nejvýznamnější investice patří značné podíly ve společnostech Four Seasons Hotel Ltd., Citigroup Inc. (C) a Euro Disney SCA

Kromě kontroly velkého investičního portfolia vlastní Alwaleed palác o rozloze 460 000 čtverečních stop, který vyžaduje, aby personál udržoval 100 osob, a také Boeing (BA) 747. V roce 2015 Alwaleed udělil titulky ve finančních médiích po celém světě poté, co se zavázal rozdejte drtivou většinu svého bohatství na financování důležitých charitativních věcí po celém světě.

Raný život a školní docházka

Alwaleedova cesta ke svému multimiliardovému dolaru není příběhem o bohatství. U jeho narození v roce 1955, Alwaleed se stal členem domu Saud, bohaté královské rodiny Saúdské Arábie. Je vnukem prvního saúdskoarabského monarchy krále Ibn Sauda a synovcem posledního krále Abdullaha Sauda. Alwaleedův otec, princ Talal, byl kdysi ministrem financí Saúdské Arábie, zatímco jeho matka, princezna Mona Al Solh, byla dcerou prvního libanonského premiéra.

Jako Saudi byl Alwaleed vychován v domácnosti, která praktikovala islámskou víru. Během svého dětství ukázal také počáteční známky budoucího podnikatelského úspěchu. V Alwaleed: Podnikatel, milionář, princ Riz Khan, matka Alwaleedovy matky uvedla: „„ Už jako dítě jsi mohl vidět odhodlání, které měl. “„ Ve stejné knize byl přítel z dětství jménem Raid El Solh dále vysvětlil: '' [Každý den po škole, kterou jsme Alwaleed a já] měli hodinu Monopolu a prakticky pokaždé mě porazil. Myslím, že jsem měl mozky, abych mohl odolat jeho náporu, ale vždy se mi podařilo porazit mě v Monopolu, takže jsem věděl, že bude vydělávat peníze. ““

Během jeho dospívání se Alwaleed začal vzbouřit a v důsledku toho ho jeho rodiče zapsali do vojenské školy, aby do svého syna vložili nějakou disciplínu. Ve věku dvaceti let Alwaleed opustil Střední východ, aby studoval obchodní administrativu ve Spojených státech. Vystudoval bakalářský titul na kalifornské Menlo College v roce 1979, poté, co v roce 1985 získal magisterský titul v oboru sociální vědy na newyorské Syracuse University. (Související čtení viz: Pět divoce úspěšných hodnotových investorů .)

Využití příležitostí

Po ukončení bakalářského studijního programu ve Spojených státech se Alwaleed vrátil domů do Saúdské Arábie, aby zahájil kariéru v podnikání. V té době zažíval národ hospodářský rozmach.

Během této éry požadovalo Saúdská Arábie zahraniční společnosti, které se zajímaly o působení v zemi, aby měly partnery a zástupce, kteří byli občany království. To vytvořilo lukrativní příležitost pro místní podnikatele, kteří chtěli profitovat z velkého množství přímých zahraničních investic (FDI), které se v zemi vyskytují. V důsledku toho se mnoho lidí, včetně Alwaleedu, stalo místními zástupci mezinárodních společností a poté těmto společnostem účtovalo provizi za každou dohodu, kterou provedly v Saúdské Arábii. Tyto provize se pohybovaly od pouhých 5% až po 30% transakce.

Přestože Alwaleed spolupracoval se zahraničními společnostmi a vývojáři, aby jim pomohl dostat své projekty v terénu v Saúdské Arábii, často se rozhodl neobdržet provizi vysvětlující, že „nenáviděl“, protože to byl „velmi rychlý způsob vydělávání peněz“ „Alwaleed místo toho převzal skutečné majetkové podíly na projektech, které pomohl usnadnit. Tuto koncepci použil při své první významné smlouvě, která přišla v roce 1982, když dostal zakázku na výstavbu klubu pro jihokorejskou společnost. Kromě toho transakce, díky nimž byla Alwaleed prvotní provize, mu pomohly poskytnout dostatek peněz na pomalé budování skromného portfolia nemovitostí na straně. Díky řadě úspěšných smluv a Saudské Arábii bez daně z příjmu, Alwaleed nashromáždil osobní čisté jmění ve výši 1 miliardy dolarů do začátku roku 1989, přesně jedno desetiletí po ukončení vysoké školy. (Více viz: 6 pravidel od 6 nejlepších světových investorů. )

Rozšiřuje své portfolio

V polovině 80. let začala Alwaleed diverzifikovat investiční portfolio Kingdom Holdings. Jednou z jeho prvních a nejvýznamnějších investic byl 7% podíl na vlastním kapitálu, který pomalu získal v United Saudi Commercial Bank, veřejně obchodované místní bance, která byla na pokraji kolapsu. Prostřednictvím nepřátelského převzetí, prvního svého druhu v Saúdské Arábii, Alwaleed spolupracoval s ostatními hlavními akcionáři banky na změně jejího řízení a celkového směřování. Jeho strategie byla úspěšná a banka nakonec získala Samba Financial Group, největší finanční instituce království.

Bylo to v 90. letech, kdy se jméno „Alwaleed“ začalo dostávat do pozornosti v západním světě podnikání a financí. Na úsvitu toho desetiletí se Citigroup potýkala s mnoha problémy. Kromě nesplnění kapitálových požadavků Federálního rezervního fondu nebyly mnohé půjčky v portfoliu banky splaceny. To způsobilo, že mnoho akcionářů se domnívalo, že by banka selhala, a proto vedlo k výraznému poklesu ceny akcií společnosti. Alwaleed se naopak domníval, že krize Citigroup bude krátkodobá. Využil nízké ceny akcií a koupil 4, 9% podíl ve společnosti za 207 milionů USD. Hodnota jeho investice Citigroup se od té doby prudce zvýšila a zůstává základní součástí portfolia Kingdom Holdings.

Od té doby Alwaleed profitoval z mnoha dalších investic v celé řadě známých společností, včetně Twitteru, kde byl jedním z prvních investorů společnosti před tím, než vyšel na veřejnost, a News Corporation, obrovského konglomerátu, který vlastní Wall Street Journal a Vydavatelé HarperCollins.

Ve svém prohlášení o své velké investici do společnosti Snap uvedl Alwaleed: „Naše investice do společnosti Snapchat je rozšířením naší strategie pro osobní investice do nových technologií prostřednictvím předních společností.“

83denní zadržení

Alwaleed odhalil v exkluzivním televizním rozhovoru pro Bloomberg 20. března 2018, že jeho propuštění 27. ledna z 83denního zadržení v hotelu Rijád Ritz-Carlton bylo zajištěno „dohodou s vládou“. Nepublikoval by peněžní údaj, ale Wall Street Journal odhadl, že je to „alespoň 6 miliard dolarů“. Alwaleed řekl Bloombergovi, že „proti němu nebyly uvaleny žádné poplatky“.

Alwaleed byl zatčen 4. listopadu 2017 při závažném zásahu proti údajné korupci, který Talal označil jako „nedorozumění“. Zatčení údajně nařídil jeho vlastní strýc a bratranec. Obvinění proti princi Alwaleedovi zahrnovala praní špinavých peněz, úplatkářství a vydírání úředníků.

Sečteno a podtrženo

Přestože se princ Alwaleed bin Talal narodil v královské rodině, z velké části si vybudoval své jmění sám. Po ukončení školy začal podnikat s relativně malou půjčkou od svého otce. Nakonec jej proměnil v miliardový konglomerát prostřednictvím řady úspěšných investic do realitních obchodů a společností v Saúdské Arábii i v zahraničí.