Top 6 fondů Janus pro odchod do důchodu v roce 2019

Janus Capital Group, Inc. (NYSE: JNS) je od června 2019 globálním investičním manažerem s aktivy ve správě (AUM) ve výši 359, 8 USD. Nabízely podílové fondy již více než 40 let a jsou vysoce respektovány pro svůj výzkum, řízení kvality a přesvědčení o jejich investičním přístupu. Více než 50% fondů Janus má celkově čtyři nebo pět hvězdiček Morningstar a většina je nadprůměrná na základě celkového výnosu ve srovnání s konkurencí. Poskytnutí diverzifikace důchodového plánu pomocí správných prostředků znamená, že nemusíte obětovat celkovou návratnost investic ve prospěch větší bezpečnosti.

Vyvážený fond Janus (JBALX)

Vyvážený fond Janus má hodnocení Morningstar pěti hvězdiček. Cílem fondu je poskytovat solidní výnosy a zároveň defenzivně měnit směs aktiv podle měnících se tržních podmínek. Fond drží 35 až 65% aktiv primárně v amerických akciích s velkým kapitálem a zůstatek v cenných papírech s pevným výnosem s ratingem Standard & Poor's BBB nebo vyšším. Akcie třídy A mají tříletou roční anualizovanou návratnost 11, 96% a výnos 1, 69%. Konzervativním investorům se dobře daří udržováním velké části investovatelných prostředků ve vyváženém fondu.

Investoři, kteří jsou téměř v důchodu, by měli investovat konzervativně, aby snížili svou expozici riziku; Fond pro růst a příjem a vyvážený fond jsou pro tuto demografickou skupinu nejvhodnější.

Růstový a příjmový fond Janus (JNGIX)

Fond Janus pro růst a příjem se snaží spojit příjmy s růstem kapitálu. Fond investuje do více než 60 velkých amerických společností s velkou kapitalizací, které vyplácejí vysoké dividendy. Společnosti musí být dobře založeny se silnou historií zvyšujících se dividend a silným potenciálem pro zvyšování budoucích dividend. Akcie třídy D mají tříletou roční anualizovanou návratnost založenou na NAV 15, 18% a výnosu 1, 9%.

Klíč s sebou

• Janus Capital Group je globální investiční skupina nabízející podílové fondy a další investiční nástroje.
• Od června 2019 měla skupina v AUM 359, 8 $.
• Více než 50% fondů Janus má celkově čtyři nebo pět hvězdiček Morningstar a většina z nich je nadprůměrná na základě celkové návratnosti ve srovnání s konkurencí.
• Investoři, kteří jsou 20 let od důchodu, by měli investovat do tří růstových fondů s důrazem na fondy Enterprise a Triton Funds.

Globální alokační fond Janus - konzervativní (JMSCX)

Globální alokační fond Janus zaujímá konzervativní přístup k zachování kapitálu s tříletým ročním výnosem ve výši 6, 64% pro svůj Globální alokační fond - Mírné akcie I a odhodlání k růstu fixních příjmů. Jak název napovídá, jedná se o konzervativní fond, který aktivně vyvažuje akcie, dluhopisy a alternativní investice.

Podnikový fond Janus (JMGRX)

Opravdu diverzifikované portfolio důchodů vyžaduje vystavení společnostem různých typů kapitalizace. Podnikový fond Janus, fond s pěti hvězdičkami Morningstar, investuje do společností se střední kapitalizací. Fond přináší do této třídy aktiv s vyšším růstem tradiční hodnotový přístup. Hledá společnosti konkurující na velkých trzích se schopností být na těchto trzích lídrem. Enterprise Fund fondu - I Shares h ave má tříletý anualizovaný výnos založený na NAV 18, 91%.

Janus Triton Fund (JSMGX)

Fond Janus Triton přidává další diverzifikaci tím, že do portfolia přináší rychlý potenciál růstu malých investic. Tento fond s pěti hvězdičkami Morningstar investuje především do společností s tržní kapitalizací od 1 do 10 miliard USD. Tyto společnosti jsou dostatečně velké, aby mohly být založeny, ale dostatečně malé, aby měly výbušný růstový potenciál. Fond snižuje riziko rozložením aktiv na 100 akcií. Její akcie třídy A mají tříletý roční výnos z NAV ve výši 17, 09%.

Rychlá fakta

Míra obratu portfolia fondu může zvýšit daňovou povinnost držitele, což činí podílové fondy vhodnější pro držení v IRA.

Sečteno a podtrženo

Sazby obratu portfolií fondů se mohou přidat k daňové povinnosti, díky čemuž jsou tyto fondy vhodnější pro držení v IRA. Držení vyváženého fondu a fondu růstu a příjmů uvnitř Roth IRA umožňuje výběr výnosů bez daně. Alokace aktiv závisí na individuální toleranci rizika. Investoři, kteří jsou 20 let po odchodu do důchodu, by měli investovat většinu fondů do tří růstových fondů s důrazem na fondy Enterprise a Triton Funds. Investoři, kteří se blíží odchodu do důchodu, by měli investovat téměř všechny fondy do Fondu pro růst a příjem a Vyváženého fondu.