7 Nefinanční dovednosti potřebné ve financích

Věděli jste, že mít špičkové matematické znalosti a finanční znalosti je jen špičkou ledovce, pokud jde o vynikající finanční odborníka?

Mitch Pisik, který zastával řadu vedoucích pozic, včetně toho, že je generálním ředitelem společnosti Breckwell Products, a má více než 20 let zkušeností v oblasti rozvoje podnikání, provozu a financí, radí, že „účetním / finančním aspektem práce je podlaha - ne strop. “

Jinými slovy, pokud nemůžete plnit další základní funkce své práce, nebudete to dělat. Chcete-li se držet a dostat se dopředu ve financích, musíte zvládnout tyto základní nefinanční dovednosti.

Top 7 nefinančních dovedností požadovaných ve financích

1. Komunikační dovednosti

Finanční profesionálové nemohou být jen dobří v drhnutí čísel - musí být schopni komunikovat své znalosti se silnými řečovými, psacími a prezentačními schopnostmi.

Beverly D. Flaxington, autor 7 kroků k efektivní obchodní budově pro finanční poradce, říká, že když prezentujete představenstvu, investorovi nebo vyhlídce, musíte vědět, jak zprostředkovat komplexní informace způsobem, kterému lidé snadno rozumějí .

2. Dovednosti řízení vztahů

Mezi dovednosti lidí, které potřebujete, abyste uspěli jako finanční profesionál, patří porozumění různým typům osobnosti, naslouchání, kladení správných otázek, řešení konfliktů, vzdělávání druhých a poradenství klientům. Ontario finanční plánovač Judith Cane říká, že úspěch ve financích je „15% technické znalosti a 85% psychologie. Když mě lidé přijdou navštívit, je to proto, že mají problémy s penězi. Utrácí příliš mnoho, nic neukládají nebo zachránit všechno. “ Klienti proto často potřebují nezaujatého poradce, který rozumí jejich potřebám a pomáhá jim přijímat finanční rozhodnutí.

Řízení vztahů je důležitá životní dovednost, ať už jednáte s podřízenými, spolupracovníky, šéfy nebo lidmi mimo vaši společnost. Když vám lidé věří, stejně jako vy a máte pocit, že je respektujete, budou vám chtít pomoci uspět, ať už je to tím, že o vás mluvíme vysoce, propagují vás nebo se zaregistrujete jako váš klient.

3. Marketingové a prodejní dovednosti

Robert L. Riedl, ředitel správy majetku společnosti Endowment Wealth Management v Appletonu ve Wisconsinu, říká, že finanční profesionálové musí být schopni nabízet své profesionální dovednosti a znalosti potenciálním zákazníkům na svých specializovaných trzích. Chcete-li tak učinit, je nezbytné mít úplné pochopení jak vašich osobních silných stránek, tak silných stránek vaší firmy.

Dále radí, že při marketingu se svým klientům byste neměli komunikovat jen to, co víte, ale také to, na čem vám záleží, protože „nejcennějším aktivem klienta a jeho největším každodenním zájmem není jejich peněžní bohatství, ale spíše jeho rodina . “

Klienti chtějí vědět, že jim můžete pomoci spravovat své peníze tak, aby co nejlépe uspokojily dlouhodobé potřeby jejich rodiny.

4. Schopnost řízení projektu

Jakýkoli úkol, který trvá déle než několik minut, je v podstatě projekt - ten, který budete muset efektivně řídit, abyste byli ziskoví. Abyste mohli úspěšně dokončit svůj projekt, budete muset efektivně a efektivně naplánovat svůj čas, spravovat rozpočty, dodržovat termíny a dostat to, co od ostatních lidí potřebujete.

Během projektu i po něm jsou klíčové také organizování a věnování pozornosti detailům.

Profesionální korporátní finance Myles Wolfe říká: „Pro jakýkoli analytický projekt bude mít někdo obvykle otázky týkající se vstupů a předpokladů. Pokud nemůžete doručit včasné informace o záloze, i když jsou 100% přesné, lidé zpochybní přesnost konečného výstup."

Říká, že je důležité, aby vaše elektronické soubory i tištěné kopie byly uspořádány pro rychlý přístup k informacím. Měsíční po vaší první analýze vám může být položen dotaz CFO, který potřebuje informace do 30 minut pro konferenční hovor. "Obzvláště ve finančním světě je nedbalost netolerovatelná, " říká.

5. Dovednosti řešení problémů

Při jakékoli práci se vždy setkáte s problémy a je nutné je řešit spíše než praskat pod tlakem.

Abychom dosáhli pokroku, může být také užitečné podívat se za hranice vašich osobních povinností. Pisik radí, že tím, že pomáháte svým spolupracovníkům řešit jejich problémy spíše než je jednoduše hlásit vrchnímu vedení, budete považováni za týmového hráče.

„Lidé vás přitahují a vaše kariéra bude vzkvétat, “ říká.

6. Technologická zdatnost

Bez ohledu na to, kde pracujete, budete muset být obeznámeni s počítačovým hardwarem a softwarem a být schopni rychle získat nové programy související s vaší prací. Čím více zkratek, kláves, programů a funkcí znáte v Excelu, tím lépe budete mít finance. Měli byste se také seznámit s marketingovými a komunikačními softwarovými nástroji.

7. Trvanlivost a etika

Konkurenční osobnost, vášeň pro vaši práci a vytrvalost pracovat dlouhé hodiny a jít nad rámec toho, co se od vás očekává a co vaši spolupracovníci a konkurenti dělají, jsou rozhodující pro úspěch v oblasti financí. Zároveň nemůžete být tak konkurenceschopní, že budete dělat špatná rozhodnutí, jinak bude trpět vaše kariéra a pověst.

Kevin R. Keller, CAE, generální ředitel Certifikační rady pro finanční plánovače, říká, že dodržování etických standardů, jako jsou ty, které jsou vyžadovány od certifikovaných finančních plánovačů ™ (CFP), je zásadní pro obnovení důvěry, která byla narušena finanční skandály.

Standardy profesionálního chování Rady pro finanční plánování plánované standardy vyžadují, aby CFP poskytovaly profesionální služby s integritou, objektivitou, kompetencí, spravedlivostí, důvěrností, profesionalitou a pečlivostí - lidé, kteří pracují ve financích, by byli moudří dodržovat tyto zásady.

Očekávání

Když se podíváte dopředu na to, co od vás budou potřebovat šéfové nebo klienti v bezprostřední nebo vzdálenější budoucnosti, pomůže vám vstoupit na vrchol. Nestačí jen vyřešit každodenní výzvy vaší práce; musíte být schopni myslet dlouhodobě. Zvažte následující:

• Jaké dovednosti si můžete rozvinout a jaké úspěchy si můžete dát pod pás, který vám přinese propagaci ve vaší současné společnosti, dostat nohu do dveří u jiné společnosti nebo vás znovu vyléčit, pokud jste propuštěni nebo?
• Jak můžete usnadnit život svého šéfa tím, že předvídáte, co bude on nebo ona od vás zítra, příští týden nebo příští měsíc potřebovat, a včas se o něj postaráte?
• Jak můžete rozvíjet vztahy se svými klienty tím, že budete věnovat velkou pozornost jejich situaci? Pokud si například všimnete, že žena, která k vám přišla o pomoc při správě dědictví, je těhotná, uvědomíte si, že by mohla potřebovat pomoc při záchraně a investování do vysokoškolského vzdělávání svého dítěte, aktualizace její vůle a případně vytvoření důvěry vám může pomoci vytvořit dlouhodobý obchodní vztah s tímto klientem.

Moudrost a interpretace

Elizabeth B. Danziger, konzultantka pro psaní v Los Angeles, zakladatelka Worktalk Communications Consulting a autorka „Get to the Point!“, Říká: „Klienti finančních profesionálů hledají více než jen znalosti a čísla: hledají moudrost a interpretace. “

Sečteno a podtrženo

Spojením vaší schopnosti analyzovat čísla se dovednostmi, jako je komunikace, řízení projektů a rozvoj vztahů, se z vás stane vůdce a budete se moci postavit na vrchol svého oboru.