Top 5 podílových fondů pro dopadové investice

Tisíce let vedly cestu k investicím do společností, které se snaží chránit životní prostředí a společnost. Tento přístup, známý jako „dopadové investice“, se rozšířil i přes tisíciletou generaci k baby boomu a starším investorům.

Dopadové investování není nový koncept, ale trend se stal tak populárním, že mnoho podílových fondů se specializuje na investování založené na principech. To se často měří na základě kritérií ESG - nebo environmentálních, sociálních a vládních - kritérií. Cílem je najít investice, které pomáhají lidem a planetě, a které mají přiměřené rozpětí mezd mezi vedoucími pracovníky a zaměstnanci.

Vybrali jsme pět vzájemných fondů, které se specializují na dopadové investice na základě jejich závazku k ESG screeningu a jejich schopnosti vytvářet kladné roční výnosy. Všechny údaje jsou aktuální k 1. říjnu 2018.

1. Investor Parnassus Endeavour (PARWX)

Zaměření tohoto fondu je na společnosti, které mají dobré pracovní prostředí pro zaměstnance. Účelem tohoto zaměření je podpořit pohodu zaměstnanců a najít společnosti, které jsou lepší konkurenty z důvodu lepší udržení zaměstnanců.

Parnassus Endeavour Investor má tendenci hledat společnosti, o kterých se domnívá, že jsou podceňovány, a snaží se realizovat zhodnocení kapitálu investováním do těchto společností. PARWX se vyhýbá firmám, které se zabývají alkoholem, hazardními hrami, tabákem nebo jiným „vice“ průmyslem, jakož i společnostmi vyrábějícími fosilní paliva.

Parnassus používá pokročilé techniky pro ESG skríning k vytvoření svého vesmíru společností, ze kterých si může vybrat, a poté svůj výběr zužuje na 30 nebo 40 společností se silnými základy. Průměrný výnos fondu za pětileté období je 14, 0%.

• Návratnost YTD: 5, 11%
• Poměr výdajů (netto): 0, 92%
• Hodnocení Morningstar ★★★★★
• Morningstar Hodnocení rizika nadprůměrné
• Čistá aktiva: 5, 19 miliardy USD
• Výtěžek: 1, 90%

2. Maloobchodní dluhopisový dluhopis TIAA-CREF (TSBRX)

Tento fond usiluje o zhodnocení příjmů a kapitálu současně. Přibližně 80% aktiv fondu tvoří dluhopisy společností, které splňují standardy ESG. Upozorňujeme, že fond kromě podnikových dluhopisů investuje do komunálních a amerických vládních dluhopisů. Může také nakupovat cenné papíry zajištěné hypotékou.

TSBRX má cíl 10% svých aktiv v sociálně a environmentálně pozitivních společnostech. Může investovat do dostupného bydlení, rozvoje komunity, udržitelné energie nebo přírodních zdrojů.

Ostatních 90% portfolia nemusí projít testem ESG, takže tento fond je určen pro ty, kteří se mohou soustředit na investování do dopadu při hledání výnosů od tradičních společností.

• Návratnost YTD: -0, 75%
• Poměr výdajů (netto): 0, 65%
• Hodnocení Morningstar ★★★★
• Průměrné hodnocení rizik Morningstar
• Čistá aktiva: 2, 49 miliardy USD
• Výtěžek: 2, 50%

3. Vanguard FTSE Social Index Inv (VFTSX)

Tento fond vylučuje společnosti vyrábějící alkohol a tabák, jakož i společnosti vyrábějící jadernou energii a firmy, které prodávají armádu. Sledovatelé akcií vyžadují rozmanitost na pracovišti, přičemž nejméně jedna žena ve správní radě a žádná porušování lidských práv.

Z asi 400 akcií jsou mezi prvními třemi podniky Apple, Microsoft a Alphabet a celkově mají holdingy silné zastoupení zdravotnických a technologických společností. Fond v průměru porazil S&P 500 v průměru o téměř 1% ročně.

• Návratnost YTD: 10, 99%
• Poměr výdajů (netto): 0, 20%
• Hodnocení Morningstar ★★★★★
• Morningstar Hodnocení rizika nadprůměrné
• Čistá aktiva: 5, 17 miliardy USD
• Výtěžek: 1, 39%

4. Walden Equity (WSEFX)

Walden je ochoten investovat do jakékoli velikosti společnosti, ale má tendenci mít ve svém portfoliu velké korporace. Manažeři peněz sledují společnosti podle pokynů ESG.

To znamená, že společnost vlastní McDonald's a Conoco Phillips, stejně jako Nike, tři společnosti, které představují problémy pro některé dopadové investory. Fond nebude investovat do zbraní, jaderných elektráren nebo společností vyrábějících alkohol nebo tabák.

Návraty porazily S&P 500 důsledně po dobu pěti let. Udržuje alespoň 80% svých aktiv v majetkových cenných papírech a zaměřuje se na společnosti s velkým kapitálem.

• Návratnost YTD: 9, 63%
• Poměr výdajů (netto): 1, 00%
• Hodnocení Morningstar ★★★
• Hodnocení rizika Morningstar pod průměrem
• Čistá aktiva: 220, 45 milionů USD
• Výtěžek: 0, 81%

5. Investor vlastního kapitálu Domini (DSEFX)

Tento fond má v našem seznamu nejvyšší poměr nákladů. Investuje do společností se střední a velkou kapitalizací a může investovat do společností mimo USA. Fond rovněž investuje do futures a opcí.

Domini stanovila svá vlastní sociální a environmentální kritéria pro měření společností. Kromě screeningu ESG fond hledá společnosti, které jsou zapojeny do jejich komunit, podporují pohodu zaměstnanců a projevují obavy o ekosystémy.

Fond vytvořil svůj index společností, z nichž si má vybrat, a úspěšně držel krok s výnosy S&P 500.

• Návratnost YTD: 5, 74%
• Poměr výdajů (netto): 1, 14%
• Hodnocení Morningstar ★★
• Morningstar Hodnocení rizika nadprůměrné
• Čistá aktiva: 822, 64 milionů USD
• Výtěžek: 0, 65%

Sečteno a podtrženo

Podílové fondy se rychle vyvíjejí a vytvářejí produkty pro dopadové investory. Jak však můžete vidět z popisů fondů na tomto seznamu, musíte pečlivě zvážit, co každý z nich považuje za společensky odpovědné investování. Některé fondy vložily malé procento aktiv do dopadového investování, zatímco jiné věnují kompletní portfolio odpovědných společností.