Pravidlo brožury

DEFINICE Brochure Rule

Pravidlo brožury je požadavek podle zákona o investičních poradcích z roku 1940, který vyžaduje, aby investiční poradci poskytovali svým klientům písemné prohlášení o zveřejnění. Pravidlo, oficiálně známé jako pravidlo 204-3, se vztahuje na všechny federálně registrované investiční poradce a určuje časy během poradního procesu, ve kterém musí poskytnout materiály.

ROZDĚLENÍ DOLŮ Pravidlo brožury

Americká komise pro cenné papíry a burzy stanoví dva způsoby, jak může poradce splnit pravidlo brožury:
1) Poradce může takové zveřejnění poskytnout klientovi Formulář ADV Část 2A (brožura) a Část 2B (dodatek brožury).
2) Poradce může poskytnout skutečnou brožuru, která obsahuje stejné informace, jaké jsou uvedeny ve formuláři ADV části 2A a 2B.

Co je obsaženo v brožuře

Dokument musí obsahovat následující informace:

• Základní informace o poradci
• Dostupné služby a poplatky za tyto služby, včetně dostupných slev
• Zveřejnění jakékoli náhrady obdržené od třetích stran (jako jsou provize nebo poplatky za doporučení)
• Zda poradce vykonává uvážení ohledně prostředků klienta
• Typy klientů, pro které jsou poskytovány poradenské služby, včetně minimálního množství aktiv, které mají být spravovány, v dolarech
• Zveřejnění jakékoli souvislosti s makléřem-prodejcem
• Jakékoli významné právní nebo disciplinární řízení, ke kterému došlo v posledních 10 letech
• Jakákoli finanční situace poradce (jako je bankrot), která by mohla zhoršit jeho schopnost plnit závazky klienta, musí být rovněž zveřejněna, pokud poradce:
• Má diskreční právo na klientské účty
• Má úschovu klientských peněz nebo cenných papírů
• Vyžaduje platbu předem ve výši 500 $ v poplatcích, více než šest měsíců předem

Kdo by měl obdržet brožuru

Pravidlo brožury uvádí, že požadované informace musí být novým klientům poskytnuty nejméně 48 hodin před uzavřením smlouvy o poradenství. Poradci musí stávajícím klientům každý rok vydávat novou brožuru. Neposkytnutí brožury je považováno za podvodné chování.

Výjimky z pravidla brožury

Poradci registrovaní v oblasti SEC nejsou povinni doručovat brožuru ani (i) klientům, kteří jsou investičními společnostmi registrovanými v rámci SEC nebo společnostmi pro rozvoj podnikání; nebo (ii) klientům, kteří obdrží pouze neosobní investiční poradenství od poradce a kteří budou platit poradci méně než 500 USD ročně.

Poradce registrovaný v rámci SEC není povinen dodat dodatek brožury klientovi (i), kterému není povinen dodat brožuru, (ii) který dostává pouze neosobní investiční poradenství, nebo (iii) určitým úředníkům a zaměstnancům samotný poradce.

Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.

Související termíny

Formulář SEC ADV-E Formulář SEC ADV-E je certifikace klientských aktiv, jak hotovosti, tak cenných papírů, které jsou drženy registrovaným investičním poradcem, často používaným účetními. více SEC Form ADV SEC Form ADV používají investiční poradci k registraci u SEC a státních orgánů cenných papírů a musí být sděleni klientům. více SEC Formulář ADV Přehled Formulář ADV je vyžadováno předložení komisi pro cenné papíry a burzy (SEC) profesionálním investičním poradcem, který specifikuje investiční styl, spravovaná aktiva (AUM) a klíčové úředníky poradenské firmy. více Registrovaný investiční poradce (RIA) Definice Registrovaný investiční poradce spravuje investiční portfolia s vysokou hodnotou a poskytuje jim rady ohledně investičních strategií a transakcí. více Zákon o investičních poradcích z roku 1940 Zákon o investičních poradcích z roku 1940 je federální zákon USA, který definuje roli a povinnosti investičního poradce / poradce. více SEC Form N-SAR SEC Form N-SAR je americká společnost pro cenné papíry a burzy (SEC), která je specifická pro registrované společnosti spravující investice. více partnerských odkazů