Návratnost portfolia

Co je návratnost portfolia

Návratnost portfolia označuje zisk nebo ztrátu realizovanou investičním portfoliem obsahujícím několik typů investic. Cílem portfolií je dosahovat výnosů na základě stanovených cílů investiční strategie a tolerance rizik typu investorů, na něž se portfolio zaměřuje.

VYDÁVÁNÍ DOLŮ Portfolio Return

Výnosy z portfolia se snaží splnit stanovené standardy, což znamená diverzifikované, teoretické portfolio držby akcií nebo dluhopisů av některých případech kombinaci dvou tříd aktiv. Investoři obvykle mezi své investice mají jeden nebo více typů portfolií a snaží se dosáhnout rovnoměrné návratnosti investic v čase.

Investorům je k dispozici mnoho typů portfolií, od akciových fondů s malou kapitalizací po vyvážené fondy skládající se ze směsi akcií, dluhopisů a hotovosti. Mnoho portfolií bude také zahrnovat mezinárodní akcie a některé se zaměřují výhradně na geografické regiony nebo rozvíjející se trhy.

Mnoho investičních manažerů volí portfolia, která se snaží vyrovnat poklesy v určitých třídách investic vlastnictvím jiných tříd, které mají tendenci se pohybovat opačným směrem. Například mnoho investičních manažerů má tendenci kombinovat jak dluhopisy, tak akcie, protože ceny dluhopisů mají tendenci růst, když akcie zažívají prudký pokles. To pomáhá dosáhnout požadovaného výnosu portfolia v průběhu času a vyhladit volatilitu.

Věk, ve kterém má investor v úmyslu vybrat peníze z portfolia, zůstává rozhodujícím faktorem při výběru vhodného investičního cíle. Například investor, jen pár let od odchodu do důchodu, chce chránit své výnosy z portfolia a pravděpodobně bude investovat do kombinace hotovosti, peněžních trhů a krátkodobých dluhopisů. Naopak, mladý investor se obvykle snaží převzít relativně vyšší riziko, investovat do kombinace akcií, vysoce výnosných dluhopisů a možná spravovaných futures, z nichž každá má potenciál časem překročit míru inflace.

Je pozoruhodné, že příchod internetového věku poskytl investorům přístup k tržním výnosům v reálném čase a snadno dostupné údaje o relativním výkonu. Při investování do podílového fondu mohou investoři vytáhnout grafy a návratnost fondů v porovnání s referenčním indexem, stejně jako průměr skupiny vrstevníků, obvykle s návratností deseti nebo více let, jakož i nejvyšší alokace aktiv konkrétních fondů.

Vracení a vyvažování portfolia

Doporučeným postupem mnoha investorů je přezkoumat svá portfolia na konci každého roku a provést úpravy tak, aby pokračovaly v plnění jejich investičních cílů. Například, investor může mít výjimečný rok s růstovým fondem a rozhodnout se převést některé z těchto zisků do hodnotového fondu, přičemž se očekává, že jiní investoři se nakonec mohou obrátit zpět do hodnoty.

Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.

Související termíny

Definice správy portfolia Správa portfolia zahrnuje rozhodování o investičním mixu a politice, přiřazování investic k cílům, alokaci aktiv a vyrovnávání rizika s výkonem. více Definice agresivní investiční strategie Agresivní investiční strategie je prostředek správy portfolia, který se snaží maximalizovat výnosy tím, že podstoupí relativně vyšší míru rizika. více Růst a příjem: Je vyvážený fond to nejlepší z obou světů? Vyvážené fondy jsou podílové fondy, které investují peníze napříč třídami aktiv, směsí nízko až středně rizikových akcií, dluhopisů a jiných cenných papírů. Jejich podíly jsou vyvážené mezi vlastním kapitálem a dluhem a jejich cílem je růst a příjem. více Definice portfoliových investic Portfoliové investice jsou pasivní investice do aktiv v portfoliu, které se provádějí s očekáváním návratnosti. více Definice obezřetného investování Obezřetná investice se týká použití finančních aktiv, která jsou vhodná pro cíle a cíle investora. více Řízení rizik ve financích Ve finančním světě je řízení rizik procesem identifikace, analýzy a přijímání nebo zmírňování nejistoty v investičních rozhodnutích. Řízení rizik nastává kdykoli investor nebo správce fondu analyzuje a pokouší se kvantifikovat potenciál ztrát v investici. více partnerských odkazů