7 nejlepších obchodních strategií ETF pro začátečníky

Fondy obchodované na burze (ETF) jsou ideální pro začínající investory, protože jejich mnoho výhod má rád nízké náklady, bohatou likviditu, širokou škálu investičních možností, diverzifikaci, nízkou investiční hranici a tak dále. Další informace naleznete v části Výhody a nevýhody ETF.

Díky těmto vlastnostem jsou ETF také dokonalými nástroji pro různé obchodní a investiční strategie používané novými obchodníky a investory. Zde je sedm našich nejlepších obchodních strategií ETF pro začátečníky, prezentovaných v žádném konkrétním pořadí.

Klíč s sebou

• ETF jsou stále populárnějším produktem pro obchodníky a investory, kteří zachycují široké indexy nebo průmyslová odvětví v rámci jediného zabezpečení.
• ETF existují také pro různé třídy aktiv, jako investice s pákovým efektem, které vracejí několikanásobek podkladového indexu, nebo inverzní ETF, které zvyšují hodnotu, když index klesá.
• Vzhledem k jejich jedinečné povaze lze k maximalizaci investic do ETF použít několik strategií.

Průměrování nákladů v dolarech

Začneme nejzákladnější strategií: průměrováním nákladů v dolarech. Průměrování dolarových nákladů je technika nákupu určitého množství aktiv v pevném dolaru v pravidelném plánu, bez ohledu na měnící se cenu aktiva. Investoři pro začátečníky jsou obvykle mladí lidé, kteří jsou v pracovní síle rok nebo dva a mají stabilní příjem, z něhož jsou schopni každý měsíc trochu ušetřit. Tito investoři by měli brát každý měsíc několik set dolarů a místo toho, aby je umístili na nízkoúrokový spořicí účet, investovali je do ETF nebo do skupiny ETF.

Existují dvě hlavní výhody takového periodického investování pro začátečníky. První je, že propůjčuje procesu spoření určitou disciplínu. Jak mnoho finančních plánovačů doporučuje, má velký význam zaplatit si první, čehož dosáhnete pravidelným spořením. Druhým je, že investováním stejné částky fixního dolaru do ETF každý měsíc - základní předpoklad funkce průměrování nákladů v dolarech - akumulujete více jednotek, když je cena ETF nízká, a méně jednotek, když je cena ETF vysoká, tedy zprůměrování nákladů na vaše hospodářství. Postupem času se tento přístup může vyplatit šikovně, pokud se člověk drží disciplíny.

Řekněme například, že jste investovali 500 $ každý měsíc od září 2012 do srpna 2015 do SPDR S&P 500 ETF (SPY), ETF, který sleduje index S&P 500. Když se tedy v září 2012 obchodovaly jednotky SPY za 136, 16 $, 500 $ by vás vyzvedlo 3, 67 jednotek, ale o tři roky později, když se jednotky obchodovaly blízko 200 $, by vám měsíční investice 500 $ dala 2, 53 jednotek. Za toto tříleté období byste koupili celkem 103, 79 jednotek SPY (na základě závěrečných cen upravených o dividendy a rozdělení). Při závěrečné ceně 210, 59 USD dne 17. srpna 2015 by tyto jednotky měly hodnotu 21 857, 14 USD, což představuje průměrný roční výnos téměř 13%.

Přidělení aktiv

Alokace aktiv, což znamená přidělení části portfolia různým kategoriím aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy, komodity a hotovost za účelem diverzifikace, je výkonným investičním nástrojem. Nízký investiční limit pro většinu ETF - obvykle pouhých 50 USD za měsíc - usnadňuje začátečníkům implementaci základní strategie alokace aktiv v závislosti na časovém horizontu investic a toleranci rizika. Například mladí investoři mohou být 100% investováni do akciových ETF, když jsou ve svých 20 letech, kvůli jejich dlouhým časovým horizontům investic a vysoké toleranci rizik. Když se však dostanou do svých 30 let a pustí se do hlavních změn životního cyklu, jako je založení rodiny a koupě domu, mohou se přesunout na méně agresivní investiční mix, jako je 60% do akcií ETF a 40% do dluhopisových ETF.

Swing obchodování

Swingové obchody jsou obchody, které se snaží využít značné výkyvy v akciích nebo jiných nástrojích, jako jsou měny nebo komodity. Na rozdíl od denních obchodů, které jsou zřídka ponechány otevřené přes noc, mohou trvat od několika dnů do několika týdnů. (Viz Výhody a nevýhody denního obchodování vs. Swingové obchodování)

Atributy ETF, díky nimž jsou vhodné pro swingové obchodování, jsou jejich diverzifikace a úzké rozpětí nabídek / poptávek. Navíc, protože ETF jsou k dispozici pro mnoho různých investičních tříd a pro širokou škálu sektorů, může si začátečník zvolit obchodování s ETF, které je založeno na sektoru nebo třídě aktiv, kde má určitou specifickou odbornost nebo znalosti. Například někdo s technologickým zázemím může mít výhodu v obchodování s technologií ETF, jako je Invesco QQQ ETF (QQQ), které sleduje Nasdaq-100. Začínající obchodník, který pečlivě sleduje komoditní trhy, může preferovat obchodování s jedním z mnoha dostupných komoditních ETF, jako je například Invesco DB Commodity Tracking ETF (DBC). Protože ETF jsou obvykle koše akcií nebo jiných aktiv, nemusí vykazovat stejný stupeň pohybu cen vzhůru jako jednotlivé akcie na býčím trhu. Stejně tak jejich diverzifikace způsobuje, že jsou méně náchylné než jednotlivé akcie k velkému pohybu dolů. Tím je zajištěna určitá ochrana před erozí kapitálu, což je důležité pro začátečníky.

Sektorová rotace

ETF také usnadňují začátečníkům provádění střídání odvětví na základě různých fází hospodářského cyklu. (Viz: Rotace sektoru: Základy)

Předpokládejme například, že investor byl investován do biotechnologického sektoru prostřednictvím iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB). Když IBB vzrostl o 137% za posledních pět let (k 31. lednu 2018), může si investor přát zisky v tomto ETF a otočit se do defenzivnějšího sektoru, jako jsou spotřebitelské sponky, prostřednictvím Sektoru spotřebitelských sponek SPDR ETF (XLP) ).

Krátký prodej

Krátký prodej, prodej vypůjčeného cenného papíru nebo finančního nástroje, je pro většinu investorů obvykle velmi riskantní úsilí, a proto by se o ně nemohlo pokusit většina začátečníků. Krátký prodej prostřednictvím ETF je však výhodnější než zkrácení jednotlivých akcií z důvodu nižšího rizika krátkého stlačení - scénář obchodování, ve kterém se cenný papír nebo komodita, která byla výrazně zkrácena, zvýší - a také výrazně nižší náklady na půjčky (ve srovnání s náklady, které vznikly při pokusu o krátký stav akcií s velkým krátkým úrokem). Tyto úvahy o zmírnění rizika jsou důležité pro začátečníky.

Krátký prodej prostřednictvím ETF také umožňuje obchodníkovi využít široké investiční téma. Pokročilý začátečník (pokud takový zřejmý oxymoron existuje), který je obeznámen s riziky zkratu a chce si na krátkodobých trzích zahrát krátkou pozici, by tak mohl učinit prostřednictvím iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). Vezměte však na vědomí, že důrazně doporučujeme, aby se začátečníci vyhýbali inverzním ETF s dvojím pákovým nebo trojitým pákovým efektem, které usilují o výsledky rovnající se dvojnásobku nebo trojnásobnou inverzi jednodenní změny cen v indexu, a to kvůli výrazně vyšší míře riziko spojené s těmito ETF.

Sázky na sezónní trendy

ETF jsou také dobrým nástrojem pro začátečníky, jak vydělávat na sezónních trendech. Podívejme se na dva známé sezónní trendy. První z nich se nazývá prodej v květnu a zmizí. Poukazuje na skutečnost, že americké akcie se během šestiměsíčního období květen - říjen ve srovnání s listopadovým a dubnovým obdobím historicky špatně vyvíjely. Dalším sezónním trendem je tendence zlata získat v měsících září a října, a to díky silné poptávce Indie před svatebním obdobím a Diwali festival světel, který obvykle klesá mezi polovinou října a polovinou listopadu. Trend slabosti na trhu lze využít zkrácením SPDR S&P 500 ETF (SPY) na konci dubna nebo začátkem května a uzavřením krátké pozice na konci října, hned poté, co nastaly tržní swoony typické pro tento měsíc. . Začátečník může podobně využít sezónní zlaté síly nákupem jednotek oblíbeného zlata ETF, jako je SPDR Gold Trust (GLD), na konci léta a uzavření pozice po několika měsících. Všimněte si, že sezónní trendy se ne vždy vyskytují podle předpovědí a pro takové obchodní pozice se obecně doporučuje, aby takové obchodní pozice omezily riziko velkých ztrát.

Zajištění

Začátečník může občas potřebovat zajištění nebo ochranu před rizikem poklesu v podstatném portfoliu, možná v tom, které bylo získáno v důsledku dědičnosti. Předpokládejme, že jste zdědili značné portfolio amerických blue chips a máte obavy z rizika velkého poklesu amerických akcií. Jedním z řešení je nákup put opcí. Protože však většina začátečníků není obeznámena se strategiemi obchodování s opcemi, alternativní strategií je iniciovat krátkou pozici v ETF na širokém trhu, jako jsou SPDR S&P 500 (SPY) nebo SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA). Pokud trh poklesne podle očekávání, bude vaše zajištěná pozice blue-chip efektivně zajištěna, protože poklesy ve vašem portfoliu budou vyrovnány zisky na krátké pozici ETF. Mějte na paměti, že vaše zisky by byly také omezeny, pokud by trh postupoval, protože zisky ve vašem portfoliu budou kompenzovány ztrátami na krátké pozici ETF. Přesto ETF nabízejí začátečníkům relativně snadný a účinný způsob zajištění.

Sečteno a podtrženo

Fondy obchodované na burze mají mnoho funkcí, díky nimž jsou ideálním nástrojem pro začínající obchodníky a investory. Některé obchodní strategie ETF, zvláště vhodné pro začátečníky, jsou průměrování dolarových nákladů, alokace aktiv, obchodování s houpáním, rotace sektoru, krátký prodej, sezónní trendy a zajištění.