Novomanželé? Tipy pro úspory peněz pro podání daňového přiznání

Jednou z věcí, které mění novomanželé, jsou nejlepší tipy pro podání daňového přiznání. Už nejsi svobodný (nebo hlava domácnosti). Nyní jste, díky síle, kterou na vás má IRS, ženatý a společně podáte - nebo možná podáte samostatně. Způsob, jakým zadáte soubor s razítkem, může určit, zda se váš daňový doklad nebo vrácení daně zvýší nebo sníží. Postupujte podle těchto kroků pro nejnižší možné platby daní nebo nejvyšší vrácení peněz jako manželský pár:

Zjistěte, zda můžete podat manželský pár

Musíte být ženatý v poslední den daňového roku, za který se vy a váš manžel podáte jako manželský pár. Například nebudete schopni prohlásit se za svého daňového přiznání za rok 2019, pokud jste se oženili 1. ledna 2020. Stejná pravidla platí pro legálně manželské páry stejného pohlaví jako pro jakýkoli jiný legálně manželský pár.

Klíč s sebou

• Pokud se rozhodnete, zda chcete podat samostatně oddané nebo společné podání, může se stát, že se na daňovém přiznání liší tisíce dolarů.
• Musíte být ženatý v poslední den daňového roku, abyste se mohli přihlásit jako manželský pár.
• Odpočty úroků ze studentských půjček, srážky ze školného a poplatků, kredity za vzdělání a získané výdělky z příjmů jsou k dispozici pouze v případě, že podáte společné přihlašovací údaje.
• Pokud dlužíte daně, váš manžel nebude penalizován, když podá společně s vámi - pokud váš manžel podá formulář pro rozdělení zraněného manžela.
• Předtím, než se rozhodnete, jak podat žádost, použijte daňový software k vyplnění tréninkových formulářů pro samostatné podání manželství i společné podání manželství.

Zkontrolujte omezení u ženatých podání samostatně

Společné podání manželství je běžnějším způsobem, jak mohou páry podat spis, a existuje mnoho důvodů, proč tomu tak je, včetně přístupu k odpočtům a kreditům. Ale to neplatí pro každý pár. Někdy podání samostatně dává větší smysl. Bydlení ve stavu vlastnictví obce, daňové zástavy na jednoho z manželů nebo omezení nárokování odpočtů by mohly rozhodnout o tom, jak podáte žádost jednodušší nebo těžší. U každého z těchto problémů je třeba zvážit následující:

Zakázané odpočty a úvěry

Podání jako ženaté podání samostatně vám zakazuje požadovat od studentské půjčky odpočty úroků, školné a poplatky, vzdělání za vzdělání a získané příjmy. Dalo by se snížit vrácení daně nebo zvýšit daňový doklad o více než tisíc dolarů samostatným podáním.

Pokud jste manželé, kteří podávají samostatně, musí oba manželé buď rozdělit položky, nebo provést standardní odpočet - jednoho z nich nemůžete udělat.

Manželské podání samostatně výběr daně také omezuje vaše možnosti při provádění podrobných nebo standardní odpočty. Například, pokud má jeden z vás dostatek odpočtů, jako jsou obchodní nebo zdravotní výdaje, aby rozdělil své daňové přiznání, druhý manžel musí také podrobně rozdělit položky, i když by ztratili na velkorysém standardu Zákona o daních a zaměstnanosti dedukce. Pokud jsou srážky dostatečně velké - zejména pokud je to méně dobře placený manžel, který měl, řekněme, 40 000 dolarů na zdravotní výdaje za rok - může být volba samostatně podat za to.

Bydlení ve státě vlastnictví Společenství

Pokud žijete v Arizoně, Kalifornii, Idaho, Louisianě, Nevadě, Novém Mexiku, Texasu, Washingtonu nebo Wisconsinu, budete se muset vypořádat s celou řadou komplikovaných pravidel, abyste se rozhodli, co se považuje za komunitní nebo manželský příjem a co se považuje za vaše příjem.

Pravidla se mohou lišit podle státu. Váš kombinovaný příjem lze rozdělit rovnoměrně mezi daňová přiznání a popřít účel podání samostatně. Zvažte použití daňového softwaru - nebo si najměte účetního - pokud žijete ve stavu vlastnictví komunity a chcete soubor podat samostatně.

Diskutujte o všech možných daňových zástavních právech

Jedním z důvodů, proč mnoho manželských párů samostatně podá, je to, že mají předchozí dluh, který je po splatnosti a lze jej odečíst z daní. Patří sem podpora po narození dítěte, studentské půjčky po splatnosti nebo daňová povinnost jednoho z manželů, která vznikla před sňatkem.

Dobrá zpráva: Samostatné podání z důvodu zástavního práva nemusí být nutné. Pár může podat IRS formulář 8379, Zranění manželů alokace každý rok spolu s jejich daňovým přiznáním společně vydávajícím manželství, dokud manžel nebo manželka se zástavními právy nezachytí jejich dluh. To zabraňuje tomu, aby byl manžel, který nemá dluh, potrestán za to, že je na návratu a ztrácí svůj podíl na vrácení daně. Navíc, společným přihlášením mohou oba ještě prohlásit odpočty a kredity, které nejsou k dispozici těm, kteří podávají samostatně.

Zvažte faktor příjmu

Když jeden z manželů vydělá více než druhý, mohou být mezní daňové sazby pro oba z nich nejlepší svatební dárek, jaký kdy obdrželi.

Řekněme například, že Julie a Jane se vdávají 27. prosince 2019. Julie je marketingová manažerka, jejíž zdanitelný příjem v roce 2019 bude 55 000 USD. Jane dokončila MBA 15. prosince 2019 a bude mít zdanitelný příjem z jejího společenství 8 000 USD. Kdyby se nevdala za Jane - nebo kdyby dělala své daně jako oddaná přihláška samostatně - Julie by musela zaplatit 22% ze svého zdanitelného příjmu nad 39 475 $ v daních. Společně a společně podávají svou mezní daňovou sazbu nikdy nepřesahující 12%. A co víc, budou si nárokovat odpočty a kredity, které by byly zakázány při samostatném podání manželství.

Shromažďujte všechny potřebné dokumenty pro podání

Oba manželé musí shromažďovat doklady a doklady, které podporují jejich odpočty a kredity. Například potřebujete zálohu prokázat, že si můžete odečíst úroky z půjčky studentů.

Připravte dvě daňová přiznání (nebo požádejte účetního)

Pokud volba, kterou si můžete vybrat, není zřejmá, připravte daně pro obě možnosti podání: společné podání manželství a samostatné podání manželství. Mohlo by to trvat několik hodin navíc s daňovým softwarem. Potenciální úspory však stojí za to. Méně časově náročná strategie je požádat účetního, která varianta je nejlepší na základě vašich individuálních okolností.

Sečteno a podtrženo

Pokud podáte samostatně oddané podání, budete snášet složitější daňový proces, zejména pokud žijete ve státě, ve kterém žijete. Pravděpodobně také přijdete o klíčové odpočty a kredity. Na druhou stranu, pokud má jeden z manželů významné odpočitatelné výdaje - nebo zástavní právo proti nim - podání samostatně by mohlo mít smysl.

Pokud odpověď není zřejmá, udělejte si čas na vyzkoušení obou možností vyplněním cvičných formulářů a poté volbou nejvhodnějšího způsobu. A protože jedním z největších důvodů, proč páry bojují, jsou peníze, velká náhrada je nejlepší svatební dárek, který vám IRS dá.