Jak se diverzifikovat indexovými fondy

Indexové fondy jsou atraktivní z několika důvodů, včetně diverzifikace a nízkých nákladů. Pokud jde o první z nich, při nákupu akcií indexového fondu jste vystaveni všem akciím v indexu. Myšlenka je taková, že akcie, které oceňují, budou tvořit zásoby, které se odpisují.

Proč zvolit fond místo jednotlivých akcií

Index může tvořit stovky až tisíce akcií. Průměrný investor si nemohl dovolit koupit všechny tyto akcie. Fondy obchodované na burze (ETF) a podílové fondy, které sledují index, mohou koupit všechny tyto akcie, protože mají větší zásoby peněz tvořené z tisíců investorů. Když si koupíte i jednu akcii indexového fondu, vlastníte všechny akcie v indexu.

Kromě toho fondy „váží“ své nákupy. To znamená, že kupují více některých akcií než jiné. Důvodem je, že index počítá některé akcie s větší pravděpodobností, že ovlivní index, než jiné. Dobrý indexový fond bude vážit své nákupy ve stejné míře jako index.

Index je mnohem pravděpodobnější, že se zotaví z poklesu než u jednotlivých akcií. Například indexový fond sledující S&P 500 v roce 2008 by ztratil přibližně 37%. Stejný index se však na začátku roku 2018 zvýšil o 350%.

Znamená to, že někdo může zaručit, že akciový trh se vždy zotaví? Nikdo to nikdy neuplatní. Zde je to, co můžeme říci: Vždy se vzpamatovalo. To neznamená, že to vždycky bude, ale vědět, že to vždycky poskytuje jistotu. Osoba s krátkým časovým horizontem, řekněme pěti nebo méně let, by však mohla ztratit peníze v této době, pokud index klesne. Je to proto, že si tato osoba nemůže dovolit čekat několik dalších let, než se zotaví. Proto jsou indexové fondy nejlepší pro dlouhodobé investory, pro ty, kteří mají v úmyslu zůstat ve fondu po dobu 6-10 let nebo déle.

Indexy pro sektory

Indexy jako Dow Jones Industrial Average a S&P 500 jsou určeny ke sledování akciového trhu obecně. Můžete však také investovat do fondů, které sledují odvětví, jako je ropa, technologie, finance, spotřební zboží a dále a dále. Ať už si myslíte o jakémkoli sektoru, někdo pro něj vytvořil index a někdo jiný vytvořil fond, který tento index sleduje. Investor, který si myslí, že určité odvětví pravděpodobně překoná obecný trh, si může koupit fond, který sleduje toto odvětví a stále je v tomto odvětví diverzifikován.

To vede k dalšímu způsobu diverzifikace pomocí indexových fondů. Pokud investujete do několika sektorových fondů, můžete být také diverzifikováni. Jinými slovy, pokud váš ropný fond nedělá dobře, šance jsou dalším indexovým fondem. Nejenže jste diverzifikována v každém sektoru, ale také diverzifikována tím, že máte peníze v různých sektorech.

Ujistěte se, že víte, do čeho každý fond investuje, abyste neduplikovali podíly. Například investice do ropného fondu by bezpochyby zdvojnásobila některé zásoby v energetickém fondu.

Sečteno a podtrženo

Profesionální manažeři peněz, kteří provozují podílové fondy, denně sledují trhy a uplatňují na své obchody pokročilé dovednosti a znalosti. I přesto, že všechny tyto práce fungují, 80% nečiní stejně dobře jako trh. Pokud to bude tolik odborníků špatně, není pravděpodobné, že by trh porazil i investor s menším počtem znalostí a času. Indexový fond vám umožní sladit tržní výnosy bez neustálého obchodování a studia. Toto je síla diverzifikovaného investování prostřednictvím indexových fondů.