Investiční analytik
Investiční analytik je finanční profesionál s odbornými znalostmi v oblasti hodnocení finančních a investičních informací, obvykle za účelem vytváření doporučení pro nákup, prodej a držení cenných papírů. Makléřské firmy, investiční poradci a společnosti podílových fondů najímají investiční analytiky k přípravě investičního výzkumu pro různé účely.
Nejprestižnější certifikací, kterou může investiční analytik získat, je označení Chartered Financial Analyst (CFA). Často musí k identifikaci informací používat různé vzorce a prostředky.
Klíč s sebou
- Investiční analytik je finanční profesionál se zkušenostmi s hodnocením finančních a investičních informací.
- Analytici kupující pracují pro manažery fondů u zprostředkovatelů podílových fondů a finančních poradenských společností a identifikují investiční příležitosti pro jejich firmu.
- Analytici akciových analytiků na straně prodeje často pracují pro velké investiční banky a vydávají doporučení týkající se nákupu, prodeje a držení, jakož i výzkumu specifického pro společnost.
Základy bytí investičním analytikem
Investiční analytik zkoumá ekonomické podmínky, informace o společnosti a trendy na trhu, aby určil obchodní, sektorová a průmyslová doporučení pro nákup nebo prodej akcií nebo podílových fondů. Akciový analytik je neustále informován o vývoji svého průmyslového zaměření a vytváří finanční modely odhadující budoucí výsledky pro společnosti a ekonomiku. Analytik vyhodnocuje historické a výhledové finanční údaje, obvykle prostřednictvím vyspělých finančních modelů. Studují a začleňují výzkum ekonomických a obchodních trendů pro konkrétní průmysl, zeměpisnou oblast nebo typ produktu.
Investiční analytici obecně existují ve dvou typech: analytici na straně kupující a analytici na straně prodeje. Analytici kupující pracují pro manažery fondů u zprostředkovatelů podílových fondů a finančních poradenských společností. Zkoumají společnosti v portfoliích svých zaměstnavatelů a další společnosti, které mohou představovat výnosné investiční příležitosti. Na základě tohoto výzkumu připravují zprávy, které nabízejí managementu doporučení týkající se nákupu a prodeje.
Analytici akciových analytiků na straně prodeje často pracují pro velké investiční banky, jako je Goldman Sachs. Jejich práce zahrnují zkoumání finančních základů společností, o nichž banka uvažuje, že vezme veřejnost a určí, které z nich mají nejsilnější potenciál, aby se staly ziskovými.
Pro aspirující finanční analytiky je jedním z nejdůležitějších rozhodnutí, zda se specializovat jako akciový analytik, nebo pronásledovat další výklenek pod širším zastoupením finanční analýzy. Následující srovnání vysvětluje některé jemné rozdíly mezi kariérou finančního analytika a akciového analytika.
76 383 $
Průměrná základna platí pro investičního analytika v USA v roce 2019, podle glassdoor.com
Vzdělávání analytiků
Vysokoškolský student se obvykle specializuje na finance, informatiku, biologii, fyziku nebo strojírenství a absolvuje kurzy podnikání, ekonomie, účetnictví a matematiky. Master of business Administration (MBA) je také často upřednostňován pro vedoucí investiční analytiky. Investiční analytici mohou také usilovat o udělení licence na cenné papíry Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), která vyžaduje firemní sponzorství. Licence na cenné papíry často vyžadované investičními analytiky zahrnují obecnou licenci pro zástupce cenných papírů řady 7 a uniformní licenci pro agenty cenných papírů řady 63. Licence FINRA jsou obvykle spojeny s prodejem konkrétních cenných papírů jako registrovaného zástupce firmy. Investiční analytici se mohou také snažit získat certifikaci Chartered Financial Analyst (CFA).
Pozice analytiků
Odborné znalosti v oblasti investiční analýzy jsou vyžadovány v mnoha vedoucích funkcích pro správu investic. Manažer portfolia vybírá, spravuje a prezentuje produkty, průmyslová odvětví a regiony pro investiční portfolio společnosti. Správa portfolia je vyžadována pro širokou škálu povinností v odvětví správy investic. Správci portfolia najímají investiční společnosti, aby spravovaly všechny typy fondů s různými cíli a strukturami fondů. Manažeři portfolia jsou zodpovědní za analýzu tržních podmínek a investičních cenných papírů a za rozhodnutí o koupi a prodeji fondu.
Akciový investiční analytik pracuje buď na straně nákupu, nebo na straně obchodu. Analytik na straně nákupu je primárně analytik správy portfolia, který vytváří investiční výzkum a investiční doporučení pro portfolia s velkým množstvím kapitálu, jako jsou podílové fondy, zajišťovací fondy a pojišťovny. Analytik na straně prodeje radí společnostem poskytujícím finanční služby ohledně cenných papírů, jako jsou akcie nebo dluhopisy.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.