Omezená plná moc - LPOA

Co je omezená plná moc?

Limited Power of Attorney (LPOA) je oprávnění správce portfolia vykonávat specifické funkce jménem klienta na jeho účtu. LPOA dává manažerovi portfolia prostor pro výkon funkcí, jako je oprávnění k obchodování, orgán pro vyplácení peněz, orgán pro placení poplatků a povolení k zasílání formulářů přímo makléřovi (proxy prohlášení, nabídky nabídek atd.). Než klient podepíše LPOA, měl by si být vědom specifických funkcí, které autorizoval správce portfolia k výkonu, protože klient bude odpovědný za rozhodnutí správce.

Porozumění omezené plné moci

„Omezený“ v LPOA se týká skutečnosti, že některé důležité funkce účtu jsou stále k dispozici pouze majiteli účtu, jako jsou výběry hotovosti, změna příjemce nebo jiné významné akce na účtu. Klienti musí jasně uvést, jaké pravomoci si chtějí zachovat.

Oprávnění LPOA se v posledním desetiletí rozšířila, protože mnoho investorů přesouvá své účty ze standardních makléřských společností do společností zabývajících se správou peněz, jako jsou registrovaní investiční poradci (RIA). LPOA umožňují manažerovi provádět jeho investiční strategii pro klienta, aniž by museli neustále kontaktovat klienta, aby příkaz schválil dříve, než bude proveden.

Omezená pravomoc typů advokátů

• Pružinové síly : LPOA, která má pružící schopnosti, se stane aktivní, pouze pokud je vyvolána určenou událostí. Odpružené síly LPOA se obvykle používají s důvěrou vůle nebo rodiny. V zásadě tento typ LPOA nabývá účinku, pouze pokud klient zemře nebo se stane neschopným a již nemůže spravovat své účty. Nelze jej spustit, pokud je klient schopen řešit své vlastní záležitosti.
• Trvanlivé a nestálé: Trvalé LPOA dávají manažerovi portfolia trvalé oprávnění vykonávat určité funkce, a to i poté, co klient zemře nebo se stane neschopným. Většina LPOA je nestálých, což znamená, že se stanou neplatnými, když klient zemře nebo se stane zdravotně postiženým.

Omezení plné moci

Klienti obvykle vyplňují formulář plné moci, když si otevřou svůj účet u správce portfolia. Většina formulářů dává klientům možnost vybrat si mezi LPOA nebo plnou mocí. Klient musí poskytnout podrobnosti o svém právníkovi, který je obvykle portfóliovým manažerem. Další manažeři, kteří mají v úmyslu učinit investiční rozhodnutí jménem klienta, musí mít ve formuláři také své údaje. Po vyplnění formuláře musí klient i právník (zástupci) podepsat.

Správci portfolia obvykle pomáhají svým klientům s vyplňováním formulářů POA. Klienti, kteří si nejsou jisti, jaké funkce autorizují nebo mají komplikovanou strukturu účtu, mohou chtít získat právního zástupce, aby si před podepsáním formuláře POA zkontroloval formulář.

Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.

Související termíny

Co znamená zvláštní zmocnění Zvláštní zmocnění je písemné zmocnění, které agentovi uděluje oprávnění jednat jménem zmocnitele za určitých okolností. více Plná moc: Umožnění jedné osobě jednat na základě jiné plné moci je právní dokument, který dává osobě širokou nebo omezenou právní pravomoc rozhodovat o majetku, financích nebo lékařské péči hlavního povinného. více Definice oprávnění k obchodování s omezením Definice oprávnění k omezenému obchodování poskytuje agentovi nebo makléři pravomoc zadávat příkazy nebo provádět dotazy týkající se účtu klienta. více Definice exekutorů Exekutor je fyzická osoba jmenovaná pro správu pozůstalosti zemřelé osoby. Hlavní povinností vykonavatele je vykonávat pokyny a přání zesnulého. více Finanční zmocnění Finanční zmocnění uděluje důvěryhodnému agentovi oprávnění jednat jménem zmocnitele ve finančních záležitostech. více Akcionářů by mělo odevzdat své hlasy prostřednictvím Proxy a být slyšet Pokud se nemůžete zúčastnit výroční valné hromady vaší společnosti, zvažte, zda vás zastupujete, pomocí proxy. více partnerských odkazů