Upside of the Customer Service Associate Kariéra

Zaměstnanci klientských služeb jsou často lepidlem, které drží poradenskou činnost pohromadě. Tito cenní pomocníci jsou obvykle zběhlí při plnění nesčetných úkolů, které by většina makléřů a poradců, kteří je zaměstnávají, splnili alespoň dvakrát tak dlouho.

Co je třeba najmout pro tuto pozici? Cesta k tomu, aby se stala registrovaným spolupracovníkem v oblasti klientských služeb, je v mnoha ohledech poměrně jednoduchá, ale ti, kteří jsou v této pozici nejúčinnější, často získávají školení a certifikace, díky nimž jsou neocenitelným doplňkem každého týmu nebo kanceláře.

Historie a vývoj

Postavení přidružené služby klientských služeb se vyvinulo do té míry, že mnoho z těch, kteří pracují v této funkci, vykonávají funkce, které jdou daleko nad rámec funkcí jejich předchůdců. V minulosti si úspěšní makléři najali sekretáře, kteří se někdy rozhodli získat licenci na cenné papíry, aby mohli přijímat jednoduché příkazy, pokud by jejich šéf nemohl. Prováděli také rutinní administrativní úkoly, jako je psaní, archivace a poštovní povinnost. Tato pozice se postupně proměnila v pozici registrovaného obchodního asistenta, kde by licencovaní administrativní pracovníci mohli hrát aktivnější roli v obchodě s makléři a mohli by pomoci s úkoly, jako jsou marketingové kampaně a řízení souladu.

Dnešní spolupracovníci s klientskými službami mohou často dělat téměř vše, co mohou makléři a plánovači udělat, včetně zavádění nových obchodů, udržování webových stránek společnosti a sociálních médií, správy dodržování předpisů a interakce s klienty na hlubší úrovni. A samozřejmě většina z nich stále plní běžné rutinní povinnosti zřízení nových klientských účtů, zpracování papírování, pokladní operace a nakládání s cennými papíry, evidence a plánování kancelářských akcí. Nedávné vyslání této funkce uvádí následující povinnosti pro případný nájem:

• Poskytovat služby klientům profesionálně a reagovat na pravidelné dotazy
• Prezentujte klientům tzv. Informace o akciích, zůstatky na účtech a různé podrobnosti týkající se účtu
• Zajistěte, aby byli dotyční finanční poradci informováni o podrobnostech a činnostech souvisejících s transakcemi a účty registrovaných klientů
• Podpora zúčastněných finančních poradců při zajišťování a provádění přímých poštovních kampaní
• Dodržujte a seznamte se se všemi postupy a zásadami společnosti
• Případné problémy neprodleně obraťte na příslušnou pobočku nebo finanční poradce
• Proaktivní řešení stížností a dotazů zákazníků
• Identifikujte problémy vyžadující okamžité povýšení na finančního poradce nebo člena týmu vedoucího pobočky
• Poskytněte nejvyšší stupeň diskrétnosti související s klientem, pobočkou, finančním poradcem a údaji o společnosti
• Zajistěte, aby byly získány a aktualizovány všechny vhodné a požadované dokumenty účtu
• Poskytujte odbornou pomoc po telefonu příslušným finančním poradcům
• Pomozte klientům převádět finanční prostředky a cenné papíry a vydávat šeky podle potřeby
• Poskytujte klientům informace o chybějících dokladech a cenných papírech a nesplacené prostředky
• Zajistěte dodržování firemních a oborových zásad a standardů
• Používejte firemní počítačové systémy k poskytování služeb klientům a přiděleným FC.

Cesta se tam dostat

Z hlediska hmatatelných kritérií jsou požadavky na to, aby se stal přidruženým členem klientských služeb, jednoduché. Slovo „registrované“ obvykle znamená licenci na cenné papíry a zaregistrované u FINRA a / nebo SEC. Proto jsou obvykle vyžadovány licence řady 6 nebo 7 a 66. Ti, kteří manipulují s termínovanými transakcemi nebo pojistnými účty, budou potřebovat řádnou licenci. Budou potřebné základní administrativní a psací dovednosti, prokázaná pozornost k detailům a schopnost jednat se zákazníky. Z těchto důvodů jsou kandidáti s předchozí zkušeností se zákaznickým servisem často preferováni pro tyto pozice.

Ti, kteří by chtěli dosáhnout této pozice, by bylo moudré začít tím, že budou pracovat jako, řekněme, zástupce zákaznického servisu pro podílovou společnost nebo banku, kde se mohou naučit základní dovednosti, jako je řešení nešťastných klientů, správa papírování a multitasking. Dobrým nápadem může být také získání některých certifikátů, například certifikace Financial Paraplanner, které nabízí rada CFP - nebo které fungují jako paralegal.

Tento typ zážitku vypadá dobře na resumé a pomůže připravit uchazeče o každodenní přísnou práci. Očekává se, že spolupracovníci v oblasti zákaznických služeb dnes ve svých každodenních rutinách často překračují rámec obvyklého volání povinností, aby pomohli propagovat podnikání a uspokojit potřeby jeho zákazníků. Mohou se vyskytnout situace, kdy se očekává, že stráví víkendy nebo svátky účastí na firemních akcích nebo splněním nezbytných úkolů, které nespadají do původního popisu práce.

Kompenzace a výhody

Většina spolupracovníků v oblasti klientských služeb je vyplácena buď mzda, nebo, méně obyčejně, hodinová mzda. Ti, kteří mají cenné papíry nebo licence k pojištění, mohou také vydělat provize za jakékoli transakce, které provedli, a také mohou za své úspěchy dostávat bonusy nebo jiné dodatečné pobídky. Glassdoor.com ukazuje, že průměrná kompenzace registrovaných spolupracovníků je 47 845 $. Rozsah této úlohy se pravděpodobně pohybuje někde od 30 000 USD na dolním konci až do 80 000 USD pro asistenty superstar, kteří mohou provádět jedinečné funkce na vysoké úrovni.

Těm, kteří pracují pro makléře ve velkých firmách, se obvykle poskytují také balíčky výhod, jako je životní a zdravotní pojištění, a také penzijní plán. Výhody nabízené přidruženým společnostem v malých maloobchodních firmách se mohou v jednotlivých společnostech značně lišit, ale ti, kteří pracují pro vysoce ziskové firmy, se mohou těšit z výrazného množství výhod, které se běžně nenabízejí administrativním asistentům.

Ti, kteří se v určitém okamžiku chtějí stát finančními poradci nebo plánovači, by také měli zvážit možnost začít s přidružením služeb zákazníkům. To jim může pomoci dostat se na nohy a získat cenné zkušenosti, zatímco se účastní kurzů finančního plánování nebo pomocí svých licencí hromadí svou obchodní knihu.

Sečteno a podtrženo

Zaměstnanci v oblasti služeb zákazníkům hrají ve finančním odvětví zásadní roli jak pro klienty, tak pro společnosti a poradce, kteří je zaměstnávají. Mnoho z těchto spolupracovníků jsou nepostradatelnými členy úzce spletených týmů, které denně vykonávají funkce na vysoké úrovni. Další informace o tom, co musíte udělat, abyste se najali jako spolupracovník služeb pro klienty, naleznete na webových stránkách Asociace finančního plánování na adrese www.fpanet.org.