Program shody

Co je program dodržování předpisů?

Program shody je soubor interních zásad a postupů společnosti, které jsou v souladu se zákony, pravidly a předpisy nebo za účelem udržení dobré pověsti podniku. Tým pro dodržování předpisů zkoumá pravidla stanovená vládními orgány, vytváří program dodržování předpisů, provádí jej v celé společnosti a vynucuje dodržování programu.

Program shody vysvětlen

Hlavními finančními regulátory jsou Federální rezervní rada, Komise pro cenné papíry a burzy (SEC) a Úřad pro regulaci finančního průmyslu (FINRA). Tyto a další stanovily požadavky, které musí banky, makléři, obchodníci s cennými papíry a další finanční instituce v případě potřeby a v různé míře dodržovat. Programy dodržování předpisů ve finančním odvětví nabývají na významu od šoku z finanční krize, ale prudké stížnosti bankéřů našly ve federální vládě vnímavé uši republikanů. Bylo vyvinuto společné úsilí o zrušení předpisů určených k tomu, aby někteří účastníci ve finančním sektoru zabránili přehánění jejich zájmu o vlastní zájem, ale tlak a tah politiky v DC znemožňuje nejasné, jaké změny, pokud vůbec nějaké, budou nakonec vyústit.

Veřejně obchodované společnosti by měly mít robustní programy shody, které by splňovaly požadavky stanovené SEC. Zejména musí být přísně dodrženy požadavky na podání a lhůty. Programy dodržování předpisů jsou také důležité, i když méně formálně z hlediska zákona, ve společnostech velkých i malých, veřejných nebo neveřejných. Pokud se požadavky regulačního orgánu nevztahují, program compliance společnosti se zaměřuje na chování zaměstnanců, aby dodržovaly interní zásady (např. Utrácení podnikových fondů nebo zacházení se ženami), a co je důležitější, na udržení reputace firmy mezi svými zákazníky, dodavatelé, zaměstnanci a dokonce i komunita, ve které se daná firma nachází. Oddělení pro dodržování předpisů vzrostla díky své úloze při udržování svých společností mimo horkou vodu s regulátory, zákazníky, akcionáři a širokou veřejností.

Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.

Související termíny

Porozumění pracovníkům pro dodržování předpisů Pracovník pro zajištění souladu zajišťuje, že společnost dodržuje své vnější regulační požadavky a vnitřní politiky. více Samoregulační organizace - SRO Samoregulační organizace (SRO) je nevládní organizace, která může sama vytvářet a prosazovat průmyslové předpisy a normy. více Volckerova pravidla Volckerova pravidla oddělují investiční bankovnictví, private equity a proprietární obchodní sekce finančních institucí od jejich spotřebitelských půjček. více Proč každá společnost potřebuje oddělení pro dodržování předpisů Oddělení pro dodržování předpisů zajišťuje, že firma poskytující finanční služby dodržuje externí pravidla a vnitřní kontroly. více Série 26 Série 26 je zkouška cenných papírů a licence opravňující držitele dohlížet na ty, kteří prodávají prostředky, variabilní renty a variabilní životní pojištění. více Dodd-Frank Wall Street Reforma a zákon o ochraně spotřebitele Dodd-Frank Wall Street Reforma a zákon o ochraně spotřebitele je řada federálních předpisů přijatých ve snaze zabránit budoucí finanční krizi. více partnerských odkazů