Jaké dopady mají praní špinavých peněz na podnikání, pokud budou chyceny?

Praní špinavých peněz je odvětví s více miliardami dolarů, které ovlivňuje legitimní obchodní zájmy tím, že čestným podnikům je mnohem obtížnější konkurovat na trhu, protože praní špinavých peněz často poskytuje produkty nebo služby za nižší než tržní hodnotu. Pokud je finanční instituce nebo podnik rovněž regulován vládou, může praní peněz nebo opomenutí zavést přiměřené politiky proti praní špinavých peněz vést ke zrušení obchodní charty nebo vládních licencí.

Podnikům, které se stýkají s lidmi, zeměmi nebo subjekty, které praní špinavých peněz, čelí také možnost pokut. ING, Royal Bank of Scotland, Barclays a Lloyds Banking Group patří mezi instituce, kterým byla uložena pokuta za účast na transakcích souvisejících s praním špinavých peněz v zemích, jako je Írán, Libye a Súdán.

Praní špinavých peněz je zločin definovaný jako proces vytváření iluze, že velké množství peněz získaných ze závažných trestných činů skutečně pocházelo z legitimního zdroje. K praní špinavých peněz dochází často prostřednictvím trestných činů, jako je obchodování s drogami nebo teroristické aktivity. Odhaduje se, že ročně je práno více než 500 miliard dolarů.

Mezinárodní banka HSBC byla rovněž pokutována za nezavedení správných opatření proti praní peněz (AML). Podle federální vlády Spojených států se HSBC dopustila malého nebo žádného dohledu nad transakcemi své mexické jednotky, která zahrnovala poskytování služeb praní peněz různým drogovým kartelům zahrnujícím hromadné pohyby hotovosti z mexické jednotky HSBC do USA. Vláda říká, že HSBC v rámci opatření AML neudržoval řádné záznamy. To zahrnuje obrovské množství nevyřízených účtů a selhání HSBC při podávání hlášení o podezřelých činnostech (SARs).

Po celoročním vyšetřování HSBC federální vláda uvedla, že instituce nedodržovala zákony USA o bankovnictví a následně USA podrobila mexickým penězům na drogy, podezřelým cestovním šekům a společnostem s akciemi na doručitele.

Na společnosti jako HSBC se vztahuje několik federálních zákonů, které se snaží zabránit praní peněz. Patří k nim zákon o bankovním tajemství, zákon o obchodování s nepřáteli a nadpis III zákona o patriotech nazvaný „Mezinárodní zákon o praní peněz a finanční boj proti terorismu z roku 2001“.

Hlava III se snaží zabránit zneužívání amerického finančního systému stranami podezřelými z terorismu, financování terorismu a praní peněz. Zákon ukládá přísné požadavky na účetnictví a také zmocňuje ministra financí USA k vypracování předpisů, které podporují lepší komunikaci mezi finančními institucemi s cílem ztížit praní špinavých peněz, aby skryli svou totožnost. Ministerstvo financí může také zastavit fúzi dvou bankovních institucí, pokud oba subjekty v minulosti nezavedly odpovídající postupy proti praní špinavých peněz.

Asociace certifikovaných odborníků na praní špinavých peněz (ACAMS) nabízí certifikaci pro odborníky na praní špinavých peněz známé jako certifikovaní odborníci na praní špinavých peněz (CAMS). Požadavky na získání certifikace CAMS zahrnují získání 40 kvalifikačních kreditů na základě vzdělání, pracovních zkušeností a složení zkoušky CAMS. Profesionálové, kteří získají certifikaci CAMS, mohou pracovat jako manažeři shody s makléři, úředníci zákona o bankovním tajemství, manažeři finančních zpravodajských služeb, analytici dohledu a vyšetřovací analytici finančních zločinů.