Jsou moje dávky v invaliditě pro sociální zabezpečení zdanitelné?

Dávky v invaliditě v rámci sociálního zabezpečení mohou být zdanitelné, pokud obdržíte další příjem, který vás přesahuje určitou hranici. Většina příjemců zdravotního postižení však z tohoto příjmu nemusí platit daně. Důvodem je, že většina lidí se zdravotním postižením nemá žádný jiný příjem.

Klíč s sebou

• Mnoho Američanů se spoléhá na dávky příjmu z důvodu sociálního zabezpečení (SSD), aby zmírnilo finanční břemeno nemoci nebo zranění.
• Pokud je váš celkový příjem, včetně výhod SSD, vyšší než prahové hodnoty IRS, jsou dolary vydělané nad tento limit předmětem federální daně z příjmu.
• Většina států nezdaňuje výhody SSD, ale 13 států se mění v různé míře na základě kritérií specifických pro daný stát.

Jak funguje zdravotní postižení

Prezident Franklin Roosevelt vytvořil program sociálního zabezpečení jako součást své vládní reformy New Deal ve 30. letech. Účelem nové dohody bylo pomoci zvednout zemi z Velké hospodářské krize a poskytnout sociální záchrannou síť pro starší občany a osoby se zdravotním postižením, které jim bránily v normálním životě.

Většina příjemců sociálního zabezpečení spadá do předchozí kategorie. Dosáhli alespoň minimálního věku odchodu do důchodu 62 let a požádali o obdržení měsíční kontroly sociálního zabezpečení na základě částky, kterou zaplatili do programu během svého pracovního roku.

Příjemci zdravotního postižení nemusí mít určitý věk, aby mohli dostávat dávky. Místo toho musí jejich postižení splňovat určitá kritéria stanovená Správou sociálního zabezpečení (SSA). Podmínka musí bránit osobě vykonávat práci, kterou předtím vykonával, a musí být stanoveno, na základě věku, vzdělání, zkušeností a dalších faktorů, že osoba bude mít potíže s přípravou na novou kariéru.

Navíc musí příjemce v současné době nepracovat, nebo pracovat tak málo, jeho měsíční příjem je pod 1 090 $. Specifický typ postižení musí být uveden na schváleném seznamu SSA nebo musí být jinak posouzen jako rovnocenný stavu jako podmínka na seznamu.

Když jsou zdaněny dávky v invaliditě

Zda jsou dávky v invaliditě zdaněny, záleží na vašem celkovém příjmu. Abyste se vyhnuli zdanění, musí váš celkový příjem - stanovený přidáním poloviny vašich invalidních dávek do všech ostatních zdrojů příjmu, včetně úroku osvobozeného od daně -, klesnout pod hranici stanovenou SSA. Pokud jste svobodní, prahová částka je 25 000 $. Pokud jste ženatý a společně podáte, je to 32 000 $.

Státní daně z dávek v invaliditě

Většina států nezdaňuje dávky sociálního zabezpečení, včetně dávek pro zdravotně postižené. Od roku 2018 však celkem 13 států stále do jisté míry daňově zvýhodňuje. Těmito státy jsou Minnesota, Montana, Missouri, Nebraska, Colorado, Connecticut, Kansas, Utah, Vermont, Západní Virginie, Nové Mexiko, Severní Dakota a Rhode Island. Většina z těchto států používá kritéria příjmů, která používají SSA, aby určila, zda jsou vaše dávky v invaliditě zdanitelné, pokud vůbec existují.