Co je podvod s kryptoměnou? Jak si všimnete jednoho?

V listopadu 2017 zmizel spoušťový kryptoměnný spouštěcí program s názvem Confido přes noc poté, co shromáždil 175 000 dolarů prostřednictvím své počáteční nabídky mincí (ICO). V návaznosti na zprávy o únikovém podvodě Confido se tržní strop kryptoměny během týdne snížil z přibližně 6 milionů na 70 000 dolarů.

LoopX je další spuštění kryptografů, jehož ICO slíbila „zaručené zisky každý týden díky nejpokročilejšímu obchodnímu softwaru, který tam byl dodnes.“ Náhle se v únoru 2018 náhle uzavřela poté, co prostřednictvím kombinace bitcoinů a Ethereum získala od investorů 4, 5 milionu dolarů.

Vítejte v únikových podvodech - nová forma padělání se nyní skrývá v anonymním a decentralizovaném světě kryptoměny. (Další informace viz Ztracené 9 milionů dolarů každý den v podvodech s kryptoměnou.)

Co je Exit podvod?

Výstupní podvod je podvodný postup neetických propagátorů kryptoměny, kteří zmizí s penězi investorů během nebo po ICO.

Modus operandi je jednoduchý - promotéři spustili novou kryptoměnnou platformu založenou na slibném konceptu; ICO pak získává peníze od různých investorů; podnikání může nebo nemusí běžet nějakou dobu; a potom promotéři, kteří shromáždili peníze ICO, zmizí a ponechají investory v lurch.

Vzhledem k decentralizovaným, anonymním a regulačním provozům virtuálního měnového ekosystému je obtížné sledovat podvodníky, kteří podvádějí investory. (Více viz Steve Wozniak: Bitcoin Scammer ukradl moji kryptoměnu.)

Červené vlajky

Přestože je obtížné jednoznačně identifikovat pochybné ICO, mohou investoři před provedením investičního rozhodnutí mít na paměti následující body.

1. Důvěryhodnost týmu: Největší výzvou ve virtuálním světě je odpovědnost a vlastnictví. Předtím, než investujete své těžce vydělané peníze do ICO, které mohou vypadat velmi slibně, musí investor ověřit pověření krypto týmu. Nezapomeňte, že si na různých platformách sociálních médií můžete zakoupit lajky, tweety a sledovatele, abyste si vytvořili falešnou důvěryhodnost online. Proto byste měli provést základní kontrolu promotérů ICO a podporovatelů kryptoměnových projektů a typu připojení / následovníků, které mají.

Blockonomi se o tom zmiňuje na stránkách LinkedIn v Confido týmech: „Mrtvým prozradením byla skutečnost, že stránky čtyř hlavních zapojených podvodníků - dvou vývojářů a dvou vedoucích - byly zcela nové a sotva byly spojeny.“

2. Extravagantní projekce návratu : Je příliš dobré, aby to byla pravda? Pak to asi není. Například, BitConnect slíbil stabilní 1% denní výnos, který by přeměnil počáteční investici 1 000 $ na návratnost více než 50 milionů $ do 3 let! Zakladatel společnosti Ethereum Vitalik Buterin to právem nazval Ponziho schéma.

V lednu 2018 BitConnect náhle uzavřela své úvěrové a směnárenské služby poté, co v prosinci 2016 zažila meteorický vzestup a narůstající klientskou základnu od svého ICO. Tržní kapitál BitConnect, který v prosinci 2017 překročil 2, 7 miliardy dolarů, náhle do března 2018 narostl na 17 milionů USD. .

3. Dokumentační standardy : Dokument white paper je klíčovým dokumentem, který podrobně popisuje, jak je projekt kryptoměny navržen a vyvíjen, jak se vyvíjel a jak bude generovat obchod. Nesrozumitelné, nejasné a nejednoznačné bílé knihy jsou velkou červenou vlajkou pro investory o možném podvodném úniku.

4. Neexistující pracovní model : Má projekt kryptoměny pracovní model holých kostí? Pokud se jedná o produkt, který neexistuje pouze pro účely koncepce, pravděpodobně to nebude fungovat. Je pravda, že některé technologie nové generace může být nutné navrhnout zcela od nuly, ale promotéři, kteří chtějí získat miliony dolarů, by měli prokázat, že jejich projekt stojí za to investovat. Pro zajištění bezpečnosti by se investoři měli vyvarovat pochybných nabídek obskurních jednotlivců.

5. Silně propagované nabídky : Velké propagace mohou být dalším znakem únikového podvodného jednání. Je běžné vidět celostránkové reklamy na nové ICO méně známými zakladateli v tištěných médiích v lidnatých zemích, jako je Indie. Confido také údajně platil blogerům šířit slovo na různých online fórech.

I když všechny nabídky ICO s velkými propagačními akciemi nemusí být pochybné, musí investor přistupovat opatrně a provádět prověrky provedených podkladů.

V zásadě se to omezuje na jednoduché a věkové investiční poradenství - pokud nerozumíte podnikání společnosti a nedůvěřujete lidem za tím, neinvestujte do svých akcií. Totéž platí pro projekty kryptoměny.

Sečteno a podtrženo

Podvody a podvody jsou běžné i na dobře zavedených staletých akciových trzích, které jsou dobře regulovány. Anonymní svět kryptoměn zvyšuje riziko kvůli neregulované povaze.

Nakonec je na investorovi, kdo by měl nést odpovědnost za to, aby se nedostal ze svých těžce vydělaných peněz. Neexistující týmy, projekce extravagantních zisků a nejasné obchodní modely by měly být před provedením jakékoli investice důkladně prozkoumány. (Další informace naleznete v části Pozor na těchto pět bitcoinových podvodů.)

Investování do kryptoměn a počátečních nabídek mincí („ICO“) je vysoce riskantní a spekulativní a tento článek není doporučením Investopedia nebo spisovatelem investovat do kryptoměn nebo ICO. Jelikož je situace každého jednotlivce jedinečná, měl by být před jakýmkoli finančním rozhodnutím vždy konzultován kvalifikovaný odborník. Investopedia neposkytuje žádná prohlášení ani záruky, pokud jde o přesnost nebo aktuálnost zde obsažených informací. K datu, kdy byl tento článek napsán, nevlastní autor žádné kryptoměny.