Regtech
Regtech je řízení regulačních procesů ve finančním odvětví pomocí technologie. Mezi hlavní funkce regtech patří regulační monitorování, podávání zpráv a dodržování předpisů.
Regtech nebo RegTech se skládá ze skupiny společností, které využívají technologii cloud computingu prostřednictvím softwaru jako služba (SaaS), aby pomohly podnikům efektivně a méně nákladně dodržovat předpisy. Regtech je také známý jako regulační technologie.
[Důležité: Finanční instituce i regulátoři používají Regtech k řešení složitých procesů dodržování předpisů.]
Porozumění Regtech
Regtech je komunita technologických společností, které řeší problémy vyplývající z technologicky řízené ekonomiky prostřednictvím automatizace. Nárůst digitálních produktů má za následek větší narušení dat, počítačové hackery, praní špinavých peněz a další podvodné činnosti.
S využitím technologie velkých dat a strojového učení redukuje společnost Regtech riziko pro oddělení compliance společnosti tím, že nabízí údaje o praní špinavých peněz prováděných online - činnosti, na které tradiční tým pro dodržování předpisů nemusí být zasažen kvůli nárůstu podzemních tržišť online .
Nástroje společnosti Regtech se snaží sledovat transakce, které probíhají online v reálném čase, aby se zjistily problémy nebo nesrovnalosti v oblasti digitálních plateb. Každý odlehlý subjekt je předán finanční instituci, aby analyzoval a určil, zda dochází k podvodné činnosti. Instituce, které včas identifikují potenciální hrozby pro finanční zabezpečení, jsou schopny minimalizovat rizika a náklady spojené se ztracenými prostředky a narušením dat.
Společnosti Regtech spolupracují s finančními institucemi a regulačními orgány a sdílejí informace pomocí cloud computingu a velkých dat. Cloud computing je nízkonákladová technologie, kde uživatelé mohou rychle a bezpečně sdílet data s jinými subjekty.
Banka, která přijímá obrovské množství dat, může prohledat, že je příliš složitá, nákladná a časově náročná. Regtech firma může kombinovat komplexní informace z banky s údaji z předchozích regulačních selhání a předpovídat potenciální rizikové oblasti, na které by se banka měla zaměřit. Vytvořením analytických nástrojů potřebných k tomu, aby tyto banky úspěšně splňovaly regulační orgán, ušetří regtechová firma čas a peníze banky. Banka má také účinný nástroj k dodržování pravidel stanovených finančními orgány.
Historie Regtech
Po finanční krizi v roce 2008 došlo ke zvýšení regulace finančního sektoru. Rovněž došlo k nárůstu rušivého využívání technologií ve finančním sektoru. Průlomy v technologii vedly ke zvýšení počtu fintech společností, které vytvářejí produkty založené na technologiích, které zvyšují zákaznické zkušenosti a spolupráci s finančními institucemi.
Spoléhání se na spotřebitelská data při výrobě digitálních produktů vedlo k obavám regulačních orgánů vyžadujících více zákonů o používání a distribuci ochrany osobních údajů. Spojení více regulačních opatření a zákonů s odvětvím závislejším na technologii přineslo potřebu regulační technologie.
Jak střední-2018, deregulace ve Spojených státech - jak viděný v odvíjení Dodd-Frank Wall Street reforma a zákon na ochranu spotřebitele (Dodd-Frank) pravidla - vedl ke zpomalení v dohodách o financování společnosti financí, ačkoli shoda zátěž by měla stále pohánět pohon k větší automatizaci.
Klíč s sebou
- Regtech je řízení regulačních procesů ve finančním průmyslu.
- Mezi hlavní funkce regtech patří regulační monitorování, podávání zpráv a dodržování předpisů.
- Skládá se ze skupiny společností, které pomáhají podnikům dodržovat předpisy efektivně a méně nákladně.
Charakteristika společnosti Regtech
Mezi důležité vlastnosti regtech patří obratnost, rychlost, integrace a analytika.
Regtech může rychle oddělit a uspořádat přeplněné a vzájemně propojené soubory dat pomocí technologií extrakce a přenosu zatížení. Regtech lze také použít k rychlému vytváření zpráv. Může být také použit pro účely integrace, aby byla řešení spuštěna v krátkém čase. Nakonec regtech používá analytické nástroje k těžbě velkých datových souborů a jejich použití pro různé účely.
Regtech Aplikace
Regtech působí v různých oblastech finančního a regulačního prostoru. Řada projektů, které automatizují automatizaci, zahrnuje dohled zaměstnanců, správu údajů o shodě, prevenci podvodů a možnosti audit trail.
Regtech business nemůže spolupracovat s jakoukoli finanční institucí nebo regulačním úřadem, protože může mít odlišné cíle a strategie, které se liší od ostatních stran. Například regtech, který usiluje o identifikaci podvodů s kreditními kartami v ekosystému digitálních plateb, nesmí vyvinout vztah s investiční společností zabývající se činnostmi svých zaměstnanců online nebo s Komisí pro cenné papíry a burzy (SEC), jejíž aktuální otázkou může být zvýšení činnosti zasvěcených osob.
Regtech Companies
Mezi příklady významných společností z oblasti techniky a nástrojů, které vytvořili, patří:
- IdentityMind Global: Poskytuje služby proti podvodům a řízení rizik pro digitální transakce sledováním platebních subjektů.
- Trunomi: Bezpečně spravuje souhlas s používáním osobních údajů zákazníka.
- Suade: Pomáhá bankám předkládat požadované regulační zprávy bez narušení jejich architektury.
- Silverfinch: Propojuje správce aktiv a pojišťovny pomocí obslužného programu pro údaje o fondech, aby splnil požadavky Solventnosti II.
- PassFort: Automatizuje sběr a ukládání údajů o due diligence zákazníků.
- Záznamy o fondech: Dohlíží na to, jak jsou údaje spravovány a zpracovávány průmyslem fondů.