Daňové tažení

CO JE Daňový Drag

Daňový tah je snížení potenciálního příjmu z daní. Koncept popisuje ztrátu ve výnosech, obvykle z investice, v důsledku zdanění. Daňový tah se běžně používá při popisu rozdílu mezi investičním nástrojem, který je daňově chráněn, a tím, který není.

VYDÁVÁNÍ DOLŮ Tax Drag

Daňový tah má potenciál snížit návratnost investic, takže stojí za to věnovat pozornost bez ohledu na výši příjmu. Daňový tah může mít pro mnoho jednotlivců významný dopad na celkovou investiční výkonnost a daňově efektivní investiční techniky jsou důležité pro rozpoznávání kapitálových zisků, převod majetku a plánování nemovitostí.

Předpokládejme například, že jednotlivec může investovat 1 milion USD do dvou cenných papírů buď v zemi A s 25% srážkovou daní, nebo v zemi B s 15% srážkovou daní. Obě cenné papíry vyplácejí dividendu 2, 5 procenta. Zabezpečení A by vrátilo 25 000 $ mínus 6 250 $ na daních, celkem 18 750 $. Investice B by vrátila 25 000 $ mínus 3 750 $ na daních, celkem 21 250 $. Návratnost by tedy byla 1, 875 procenta pro zabezpečení A a 2, 125 procenta pro bezpečnost B, což by odpovídalo daňovému odporu 25 základních bodů nebo rozdílu ve výnosech mezi oběma cennými papíry.

Proč záleží na zdanění

Daňové tažení je důležité zvážit z různých důvodů. Investoři a propagátoři akcií často dosahují svých výnosů, ale zřídka zahrnují daňové důsledky těchto výnosů. Důvodem je zejména to, že daňové situace každého investora se liší.

Mnoho investorů také reinvestuje své výnosy, takže když se daně do těchto výnosů sníží rok co rok, zbývá méně peněz na reinvestování a méně na růst a složení v průběhu času. To může mít za následek velký rozdíl ve velikosti osobního portfolia po dlouhou dobu. V důsledku toho je vyhýbání se daňovému tažení to, co dělá investice bez daně, jako jsou komunální dluhopisy, tak pro mnohé investory přitažlivé.

Aby se minimalizovalo daňové tažení, mohou jednotlivci využít kterékoli a všechny daňové investiční nástroje, ke kterým mají přístup. Pro většinu domácností to znamená penzijní plány společnosti, jako je 401 (k), stejně jako individuální penzijní účty (IRA). Rodiny, které spoří na vysokou školu, mohou využít 529 spořicích plánů a lidé zapsaní do vysoce odpočitatelných zdravotních plánů by měli zvážit použití zdravotních spořicích účtů (HSA). Investoři mohou také snížit tažení daní ze svých portfolií výběrem fondů s dividendami, které jsou většinou nebo všechny kvalifikované, a umístěním mezinárodních fondů na zdanitelný účet.

Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.

Související termíny

Daňový přístřešek Daňový přístřešek je vozidlo používané daňovými poplatníky k minimalizaci nebo snížení jejich zdanitelných příjmů, a tedy daňových závazků. více Definice upraveného hrubého příjmu (AGI) Definice Upravený hrubý příjem (AGI) je míra příjmu vypočtená z vašeho hrubého příjmu a slouží k určení, kolik z vašich příjmů je zdanitelných. více Daňově zvýhodněná definice Daňově zvýhodněná se vztahuje na jakýkoli typ investice, účet nebo plán, který je buď osvobozen od zdanění, odložen daň, nebo nabízí jiné typy daňových výhod. více Definice příspěvkového plánu Definice Plán definovaných příspěvků je plán penzijního spoření, ve kterém je určitá částka peněz vyčleněna registrovanými zaměstnanci a / nebo jejich zaměstnavateli. více Co by měl každý vědět o příjmu Příjem jsou peníze, které jednotlivec nebo podnik pravidelně dostává. Získává se prací a investicemi. více Definice podílového fondu Podílový fond je druh investičního nástroje, který se skládá z portfolia akcií, dluhopisů nebo jiných cenných papírů, na které dohlíží profesionální správce peněz. více partnerských odkazů