Největší akciové makléřské firmy v USA

Ve Spojených státech jsou desítky obchodů s cennými papíry. Čtyři hlavní však vynikají svým jménem, ​​nabídkou, celkovým objemem klientských aktiv a počtem klientů, kterým obsluhují. Často jsou označovány jako „velké čtyři makléřství“. Každá z těchto firem, Charles Schwab, Fidelity Investments, E * TRADE a TD Ameritrade, patří mezi nejlepší zákazníky a aktiva.

Tento krátký článek nastiňuje produkty, služby a strukturu poplatků každého zprostředkovatele. Jsou uvedeny v žádném zvláštním pořadí.

Charles Schwab

Charles Schwab byl založen v roce 1971 a sídlí v San Franciscu. Je to jeden z předních investičních brokerů a správcovských společností IRA v USA

K 31. prosinci 2018 měl Charles Schwab v klientských aktivech 3, 25 bilionu USD, s aktivními brokerskými účty celkem 11, 6 milionu. Provozuje také Schwab Bank, jednu z největších bank ve Spojených státech, která umožňuje svým klientům zprostředkování propojit jejich obchodní účty s běžným účtem. Ke konci roku 2018 se společnost pyšnila 1, 3 miliony aktivních bankovních účtů. Schwab opravdu svítí na účtech registrovaných investičních poradců (RIA), kde sedí 1, 5 bilionu dolarů AUM.

Firma nabízí klientům řadu investičních produktů včetně akcií, podílových fondů, fondů obchodovaných na burze (ETF), fondů peněžního trhu, produktů s pevným výnosem, opcí a futures, pojištění a anuit. Klienti mohou investovat jak do vlastních produktů společnosti Schwab, tak do jiných investic třetích stran.

Schwab, země je první skutečné slevy zprostředkování, byl důsledně hodnocen jako jeden z nejlevnějších zprostředkovatelských firem ve Spojených státech. Obchodní provize činí 4, 95 USD za obchod u standardních online obchodů a opcí, zatímco kontrakty opcí stojí 65 centů. Poměrně vážené průměrné provozní náklady (OER) aktivně spravovaných poplatků za podílové fondy činí 0, 69% a pasivně spravovaných 0, 03%. Za roční poplatky za správu portfolia platí Schwab soukromým klientům 0, 80% provizi.

Společnost také nabízí klientům pasivní přístup k investování bez obav, a to prostřednictvím služby robo-poradce s názvem Intelligent Portfolios. Online platforma poskytuje klientům automatizované prostředí a umožňuje jim přístup k řadě ETF, které se znovu vyrovnávají podle investičních cílů klienta. Tato služba vyžaduje minimálně 5 000 dolarů investice a přichází bez poplatků za poradenství nebo provizi.

Fidelity Investments

Fidelity Investments je národním největším chovatelem 401 (k) penzijních plánů a největším poskytovatelem 403 (b) plánů pro neziskové organizace. Společnost byla založena v roce 1946 jako Fidelity Management & Research a sídlí v Bostonu.

Podle webové stránky společnosti měla do 30. září 2018 v klientských aktivech celkem 7, 4 bilionu dolarů, s aktivními 27, 2 miliony zprostředkovatelských účtů. Společnost se také může pochlubit 28 miliony individuálních investorů a více než 590 000 obchodníků, kteří mohou podléhat provizi za den.

Fidelity je nejlepší volbou pro brokerské klienty, kteří také chtějí investovat do Fidelity ETF a podílových fondů. Firma také nabízí investice do produktů třetích stran. Poplatky se pohybují od 4, 95 $ za akcie nebo obchody s opcemi a 65 centů za smlouvu o opcích. Klientům, kteří obchodují s Fidelity nebo iShares ETF, není účtován poplatek. Ale za všechny ostatní obchody ETF se účtuje 4, 95 $ za obchod. Společnost Fidelity neúčtuje poplatek za poměrné náklady u určitých vlastnických podílových fondů.

Poplatky za poradenské služby v oblasti portfolia se pohybují od 0, 50% do 1, 50% na základě investované částky. Minimální investice se pohybují od 50 000 do 200 000 USD na základě investičních možností. Za svou automatizovanou službu Fidelity Go firma účtuje poplatek za poradenství 0, 35%, ale k otevření účtu nevyžaduje žádné minimum účtu.

Prostřednictvím svých podílových fondů a dalších poradenských služeb má Fidelity desítky milionů ne-zprostředkovatelských zákazníků, což si ostatní nemohou nárokovat.

E * OBCHOD

Společnost E * TRADE, založená v Palo Alto v roce 1982, začala jako holdingová společnost a stala se předním online zprostředkovatelem slev. Společnost byla během finanční krize 2007-2008 tvrdě zasažena kvůli vysoké expozici hypotéčním portfolím na nižší úrovni. V roce 2007 její akcie klesly o 86, 7%, než společnost implementovala „komplexní plán obratu“.

Obrat fungoval a společnost E * TRADE se stala přední finanční firmou díky mobilní dostupnosti, nástrojům pro online obchodování a přizpůsobitelnému uživatelskému prostředí.

Jak Q4 2018, E * TRADE měl 414 miliard USD v celkových zákaznických aktivách s 4, 9 milionu aktivních brokerských účtů.

Stejně jako ostatní hlavní makléřství nabízí E * TRADE svým klientům přístup k ETF, podílovým fondům, akciím, opcím a produktům s pevným výnosem. Firma také nabízí dva kontrolní účty a hypotéky. Klienti si mohou také vybrat předem sestavené portfolio, které jim dává diverzifikované portfolio podílových fondů nebo ETF vytvořené týmem investiční strategie.

Struktura poplatků E * TRADE je o něco vyšší než Schwab a Fidelity. Obchody s opcemi na akcie a obchody s ETF jsou účtovány každý za 6, 95 $, zatímco smlouvy s opcemi jsou účtovány každý za 75 centů. Tato čísla jsou snížena na 4, 95 $ a 50 centů pro aktivní obchodníky. Aktivní obchodníci jsou ti, kteří dělají 30 nebo více obchodů za čtvrtletí.

TD Ameritrade

TD Ameritrade byla založena v roce 1971 a sídlí v Omaze v Nebrasce. Firma se stala TD Ameritrade poté, co stará Ameritrade získala TD Waterhouse USA od TD Bank Financial Group. Louis získala konkurenční společnost Scottrade v roce 2017. Klientské účty byly plně sloučeny a integrovány do systému TD Ameritrade do února 2018.

TD Ameritrade je kvůli své hodnotě a kvalitě služeb považována za jednu z nejlepších brokerských společností ve Spojených státech. Firma poskytuje klientům nepřetržitý systém podpory zákazníků, uživatelsky přívětivý web s mobilním přístupem, výzkumem a pokročilými obchodními nástroji.

Podle webových stránek společnosti má TD Ameritrade více než 1 bilion dolarů v zákaznickém majetku. Kromě toho se může pochlubit více než 11 miliony klientských účtů, které každý den uzavírají asi 500 000 obchodů.

Investiční produkty se pohybují od akcií, ETF, možností podílových fondů a fixního příjmu. Klienti se také mohou rozhodnout investovat do futures a forexové měny.

TD Ameritrade nevyžaduje minimální účet, neúčtuje žádné poplatky za platformu a nevyžaduje žádná obchodní minima. Účtuje paušální částku 6, 95 USD za obchod online za akcie a ETF. U obchodovaných opcí online jsou zákazníkům účtovány 6, 95 $ plus dalších 75 centů za smlouvu.