Proč je investice ETF ideální pro mladé investory

Diverzifikace portfolia je jedním ze základních principů investování. Diverzifikace znamená, že investor by měl alokovat kapitál na řadu různých investic, aby rozložil riziko, spíše než aby všechno položil na jednu akcii nebo investici.

I když existuje řada druhů investic, z nichž si lze vybrat, investor stále potřebuje značné množství kapitálu k vybudování diverzifikovaného portfolia. Tento kapitálový požadavek může být pro mladé investory zvláštní výzvou, protože mohou investovat minimální úspory. Fondy obchodované na burze (ETF) však umožňují mít diverzifikované portfolio s relativně nízkými investičními prahy.

ETF mají také řadu dalších funkcí, díky nimž jsou ideálním investičním nástrojem pro mladého investora. Podíváme se na pět z těch v tomto článku.

Výukový program: Fondy obchodované na burze

1. Rozmanitost ETF

První ETF, které byly představeny na konci 80. a začátkem 90. let, byly relativně prosté vanilkové produkty, které sledovaly akciové indexy, jako je Standard & Poor's 500 Index (S&P 500) a Dow Jones Industrial Average. Od té doby se škála dostupných ETF rozšířila tak, aby zahrnovala prakticky každou třídu aktiv - akcie, dluhopisy, nemovitosti, komodity, měny a mezinárodní investice - spolu s každým představitelným sektorem a mnoha specializovanými oblastmi. Konkurence mezi emitenty ETF vyústila v zavedení ETF, které jsou velmi zaměřené, takže mladí investoři mohou najít konkrétní ETF, které sledují konkrétní trhy nebo segmenty, které pro ně mohou být zvláště přitažlivé. Existuje také řada inverzních ETF, které obchodují v opačném směru než aktivum nebo trh, a pákové ETF, které zvětšují výsledky dvakrát nebo třikrát.

V polovině roku 2018 bylo podle údajů výzkumné a poradenské firmy ETFGI více než 1 800 amerických ETF. Pro mladé investory nabízí tato rozsáhlá nabídka dostupných ETF širokou škálu investičních možností, které u indexových fondů nejsou k dispozici. Řada ETF také znamená, že investor může vybudovat diverzifikované portfolio s nižšími výdaji kapitálu, než jaké by byly vyžadovány v minulosti.

Zvažte případ mladého investora, který má investovat 2 500 $. Předpokládejme, že tento investor je horlivý student finančních trhů a má určité dobře definované názory na konkrétní investice. Na americkém akciovém trhu je pozitivní a chtěla by, aby to byla její hlavní investiční pozice. Chtěla by však také zaujmout malou pozici, aby podpořila své ostatní názory - býčí na zlato a medvědí na japonský jen. I když by takové portfolio v minulosti vyžadovalo mnohem vyšší výdaje na kapitál (zejména před příchodem ETF pro komodity a měny), může nyní pomocí portfolia ETF vybudovat portfolio zahrnující všechny její názory. Tento investor například mohl investovat 1 500 USD do vkladových účtenek Standard & Poor's Depositary Receipts (SPDR) a investovat vždy 500 USD do zlatého ETF a krátce prodat japonský jenový ETF.

2. Likvidita ETF

Skutečnost, že většina ETF je velmi likvidních a lze s nimi obchodovat po celý den, je hlavní výhodou oproti indexovým podílovým fondům, které se oceňují až na konci pracovního dne. To se stává obzvláště kritickým rozlišovacím faktorem pro mladého investora, který by chtěl okamžitě ukončit ztrátu investice, aby se zachoval omezený kapitál. Likviditní funkce ETF také dává investorům možnost je použít pro vnitrodenní obchodování, podobné akciím.

3. Nízké poplatky za ETF

ETF mají obecně nižší poměr nákladů než podílové fondy. Navíc, i když se nakupují a prodávají jako akcie, mnoho online brokerů nabízí ETF bez provizí, a to i pro investory s malými účty. To může být velkým přínosem pro mladé investory, protože vysoké poplatky a provize by mohly ve skutečnosti zůstatek na jejich účtu.

4. Výběr správy investic s ETF

ETF umožňují investorům řídit své investice ve stylu podle svého výběru - pasivní, aktivní nebo někde mezi nimi. Pasivní správa nebo indexování jednoduše zahrnují investice do jednoho nebo více tržních indexů, zatímco aktivní řízení znamená více praktický přístup a výběr konkrétních akcií nebo sektorů ve snaze „porazit trh“.

Mladí investoři, kteří nejsou zcela obeznámeni se složitostí finančních trhů, by byli dobře vybaveni použitím přístupu pasivního řízení zpočátku a postupným přechodem do aktivnějšího stylu, jak se zvyšují jejich investiční znalosti. Sektorové ETF umožňují investorům zaujmout býčí nebo medvědí pozice v konkrétních sektorech nebo trzích, zatímco inverzní ETF a pákové ETF umožňují začlenit pokročilé strategie správy portfolia.

Přestože je většina ETF pasivně spravována, pouze sledování indexu, aktivně spravované ETF existují.

5. Sledování trendů prostřednictvím ETF

Jedním z hlavních důvodů rychlého růstu ETF je to, že jejich emitenti byli na špičce, pokud jde o zavádění nových a inovativních produktů. Emitenti ETF obecně reagovali rychle na poptávku po produktech v horkých odvětvích. Například během komoditního boomu 2003–2007 bylo představeno mnoho komoditních ETF. Některé z těchto ETF sledovaly široké koše komodit, zatímco jiné sledovaly specifické komodity, jako je ropa a zlato.

Nedávno bylo zavedeno několik ETF, které dodržují zásady investování do životního prostředí, sociálních věcí a správy věcí veřejných (ESG). Podle zprávy Morgan Stanleyova institutu pro udržitelné investice z roku 2017 o udržitelných signálech má 86% tisíciletí zájem o společensky odpovědné investování.

Dynamika a inovace, které vykazují emitenti ETF, je dalším rysem, který pravděpodobně osloví mladé investory. Jakmile se začnou vyvíjet nové investiční trendy a poptávky po nových investičních produktech, budou pro uspokojení této poptávky bezpochyby zavedeny ETF.

Sečteno a podtrženo

Mladým investorům, kteří nejsou úplně obeznámeni s komplikovaností finančních trhů, by dobře posloužila obchodování s ETF, která sleduje širší trh. Sektorové ETF umožňují investorům zaujmout býčí nebo medvědí pozice v konkrétních sektorech, zatímco inverzní ETF a pákové ETF umožňují začlenit pokročilé strategie správy portfolia. Mezi další vlastnosti ETF, díky nimž jsou ideálními investičními nástroji pro mladé investory, patří likvidita, nízké poplatky, výběr řízení investic a inovace.

ETF lze zakoupit u řady různých brokerů. Pokud hledáte investice do ETF, Investopedia vytvořila seznam nejlepších online makléřů pro obchodování s akciemi.