5 Populárních typů portfolií

Akciové investoři neustále slyší o moudrosti diverzifikace. Tento koncept jednoduše znamená nevkládat všechna vejce do jednoho košíku, což pomáhá zmírňovat rizika a obecně vede k lepší návratnosti investic. Diverzifikace těžce vydělaných dolarů má smysl, existují však různé způsoby diverzifikace a existují různé typy portfolia. Je důležité pochopit, že budování jakéhokoli portfolia bude vyžadovat výzkum a určité úsilí. Zde je několik základních informací o pěti různých typech portfolia ao tom, jak začít s každým z nich.

5 Populárních typů portfolií

Agresivní portfolio

Agresivní portfolio portfolia zahrnuje akcie s vysokým rizikem / vysokou odměnou. Akcie v této kategorii mají obvykle vysokou beta nebo citlivost na celkový trh. Vyšší beta zásoby trvale zažívají větší výkyvy v poměru k celkovému trhu. Pokud má vaše jednotlivá zásoba beta 2, 0, bude se obvykle pohybovat dvakrát tolik jako celkový trh v obou směrech.

Většina společností s agresivní nabídkou akcií je v raných fázích růstu a má jedinečnou hodnotu. Vybudování agresivního portfolia vyžaduje investora, který je ochoten takové společnosti hledat, protože většina z nich, až na několik výjimek, nebude běžným názvem domácnosti. Hledejte online společnosti, které rychle zrychlují růst příjmů, Wall Street neobjevil. Nejběžnějším odvětvím, které je třeba zkoumat, by byla technologie, ale lze zvážit mnoho firem v jiných odvětvích, které uplatňují agresivní strategii růstu. Při budování a udržování agresivního portfolia se řízení rizik stává velmi důležitým. Klíčem k úspěchu v tomto typu investování je udržování ztrát na minimu a dosažení zisku. (Pro související čtení viz: Výhody investování do agresivních společností .)

Obranné portfolio

Obranné zásoby obvykle nemají vysokou beta verzi a jsou poměrně izolované od širokého pohybu na trhu. Cyklické zásoby jsou naopak akcie, které jsou nejcitlivější na základní hospodářský hospodářský cyklus. Například v období recese mají společnosti, které dělají základní potřeby, tendenci dělat lépe než společnosti zaměřené na výstřelky nebo luxus. Navzdory tomu, jak je ekonomika špatná, přežijí společnosti, které vyrábějí produkty nezbytné pro každodenní život. Přemýšlejte o zásadách svého každodenního života a najděte společnosti, které vyrábějí tyto výrobky pro spotřebitele.

Výhodou nákupu cyklických zásob je to, že nabízejí další úroveň ochrany před škodlivými událostmi. Jen poslouchejte obchodní zprávy a uslyšíte manažery portfolií, kteří hovoří o „drogách“, „obraně“ a „tabáku“. To jsou opravdu jen koše akcií, které manažeři doporučují na základě toho, kde v současnosti probíhá obchodní cyklus a kde si myslí, že to jde. Produkty a služby těchto společností jsou však stále žádané. Mnoho z těchto společností nabízí také dividendu, která pomáhá minimalizovat kapitálové ztráty. Defenzivní portfolio je pro většinu investorů obezřetné.

Portfolio příjmů

Portfolio příjmů se zaměřuje na vydělávání peněz prostřednictvím dividend nebo jiných typů rozdělení akcionářům. Tyto společnosti jsou poněkud jako bezpečné defenzivní akcie, ale měly by nabízet vyšší výnosy. Portfolio příjmů by mělo generovat pozitivní cash flow. Investiční fondy pro nemovitost (REIT) a partnerství s ručením omezeným (MLP) jsou vynikajícími zdroji investic vytvářejících příjmy. Tyto společnosti vracejí velkou část svých zisků zpět akcionářům výměnou za příznivé daňové postavení. REITs jsou snadný způsob, jak investovat do nemovitostí bez potíží s vlastnictvím nemovitosti. Mějte však na paměti, že tyto akcie podléhají také ekonomickému klimatu. REIT jsou skupiny akcií, které během ekonomického útlumu bijí, protože se stavba nemovitostí a kupní aktivita vysychají.

Portfolio příjmů je příjemným doplňkem výplaty většiny lidí nebo jiných důchodových příjmů. Investoři by měli hledat akcie, které upadly z laskavosti a stále udržovaly vysokou dividendovou politiku. Jedná se o společnosti, které mohou nejen doplnit příjmy, ale také poskytnout kapitálové zisky. Nástroje a další odvětví s pomalým růstem jsou ideálním místem pro zahájení vyhledávání. (Související čtení viz: Dividendy stále vypadají dobře po všech těch letech .)

Spekulativní portfolio

Spekulativní portfolio je nejblíže k čisté hazardní hře. Spekulativní portfolio představuje více rizika než jakákoli jiná diskutovaná zde. Finanční guru naznačuje, že k financování spekulativního portfolia lze použít maximálně 10% investovatelných aktiv. Spekulativní „hry“ by mohly být počáteční veřejné nabídky (IPO) nebo akcie, o nichž se říká, že jsou cílem převzetí. Do této kategorie by rovněž spadaly technologie nebo zdravotnické firmy v procesu výzkumu průlomového produktu nebo juniorská ropná společnost, která chystá zveřejnit své původní výsledky produkce.

Dalo by se tvrdit, že rozšířená popularita pákových ETF na dnešních trzích představuje spekulace. Opět platí, že tyto typy investic jsou lákavé, protože výběr správného by mohl vést k obrovským ziskům v krátké době. Spekulace může být jedním portfoliem, které, aby bylo úspěšně provedeno, vyžaduje nejvíce domácích úkolů. Spekulativní akcie jsou obvykle obchody, nikoli vaše klasické investice do nákupu a držení.

Hybridní portfolio

Vybudování hybridního portfolia znamená investovat do dalších investic, jako jsou dluhopisy, komodity, nemovitosti a dokonce i umění. V hybridním portfoliovém přístupu existuje velká flexibilita. Tradičně by tento typ portfolia obsahoval akcie blue chip a některé vysoce kvalitní vládní nebo podnikové dluhopisy. REIT a MLP mohou být také investovatelným tématem vyváženého portfolia. Společný přístup investiční strategie s pevným výnosem obhajuje nákup dluhopisů s různými daty splatnosti a je v podstatě diverzifikačním přístupem v rámci samotné třídy dluhopisových aktiv. Hybridní portfolio by v zásadě zahrnovalo směs akcií a dluhopisů v relativně pevných proporcích. Tento typ přístupu nabízí diverzifikaci napříč různými třídami aktiv, což je výhodné, protože akcie a cenné papíry s pevným výnosem mají tendenci navzájem negativně korelovat. (Související informace viz: Úvod do diverzifikace investic .)

Sečteno a podtrženo

Na konci dne by investoři měli zvážit všechna tato portfolia a rozhodnout o správném rozdělení do všech pěti. Budování investičního portfolia vyžaduje více úsilí než pasivní, indexové investiční přístup. Pokud to uděláte sami, budete muset častěji sledovat své portfolio (portfolia) a znovu vyvážit, čímž se zvyšují poplatky za provizi. Příliš velká nebo příliš malá expozice vůči jakémukoli typu portfolia přináší další rizika. Navzdory mimořádně požadovanému úsilí, definování a vybudování portfolia zvýší vaši investiční důvěru a dá vám kontrolu nad vašimi financemi. (Související čtení viz: 4 kroky k vytvoření ziskového portfolia .)