Fakta o nezávislých makléřech

Registrovaní zástupci, kteří mají licenci série 6 nebo 7, jsou ze zákona povinni se zaregistrovat u makléře-prodejce za účelem prodeje cenných papírů veřejnosti. Tyto zúčtovací společnosti se obvykle nacházejí v jedné ze tří základních forem: buď jako full-service, diskontní, nebo nezávislé firmy.

Zatímco bývalé dva typy obchodníků s cennými papíry obvykle udržují poměrně vysokou úroveň kontroly nad svými obchodními zástupci, nezávislí obvykle umožňují svým makléřům téměř úplnou svobodu v tom, jak podnikají, což je atraktivní pro mnoho zkušených výrobců, kteří si mohou dovolit platit za své podnikání vlastní režijní a marketingové náklady.

Další nabídky

Byli vytvořeni nezávislí obchodníci s cennými papíry, aby byli ubytováni finanční poradci, kteří mají licence na cenné papíry a potřebují podporu back-office pro služby, jako je dodržování předpisů a provádění obchodů. Tyto firmy se obvykle starají o zkušenější poradce, kteří generují vysoké toky výnosů ze sofistikované klientské základny.

Většina poradců v této kategorii již nepotřebuje manažery, kteří by na ně dohlíželi, a obvykle nechtějí, aby jejich vlastní marketingové oddělení muselo prodávat proprietární produkty. Mnoho nezávislých zprostředkovatelů-obchodníků nabízí mnohem komplexnější škálu produktů a služeb pod jejich deštníkem než firmy poskytující diskonty nebo full-service. Zatímco většina firem jakéhokoli druhu bude nabízet běžné produkty, jako jsou podílové fondy, anuity, podílové fondy, trustové účty s nízkým a středním stupněm, nezávislé firmy mohou často poskytovat přístup k platformám pro správu peněz na vysoké úrovni, které nejsou dostupné široké veřejnosti., alternativní nástroje, jako jsou hedgeové fondy, partnerství s ropou a plynem a investiční a spořicí programy na klíč určené k uspokojení konkrétního segmentu trhu, jako jsou odborníci ve zdravotnictví.

Klienti, kteří se kvalifikují, mají k dispozici i jiné alternativy, jako je rizikový kapitál, nabídky soukromého umístění a zámořské účasti.

Vyšší výplaty, vyšší režie

Další velkou výhodou, kterou nezávislí makléři-obchodníci nabízejí plánovačům, je mnohem vyšší výplata provizí. Mnoho diskontních makléřů platí svým zástupcům paušální plat s možná bonusem za výrobní cíle, kterých je dosaženo na úrovni pobočky nebo kanceláře. Full-service firmy často poskytují nějaký druh základního platu s provizní strukturou navrstvenou nahoře. Procentní sazby provizí v tomto druhu uspořádání se obvykle pohybují kdekoli od 30% do 60%, v závislosti na produkční úrovni poradce, držbě a formě vztahu se společností. Ti, kteří pracují jako nezávislí dodavatelé, obvykle dostávají vyšší výplaty než ti, kteří jsou přímo zaměstnáni ve firmě. Plánovači a makléři, kteří v těchto firmách pracují, mají samozřejmě jen malou nebo žádnou režii, přičemž společnost poskytuje kancelářské prostory, vizitky, marketing a administrativní podporu a další potřebné vybavení.

Nezávislé firmy obvykle nabízejí výplaty provizí v rozmezí 80% až 95%, což umožňuje opakování vydělávat podstatně více ze stejného objemu podnikání. Samozřejmě také neposkytují full-service podporu svým makléřům, takže ti, kteří se snaží rozhodnout, který typ společnosti jim nejlépe vyhovuje, budou muset získat jasnou představu o výdajích mimo kapsu, které zaplatí, pokud jdou nezávislou cestou.

Ačkoli nezávislí zprostředkovatelé obchodníků neříkají svým zástupcům, jak řídit své podnikání, jsou od FINRA a SEC stále povinni zajistit dohled nad dodržováním všech příslušných předpisů. Mnoho firem také poskytne další clearingovou podporu, která pomůže se správou účtů a vedením záznamů, ačkoli tato služba může přijít za cenu. Opakování může mít určitou úroveň výběru ve službách, které se rozhodnou použít a zaplatit.

Klíčoví hráči

Ačkoli na trhu dnes existuje mnoho nezávislých obchodníků s cennými papíry, mezi největší a nejznámější firmy patří LPL Financial (LPLA), Raymond James (RFJ), Royal Alliance, Commonwealth, Cambridge, First Allied Securities a Securian Financial . Existují také firmy, které obkročily jak full-service, tak nezávislé modely, jako jsou Ameriprise (AMP), Lincoln, AXA, Wells Fargo (WFC), Northwestern Mutual a Waddell & Reed.

Sečteno a podtrženo

Nezávislí makléři a prodejci jsou často nejlepší volbou pro zkušené projektanty, kteří zavedli postupy, protože mají vynikající výplaty provizí a minimální dohled. Zástupci, kteří se rozhodnou je použít, si musí být jisti, že budou schopni generovat dostatečné příjmy v rámci tohoto obchodního modelu, aby mohli zaplatit vlastní režii. Pro více informací o nezávislých firmách navštivte webové stránky LinkedIn (LNKD) pro Národní asociaci nezávislých makléřů.