Roboti budou brzy řídit více než 1 bilion dolarů

Platformy spotřebitelských robotických poradců, které nabízejí obři, jako jsou Vanguard, JPMorgan Chase & Co. (JPM) a Bank of America Merrill Lynch (BAC), pravděpodobně v příštích několika letech jejich růst exploduje pětinásobně a spravuje 1, 26 bilionu dolarů. Zatímco roboti v současné době představují relativně malou část poradenského průmyslu, do roku 2023 se to dramaticky změní, protože investoři se přizpůsobují nové technologii, podle poradenské firmy Aite Group, podle nedávného příběhu v Barronově.

Meteorický růst pro spotřebitelské robotické platformy

• 2018: 257 miliard USD
• 2023: 1, 26 bilionu USD *

Zdroj: Aite Group, Barrons; *Odhad

Předpokládaná pětiletá CAGR ve výši 37%

V posledních letech se díky vývoji finančních technologií s produkty v oblasti správy digitálních investic ve středu stalo bezprecedentním způsobem demokratizovaný přístup k finančním nástrojům a poznatkům. Náklady a čas, který je nyní zapotřebí k investování, jsou zlomkem toho, co bylo před deseti lety, což dává přednost mikroinvestování a automatizovaným službám.

Aite Group očekává, že tato dynamika v digitálním finančním poradenském prostoru bude pokračovat a předpovídá pětileté složené roční tempo růstu 37%. Nedávná zpráva výzkumné firmy v roce 2018 stanovila trh na 257 miliard USD. Způsob, jakým se pohybuje směrem k bilionovému dolaru, bude podle Aite veden převážně prostřednictvím zavedených firem správy majetku, které se vyvíjí, aby uspokojily poptávku v odvětví narušeném novými, menší účastníci.

„Zatímco začínající podniky byly v centru pozornosti, velká část růstového potenciálu tohoto odvětví závisí na schopnostech a ochotě stávajících správcovských společností v oblasti správy majetku, aby křížově prodávaly digitální poradenství do již zavedené klientské základny a aby využívaly své značky a distribuční kanály, aby získaly nové čisté digitální zdroje. aktiva, “napsal Alois Pirker, ředitel výzkumu Aite Group.

Měnící se dynamika průmyslu

Na konci roku 2018 měl výrobce produktů Vanguard největší podíl na trhu s robo-poradenstvím za společnost Barron, následoval sleva a online makléřství Fidelity Investments a Charles Schwab Corp. (SCHW). Mezi další velké hráče na trhu patří soukromé startupy, jako jsou Betterment a Wealthfront, stejně jako firmy poskytující kompletní služby, jako je Morgan Stanley (MS) a UBS Wealth Management.

Zatímco finanční giganti Vanguard a Fidelity v současné době řídí platformy robotů, odborníci společnosti Aite tvrdí, že slevy a online makléřství získají v příštích letech vedoucí postavení v odvětví správy digitálního bohatství díky své „již zavedené, samořízené klientské základně. “

V této budoucnosti konzultační firma očekává, že výrobci produktů se budou orientovat na zprostředkovatele slev / online makléřů, po nichž budou následovat firmy poskytující full-service. Očekává se, že nejrychlejší růst skupiny bude na neuvěřitelných 64% CAGR do roku 2023, který bude způsoben velkou migrací menších tradičních účtů na digitální platformy. Startups zaostávají s dalším největším podílem na trhu.

Vanguardova prosperující hybridní robotická služba

Již čtyři roky starý hybridní robotický poradenský podnik Vanguard, známý jako Personal Advisor Services, spravuje aktiva 130 miliard dolarů na další příběh Barrona. To je ve srovnání se 17 miliardami aktiv společnosti Betterment ve správě aktiv, což ukazuje, jak rychle se starší hráči ve hře dostávají a foukají kolem průkopníků trhu.

Společnost Vanguard nyní údajně zvažuje možnost nabídnout finančním poradcům přístup k metodologiím používaným její hybridní robotickou technologií orientovanou na zákazníka v rámci FinancialPlanning. V současné době konkurenční platformy jako Betterment a Schwab již nabízejí svou technologii poradcům.

"Dostáváme mnoho žádostí od [poradců], aby s nimi tato technologie mohla být použita, takže na tom pracujeme, " řekl Tom Rampulla, vedoucí oddělení finančních poradenských služeb společnosti Vanguard. "V určitém okamžiku to zavedeme, abychom [poradcům] poskytli schopnost používat technologii, o které bylo prokázáno, že pomáhají s jejich obchodem - různé typy softwaru pro jejich podnikání a jejich škálovatelnost."

Dívat se dopředu

Kdokoli se nakonec v nadcházejících letech ujme vedení, není pochyb o tom, že robotické hnutí bude i nadále otřást průmyslem a navždy měnit prostředí služeb správy majetku. Postupem času budou roboti schopni kompilovat historii skutečného výkonu a nabídnout cennou část dat jako násobek možností digitálních finančních řešení.