Deka doporučení
Běžným doporučením je doporučení zaslané finančním profesionálem nebo institucí všem klientům k nákupu nebo prodeji konkrétního cenného papíru nebo produktu, bez ohledu na to, zda je dané aktivum slučitelné s jejich investičními cíli nebo tolerancí rizika.
Klíč s sebou
- Obecné doporučení je doporučení pro všechny klienty, aby zakoupili nebo prodali konkrétní cenný papír.
- Obvykle se nedoporučuje, protože investoři mají různé rizikové profily a okolnosti.
- Cílem je obvykle upozornit klienty, že akcie v blízké budoucnosti učiní velký krok.
Běžná doporučení vysvětleno
Obvyklé doporučení pro obecné použití poskytne radu, zda koupit nebo prodat konkrétní akci či sektor. Cílem může být upozornit klienty na to, že finanční odborník nebo výzkum instituce naznačuje, že daná populace nebo sektor pravděpodobně provedou velký krok určitým směrem. Pokud je tento předstihovaný posun směrem vzhůru, mohli by investoři považovat za vhodné koupit akcie akcie nebo fondu, aby se pokusili vydělat na něm. Pokud je plánovaný tah na nevýhodu, mohou zvážit nebo by měli být vyzváni k prodeji konkrétního zabezpečení nebo pokusu o implementaci zkratové strategie.
Obecná doporučení nezohledňují rizikový profil investora, časový horizont ani jejich investiční cíle.
Komunikace s klienty prostřednictvím plošného doporučení je obvykle nedostatečná, protože příjemci budou mít různé investiční profily. Například důchodce, který si nemůže dovolit ztratit spoustu peněz, a mladý profesionál s mnohem vyšší tolerancí rizika mohou být příjemci plošného doporučení, aby zvážili investování do spekulativní akcie. Zatímco mladý odborník může být schopen tolerovat vyšší riziko s tím spojené, důchodce riskuje ztrátu části úspor, které trvalo roky, aby se nashromáždilo, a vzhledem k omezenému časovému horizontu může být obtížné doplnit.
Finanční regulační úřad (FINRA), agentura, která reguluje finanční poradce, zakazuje všeobecná doporučení.
Příjemce plošného doporučení by měl pečlivě zvážit, jak je v souladu s jejich investičními cíli a tolerancí rizika, a před provedením opatření provést vlastní výzkum.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.