Vyhoďte
Expunge je akt, který vylučuje formální stížnost zákazníka podanou proti obchodníkovi s cennými papíry z veřejných záznamů FINRA. Tyto záznamy o zprostředkovatelích jsou uchovávány v systému centrálních registračních depozitářů (CRD) jako způsob sledování profesionálního chování zprostředkovatelů. Makléř, který se domnívá, že proti němu byla v CRD zaregistrována nespravedlivá stížnost, může podniknout kroky k odstranění černé známky. Každý makléř by chtěl mít čistý záznam, který by pomohl provádět jeho obchodní záležitosti.
BREAKING DOWN Expunge
Stížnosti zákazníků předložené FINRA ohledně špatného chování zprostředkovatele se zadávají do systému CRD, umístí se na veřejnou webovou stránku společnosti BrokerCheck FINRA a zaznamenají se na formuláři zprostředkovatele U-4. Snad nespravedlivě jsou stížnosti zveřejňovány bez ohledu na to, zda bylo zjištěno, že se makléř skutečně dopustil jakéhokoli protiprávního jednání. I když je stížnost později zamítnuta nebo rozhodci FINRA dospějí k závěru, že stížnost postrádá opodstatněnost, stížnost se stále objeví v BrokerCheck. Zůstane tam, dokud makléř úspěšně nedostane FINRA, aby stížnost stáhl.
Vyhoštění není snadné
Proces vyhoštění stížnosti se řídí pravidly FINRA 12805 a 2080. FINRA nazývá vyhoštění „mimořádným opatřením“, takže makléř začíná tím, že zírá na vysokou zeď, aby vyšplhal. Makléř musí uspořádat osobní nebo telefonické zasedání s rozhodčím tribunálem, aby prosil svůj případ; tento panel se pak musí dohodnout, že věc postoupí jiné sadě soudců, a pokud se shodnou s makléřem, musí se vrátit do FINRA, aby se pokusil odstranit nežádoucí záznam. Celý proces může trvat až 10 měsíců.
Od února 2018 FINRA navrhla změny v tabulce pro vyčlenění. Tyto pozměňovací návrhy, pokud budou přijaty, znesnadní odstranění stížnosti. Mezi nová pravidla patří osobní slyšení (žádná slyšení prostřednictvím telekonference); platba poplatku alespoň 1 450 $; lhůta jednoho roku na podání žádosti o vystoupení; požadavek jednomyslného rozhodnutí na rozdíl od současného většinového rozhodnutí; a přesvědčit rozhodčí tribunál, že stížnost zákazníka „nemá žádnou ochranu investorů ani regulační hodnotu“. Nejasnost tohoto popisu zvyšuje pouze výšku stěny.
Na obranu společnosti FINRA makléři honící peníze za bydlení ukázali, že ne vždy jednají eticky. Potenciální dlouhodobé (nebo dokonce trvalé) záznamy v BrokerCheck, které by na ně špatně odrážely, slouží jako odrazující prostředek pro neprofesionální chování. To je možná důvod, proč proces vyhoštění u makléře již je skličující, a FINRA si klade za cíl to ještě více rozšířit.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.