Chartered Retirement Planning Advisor (CRPC)
Chartered Retirement Planning Counsellor (CRPC) je profesionální označení finančního plánování udělené College for Financial Planning. Jednotlivci mohou získat označení CRPC absolvováním studijního programu a složením závěrečné zkoušky s více možnostmi výběru. Úspěšní žadatelé získávají právo používat označení CRPC se svými jmény po dobu dvou let, což může zlepšit pracovní příležitosti, profesní pověst a plat. Každé dva roky musí odborníci CRPC absolvovat 16 hodin dalšího vzdělávání a zaplatit malý poplatek, aby mohli pokračovat v používání označení.
Porozumění poradce pro plánované důchodové plánování (CRPC)
CRPC se liší od certifikovaných finančních plánovačů (CFP). Ty poskytují finanční plánování ve všech aspektech života jednotlivce. CRPC jsou zaměřeny na plánování odchodu do důchodu. Program CRPC je vyvíjen se zaměřením na řešení problémů zaměřených na klienta. Uchazeči získají důkladné znalosti o potřebách jednotlivců před odchodem do důchodu a po něm. Vysoká škola pro finanční plánování popisuje program jako pomoc finančním plánovačům a poradcům definovat a vytvořit „cestovní mapu pro odchod do důchodu“ pro své klienty. Studijní program, který se má stát CRPC, pokrývá celý proces plánování odchodu do důchodu, včetně splnění několika finančních cílů, zdrojů důchodových příjmů, osobních úspor, penzijních plánů sponzorovaných zaměstnavatelem, daní z příjmu, peněžních toků pro odchod do důchodu, správy majetku, plánování nemovitostí a dalších.
Jednotlivci, kteří získali označení CRPC, hlásí podle školy vysoké příjmy o 9%. Díky tomu mohou absolventi testovat ze dvou ze šesti kurzů na univerzitním programu CFP Certified Professional Education Program. Absolvování kurzu může také poskytnout až 45 hodin kreditů dalšího vzdělávání.
Klíč s sebou
- CRPC jsou zodpovědné za plánování odchodu do důchodu.
- Studijní program pro toto jmenování zahrnuje komplexní posouzení finančních potřeb jednotlivce před odchodem do důchodu nebo po něm.
Podrobnosti o poradci programu Chartered Retirement Planning Program
Od roku 2018 činily náklady na školení CRPC 1 300 USD, i když jednotlivci, kteří jsou v současné době zaměstnáni v odvětví finančních služeb, mohou mít nárok na slevu. Školení je otevřený zápis, což znamená, že se jednotlivci mohou zapsat a začít kdykoli. Živé kurzy jsou nabízeny, ale nejsou povinné. Uchazeči musí složit závěrečnou zkoušku do jednoho roku od zápisu a zkoušku absolvovat do šesti měsíců od zápisu. V případě neúspěchu budou další pokusy o testování stát 100 USD. Další informace naleznete na informační stránce CRPC College of Financial Planning. Chcete-li se zaregistrovat, klikněte na tento odkaz.
Témata kurzů CRPC zahrnují:
- Maximalizace zkušeností klientů během procesu plánování odchodu do důchodu
- Zásady a strategie při investování do důchodu
- Jak vytěžit maximum z důchodových dávek sociálního zabezpečení
- Překlenutí mezery v příjmu: Identifikace dalších zdrojů důchodových příjmů.
- Navigace možností zdravotní péče v důchodu
- Přechod emoční a finanční přechod do důchodu
- Navrhování optimálních toků příjmů do důchodu
- Dosažení cílů daňového plánování a plánování nemovitostí v důchodu
- Fiduciární, etické a regulační záležitosti pro poradce
Jakmile se zaregistrují, budou mít uchazeči o CRPC přístup na online studentský portál vysoké školy, kde budou moci najít písemné studijní materiály, streamovat video přednášky, interaktivní kvízy a přístup k živým kurzům (v průběhu relace).
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.