Definované portfolio
Definované portfolio je investiční trust, který investuje do předdefinované sady dluhopisů, akcií nebo obojího, které vybrala investiční společnost. Podobně jako u některých tříd podílových fondů jsou trusty uzavřeny a nejsou aktivně spravovány. Stejně jako podílový fond je uzavřený fond sdruženým investičním fondem, jehož správce dohlíží na portfolio. Prostřednictvím počáteční veřejné nabídky (IPO) získává fixní částku kapitálu. Fond je poté strukturován, kótován a obchodován jako akcie na burze.
SNÍŽENÍ DOLŮ Definované portfolio
Definované portfolio, stejně jako ostatní typy portfolia, je soubor finančních aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy, komodity, měny a peněžní ekvivalenty, jakož i jejich protějšky fondu, včetně vzájemných, obchodovaných na burze a uzavřených fondů.
V definovaném portfoliu jsou cenné papíry fixní a podílové listy lze prodávat až po dokončení počáteční fáze nákupu. Tyto jednotky mají obvykle definovanou dobu použitelnosti, po které jsou likvidovány a výnosy jsou vráceny investorům. Definované portfolio může během obchodního dne obchodovat za různé ceny. Nabídka a poptávka určuje cenu podílových jednotek v definovaném portfoliu, což může vést k rozdílům v oceňování od čisté hodnoty podkladových aktiv. Podílové fondy nemusejí být synchronizovány s jejich čistými hodnotami aktiv, ale v okamžiku uzavření obchodování jsou ceny čisté ceny aktiv pouze jednou denně.
Definované portfolio a tolerance rizik
Investiční portfolio je rozděleno do segmentů různých velikostí, které představují různé třídy aktiv a typy investic, aby bylo dosaženo přiměřené alokace portfolia rizik a výnosů. K vybudování diverzifikovaného portfolia lze použít mnoho různých druhů cenných papírů, avšak akcie, dluhopisy a hotovost jsou obecně považovány za základní stavební kameny portfolia.
Nejobezřetnější investoři vytvářejí investiční portfolia, která jsou v souladu s jejich tolerancí rizika a jejich cíli. Toleranci rizika lze definovat jako míru proměnlivosti návratnosti investic, kterou je investor ochoten přijmout, zejména když se trh sníží.
Tolerance rizika je jedním z nejdůležitějších hledisek při určování, jak investovat. Investoři by měli mít realistické pochopení své schopnosti a ochoty strávit velké pohyby v hodnotě svých investic. Pokud investoři přebírají příliš velké riziko, mohou být více ochotni prodat uprostřed poklesu trhu a opomenout oživení trhu.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.