Co je to vůle a proč je teď potřebuji?

Závěť je právní dokument, který uvádí vaše přání týkající se distribuce vašeho majetku a péče o nezletilé děti. Pokud zemřete bez vůle, tato přání nemusí být dodržena. Kromě toho mohou být vaši dědici nuceni strávit další čas, peníze a emoční energii, aby vyřešili vaše záležitosti poté, co jste pryč.

Wills se liší v jejich účinnosti a žádný z nich pravděpodobně nevyřeší všechny problémy, které vyvstanou z vaší smrti. Zde je to, co potřebujete vědět o těchto životně důležitých dokumentech.

Písemná, svědková vůle je nejlepší

Chcete-li maximalizovat pravděpodobnost, že vaše přání budou splněna, vytvořte to, co je známé jako závěť. Tento dokument, který je nejznámějším typem závěti, připravuje osoba, jejíž majetek je rozptýlen, a je jím podepsán za přítomnosti svědků. Je to pravděpodobně nejlepší pojištění proti úspěšným výzvám na vaše přání rodinných nebo obchodních spolupracovníků po smrti.

Klíč s sebou

• Nepřipravení závěti obvykle ponechává rozhodnutí o vašem statku v rukou soudců nebo státních úředníků a může také způsobit rodinné spory.
• Můžete si připravit platnou vůli sami, ale nechte dokument svědčit o snížení pravděpodobnosti úspěšných výzev později.
• Je moudré přezkoumávat vaši vůli každých několik let, přičemž jakékoli změny obvykle podléhají stejným postupům jako původní dokument.

Jiné typy dědické vůle

Vědět, jaké jsou tyto další vůle, ale zkuste je nepoužívat - s výjimkou snad posledních dvou typů.

Holografické závěti

Wills, které jsou psány, podepsány znalcem, ale nebyly svědky, jsou známé jako holografické - od méně obvyklého sekundárního významu slova holograf, což znamená dokument ručně psaný jeho autorem. Takové závěti se často používají, když je čas krátký a svědci nejsou k dispozici, například když je zůstavitel uvězněn při nehodě ohrožující život, například.

Holografické závěti se však v některých státech neuznávají. Ve státech, které tyto dokumenty povolují, musí vůle splňovat minimální požadavky, jako je důkaz, že to znalec skutečně napsal, a měl k tomu mentální kapacitu. Dokonce i tehdy nepřítomnost svědků často vede k výzvám k platnosti vůle.

Orální vůle

Nejméně široce uznávané jsou ústní závěti, ve kterých zůstavitel před svědky promluví svá přání. Chybějící písemný záznam nebo alespoň jeden připravený zůstavitelem nejsou ústní závěti z právního hlediska široce uznávány.

Vylijte závěti

Další typ, známý jako vůle pour-over, se používá ve spojení s vytvářením důvěry, do které vaše aktiva plynou. (Viz „Wills and Trusts“ níže).)

Vzájemné vůle

Tento typ závěti obvykle provádí manželský nebo spáchaný pár. Poté, co jedna strana zemře, je zbývající strana vázána podmínkami vzájemné vůle.

Jeho účelem je často zajistit, aby majetek přecházel spíše na děti zesnulého než na nového manžela. Vzhledem ke státním rozdílům ve smluvním právu by měla být vzájemná vůle navázána s pomocí právníka. Ačkoli podmínky zní podobně, vzájemná vůle by neměla být zaměňována se společnou vůlí.

Nezapomeňte na živou vůli

Přestože tento dokument nazývají živou vůlí, nemá to nic společného s distribucí aktiv. Spíše uvádí přání osoby za lékařskou péči v případě, že by byla zbavena způsobilosti. Může zahrnovat ustanovení o tom, zda by se k prodloužení života měla použít resuscitace nebo podpora života. Zatímco živá vůle by neměla být součástí samotné vůle, může k ní být připevněna jako dodatek, takže v případě ohrožení života může být snadno přístupná.

Co Will Will - and Nets - Cover

Vůle vám primárně umožňuje řídit, jak by měly být rozdělovány vaše věci - jako jsou bankovní zůstatky, majetek nebo cenné majetky -. Pokud podnikáte nebo investujete, můžete určit, kdo a kdy bude tato aktiva přijímat.

Pokud máte charitativní sklon, vůle vám také umožní nasměrovat aktiva na charitu podle vašeho výběru. Podobně, pokud si přejete ponechat aktiva instituci nebo organizaci, závěť může zajistit, že vaše přání budou splněna.

Přestože závěti obecně řeší většinu vašich aktiv, jejich pokyny obvykle neobsahují různé položky. Tyto opomenutí zahrnují výplaty z pojistky životního pojištění závěti. Protože politika stanovila příjemce, tito jednotlivci obdrží výtěžek. Totéž bude pravděpodobně platit pro všechny investiční účty, které jsou označeny jako „převody při úmrtí“.

Existuje klíčová výjimka: Pokud příjemci těchto aktiv předchůdce zůstavili, politika nebo účet se poté vrátí do pozůstalosti a je rozdělena podle podmínek vůle nebo, není-li tomu tak, soudem v dědictví - součástí soudního systému, který primárně zpracovává závěti, majetky a související záležitosti.

Kromě toho závěť nemusí nabídnout poslední slovo o nakládání s majetkem, který byl společně v manželství. Všechny státy s výjimkou Gruzie mají zákonem o volitelném podílu nebo vlastnickém právu Společenství, které upravují vlastnictví a dědictví manželských aktiv. Pokud vůle přidělí pozůstalému manželovi menší část těchto aktiv, než stanoví státní právo, což je obvykle mezi 30% a 50%, může soud zrušit vůli a nařídit udělení mandatorní části.

Pokud máte děti z předchozího manželství, i když jsou dospělí, může vaše vůle diktovat majetek, který obdrží. Kromě finančních aktiv, pokud máte nezletilé děti, vám závěť umožní v případě vaší smrti přiřadit jejich domovníky.

Wills and Trusts

Vůle je také užitečná, i když máte důvěru - právní mechanismus, který vám umožňuje stanovit podmínky distribuce vašich aktiv po smrti a často minimalizovat daně z darů a nemovitostí. Je tomu tak proto, že většina trustů se zabývá spíše konkrétními aktivy, jako je životní pojištění nebo majetek, než celkovou částkou vašich držeb.

Můžete také zvážit zřízení důvěry jako způsobu, jak poskytnout příjemci, který je nezletilý. Jakmile je příjemce považován za schopného spravovat svá aktiva, obdrží majetek.

I když máte tzv. Živou důvěru, do které lze odvolat, do které můžete vložit většinu svých aktiv, stále potřebujete to, co se nazývá nalévání. Kromě toho, že vám necháte pojmenovat opatrovníka pro své děti, vám pour-over zajistí, aby tam byla vložena veškerá aktiva, kterou jste chtěli vložit do důvěry, i když některé z nich před smrtí neurobíte.

Jakákoli aktiva, která nejsou retitledována ve jménu svěřenského fondu, jsou považována za podléhající prozkoumání. Výsledkem je, že pokud jste neurčili závěť, která by měla tyto prostředky získat, soud může rozhodnout o jejich rozdělení dědicům, které jste si nevybrali.

Pokud vůle zanechává manželovi méně, než vyžaduje státní právo, může být část dokumentu přepsána a manželovi byla udělena mandátní částka

Co se stane, když nemám závěť?

Pokud zemřete intestátem, tj. Bez vůle, stát dohlíží na výdej vašich aktiv, který se obvykle distribuuje podle stanoveného vzorce.

Vzhledem k výše uvedeným ustanovením o volitelném podílu a společenském vlastnictví vede vzorec často k tomu, že polovina vašeho majetku jde k vašemu manželovi a druhá polovina k vašim dětem. Takový scénář někdy vede k prodeji rodinného domu nebo jiného majetku, což může negativně ovlivnit pozůstalého manžela / manželku, který mohl počítat s objemem vašeho majetku, aby si udržel svou životní úroveň.

Pokud jsou vaše děti nezletilé, mohou nastat další komplikace, protože soud určí zástupce, který bude pečovat o jejich zájmy.

Umírající intestát může mít také daňové důsledky, protože řádně připravená vůle může minimalizovat daňovou povinnost. To je zvláště důležité pro lidi s velkými statky. Od roku 2019 musí být americké daňové přiznání k nemovitostem podáno na jednotlivých statcích v hodnotě 11 400 000 USD nebo více. Pokud je majetek v hodnotě nižší než tato částka, není splatná žádná federální daň z nemovitostí.

Začínáme na základě vaší vůle

Chcete-li připravit závěť, začněte sestavováním seznamu svých aktiv a dluhů. Nezapomeňte uvést obsah bezpečných schránek, rodinné dědictví a další majetek, který chcete převést na konkrétní osobu nebo subjekt.

Pokud si přejete ponechat určitý osobní majetek konkrétním dědicům, začněte seznam těchto alokací pro případné zařazení do vaší vůle. Kromě toho můžete identifikovat příjemce konkrétního majetku v samostatném dokumentu nazvaném pokyn, který je veden s vůlí. Pokud však zahrnete úkoly pouze do tohoto dopisu, zkontrolujte, zda je dokument v místě vašeho bydliště právně závazný; některé státy je neuznávají.

Instrukční dopis může být psán více neformálně než vůle. Může také obsahovat specifika, která pomohou exekutorovi vyrovnat váš majetek, včetně čísel účtů, hesel a dokonce i pokynů pro pohřeb. Jiné dodatky k vůli, jako je plná moc nebo lékařská směrnice, mohou soud nasměrovat, jak řešit záležitosti, pokud se osoba stane fyzicky nebo duševně nezpůsobilou.

Pokud vám i vašemu manželovi chybí vůle, můžete být v pokušení připravit jeden dokument, který vás oba pokryje. Odolat pokušení. Realitní plánovači téměř všeobecně nedoporučují společné vůle a některé státy je dokonce neuznávají. Samostatné závěti dávají větší smysl, i když vaše vůle a vůle vašeho manžela mohou vypadat pozoruhodně podobně. (Jak bylo uvedeno výše, společná vůle nesmí být zaměňována se vzájemnou vůlí.)

Příprava a ověření vaší vůle

Na rozdíl od zavedené moudrosti nepotřebujete odbornou pomoc k přípravě platné vůle. Pokud se o úkol pohodlně staráte sami, je vám k dispozici řada softwarových programů, stejně jako řada webových stránek pro kutily. Jakmile je dokument zpracován, musí být svědkem, obvykle dvěma dospělými, kteří vás dobře znají.

Kdokoli může jednat jako svědek své vůle, je nejlepší si vybrat, co je známé jako nezajímavý svědek - někoho, kdo není příjemcem a nemá žádný finanční ani osobní podíl na vašem výběru. Některé státy vyžadují dva nebo více svědků. Pokud právník připravil vůli, neměl by sloužit jako jeden ze svědků.

V některých státech musí být závěť rovněž notářsky ověřena, proto si zkontrolujte pravidla, kde žijete. I když tato formalita není nutná, měli byste zvážit nechat své svědky, aby dokončili to, co se nazývá čestné prohlášení. Dokument podepsaný v přítomnosti notáře může usnadnit proces probace tím, že se sníží pravděpodobnost, že budou svědci předvoláni k soudu, aby ověřili jejich podpisy a pravost vůle.

Výběr exekutora pro vaši vůli

Budete muset jmenovat ještě žijícího člověka jako vykonavatele pozůstalosti. Tato osoba je odpovědná za správu pozůstalosti. Můžete jako svého exekutora pojmenovat svého manžela, dospělého dítěte nebo jiného důvěryhodného přítele nebo příbuzného. Můžete také jmenovat společné vykonavatele, jako je váš manžel nebo partner nebo váš právník.

Probační soud obvykle dohlíží na exekutora, aby zajistil, že on nebo ona plní přání uvedená v závěti. Přesto, pokud jsou vaše záležitosti složité, může být rozumnější jmenovat právníka nebo někoho s právními a finančními zkušenostmi.

Důvody pro přijetí právního zástupce jsou stále silnější, pokud je váš majetek značný (v milionech dolarů) nebo je vaše situace právně složitá. Pokud ano, nezapomeňte spolupracovat s někým, kdo je obeznámen s právními předpisy vašeho státu a má rozsáhlé zkušenosti s psaním závětí. Vaše státní advokátní komora vám může pomoci najít vhodného právníka.

Jednou z nejdůležitějších věcí, které vaše vůle může udělat, je zmocnit svého exekutora k placení účtů a jednání s inkaséry dluhů. Ujistěte se, že to znění závěti umožňuje, a také dejte vykonavateli volnost, aby se postaral o všechny související problémy, které nejsou konkrétně uvedeny ve vaší vůli.

Kde si zachovat vůli

Probační soud obvykle vyžaduje přístup k vaší původní vůli, než může zpracovat váš majetek. Je proto důležité uchovávat dokument tam, kde je bezpečný a přesto přístupný. Vyvarujte se skladování v bezpečnostní schránce banky nebo na jakémkoli jiném místě, kde vaše rodina může potřebovat soudní příkaz, aby získal přístup. Vodotěsný a ohnivzdorný trezor ve vašem domě je dobrá alternativa.

Poté dejte vědět alespoň vašemu vykonavateli, kde bude uložen originál, spolu s informacemi, jako je heslo pro trezor. Kromě toho je moudré dát duplikát podepsané kopii exekutorovi a právníkovi, pokud je máte. Podepsané kopie lze použít ke stanovení vašich záměrů v případě, že originál bude zničen nebo ztracen. Absence původní vůle však může komplikovat záležitosti a bez ní neexistuje žádná záruka, že váš majetek bude vypořádán tak, jak jste doufali. Dokument tedy uložte opatrně.

Jak změnit vůli

Je možné, že vaše vůle nemusí být nikdy aktualizována - nebo se můžete rozhodnout ji pravidelně aktualizovat. Rozhodnutí je na tobě. Pamatujte, že jedinou verzí vaší vůle, na které záleží, je nejaktuálnější platná verze existující v době vaší smrti.

Dobré pravidlo: Zkontrolujte svou vůli každé dva nebo tři roky. Můžete jej také chtít znovu zkontrolovat v klíčových životních okamžicích, jako je manželství, rozvod, narození dítěte, smrt příjemce nebo vykonavatele, významný nákup nebo dědictví atd. Vaše děti pravděpodobně nebudou potřebovat opatrovníky pojmenované podle závěti, například po dospělosti, ale možná budete muset jmenovat opatrovníky pro závislé osoby se zdravotním postižením.

Změna vůle je snadná. Jednoduše píšete novou vůli, abyste nahradili starou, nebo provedete doplnění pomocí dodatku známého jako kodicil. Vzhledem k závažné povaze kodicilů a jejich schopnosti změnit celou vůli jsou dva svědci obvykle povinni podepsat, když je přidán kodicil, podobně jako při vytvoření původní vůle. Některé státy však uvolnily právní předpisy obklopující kodicily a nyní jim umožňují notářsky ověřovat u veřejného notáře.

V ideálním případě chcete provádět jakékoli změny, pokud máte zdravou mysl a zdraví. To omezuje pravděpodobnost, že vaše přání mohou být úspěšně napadena a vyhýbá se rozhodování ve spěchu nebo pod intenzivním emočním tlakem.