Jaké jsou běžné výhody investování do akcií s velkým kapitálem?

Většina investorů chápe důležitost diverzifikace prostřednictvím alokace aktiv v portfoliu, které má vyvážit riziko a odměňovat kompromis mezi majetkem, dluhem a držením hotovosti. V rámci akciových nebo akciových pozic v portfoliu však mají investoři širokou škálu investičních možností, z nichž každá má různé vlastnosti, výhody a nevýhody. Akciová investice s velkým kapitálem, definovaná jako akcie společnosti s tržní kapitalizací 10 miliard USD nebo více, je mezi růstovými i hodnotovými investory běžná jako součást celkové alokace aktiv. Akcie s velkými nebo velkými emisemi mají pro investory jedinečné výhody, včetně stability ve velikosti a držby, stabilních výplat dividend akcionářům a jasnosti v ocenění.

Stabilita s velkými čepicemi

Největší výhodou přidávání akcií s velkým kapitálem do investičního portfolia je stabilita, kterou mohou poskytnout. Vzhledem k tomu, že společnosti s velkou kapitalizací jsou tak velké a mají dobře zavedenou pověst u spotřebitelů, je méně pravděpodobné, že se setkají s obchodními nebo ekonomickými okolnostmi, které je činí insolventními nebo je nutí, aby úplně zastavily činnosti produkující příjmy. Společnosti, které jsou považovány za malé nebo středně velké, nemají stejnou úroveň stability, a proto nesou větší míru rizika než velké kapitálové investice.

Výplaty dividend

Další výhodou pro investování do společností s velkým kapitálem je potenciál pro stabilní výplaty dividend. Akciové ceny pro společnosti s velkými kapitály nejsou obvykle stanoveny pro vysokou míru růstu v čase, protože jsou již na trhu dobře zavedeny. To může pro investory vytvořit stagnující cenu akcií a téměř nulové zhodnocení kapitálu. Přes nedostatek rychlého růstu cen akcií však společnosti s velkým kapitálem často vyplácejí dividendy, aby akcionářům kompenzovaly. Tyto dividendy mohou vést k působivým komplexním výnosům pro investory s velkým kapitálem, když jsou přidávány do výpočtu výkonnosti v čase. Akcie s velkým kapitálem, které vyplácejí stabilní dividendy, jsou běžné u investorů s příjmy nebo u těch, kteří hledají příjem prostřednictvím relativně konzervativního investování.

Výzkum a oceňování

Vzhledem k tomu, že společnosti s velkým kapitálem mají často dlouhou dobu podnikání, mohou investoři a věřitelé snadno získat průzkum o fungování společnosti a úrovních ziskovosti. Veřejně obchodované společnosti s velkým kapitálem jsou povinny poskytovat akcionářům a potenciálním investorům přesné a pravidelné finanční výkazy, což umožňuje snadné určení, zda společnost stojí za investici. Kromě výzkumu lze k určení přesného ocenění použít historii společnosti a finanční výkazy v kombinaci s běžnou obchodní činností. Tyto aspekty hrají důležitou roli při pochopení rizika a potenciální odměny za investice do společnosti s velkým kapitálem.

Investoři mohou použít index Russell 1000 k nalezení a vyhodnocení společností s velkou kapitalizací, protože tento index sestavuje přibližně 1 000 největších společností z hlediska tržní kapitalizace působící ve Spojených státech. Investice s velkým kapitálem lze zakoupit jako jednotlivé akcie; prostřednictvím fondu obchodovaného na burze nebo ETF, který sleduje benchmark s velkými limity; nebo prostřednictvím jednoho ze stovek dostupných podílových fondů zaměřených na investice s velkým kapitálem.

Statistiky poradce

Robert Schmansky, CFP®
Jasní finanční poradci, LLC, Livonia, MI

Akcie s velkým kapitálem jsou obvykle společnostmi, které jsou na svých trzích etablovány s dlouhodobou historií. Někteří se domnívají, že z nich činí „bezpečnější“ investice do nich.

Větší akcie společnosti také často vyplácejí dividendy, což vám umožní zachytit část návratnosti vaší investice, kterou někteří investoři považují za výhodu. Spíše než aby si udrželi své zisky a investovali je zpět do sebe, nemusí mít z používání hotovosti tolik výhod, takže je distribuují vlastníkům.

Výhody mají i menší společnosti. Mohou přidat výhody diverzifikace do tradičních portfolií, která mají tendenci být vážena tržní kapitalizací (investují více do akcií s velkou kapitalizací, aby lépe reprezentovaly svůj podíl na trhu).

Menší společnosti mají více prostoru pro růst; investice, kterou malá společnost provádí, může zdvojnásobit jejich příjmy. Mezitím tato stejná investice větší společnosti nemusí znamenat znatelný rozdíl.

Celkově byste měli investovat do kombinace akcií, která představuje váš časový horizont a toleranci k riziku, včetně malých i velkých akcií společnosti po celém světě.