Zabalte účet
Záložní účet používá makléřská společnost ke správě portfolia investora za roční poplatek, který je založen na spravovaných celkových aktivech (AUM). Tento roční poplatek pokrývá všechny správní, provizní a správní náklady účtu. Pro mnoho investorů je zábalový účet levnější než zprostředkovatelský účet, který účtuje provize za obchodní činnost na účtu.
Klíč s sebou
- Záložní účet používá makléřská společnost ke správě portfolia investora za roční poplatek, který je založen na spravovaných celkových aktivech (AUM).
- Pro mnoho investorů je ovinovací účet levnější než makléřský účet, který účtuje provize za obchodování.
- Výhodou zabaleného účtu je ochrana investora před nadměrným obchodováním, ke kterému dochází, pokud makléř obchoduje na účtu nadměrně, aby získal vyšší příjem z provizí.
Porozumění účtům Wrap
Výhodou zabaleného účtu je ochrana investora před nadměrným obchodováním, ke kterému dochází, pokud makléř obchoduje na účtu nadměrně, aby získal vyšší příjem z provizí. Vzhledem k tomu, že makléř dostává roční poplatek na základě celkových aktiv na účtu, investiční poradce zadává obchody, aby dlouhodobě zvýšil hodnotu balicího účtu.
Zabalte účty proti tradičním účtům
Tradiční zabalený účet nabízí investorům přístup k profesionálním správcům peněz, kteří tradičně pracují s institucemi a bohatými jednotlivci. Společnosti podílových fondů také nabízejí zabalené účty jako prostředek pro přístup k desítkám výběru podílových fondů. Zatímco tradiční zábalový účet může vyžadovat minimální investici od 25 000 do 50 000 $, účet podílového fondu má mnohem nižší počáteční investici.
Investoři zabaleného účtu by si měli být vědomi toho, že investiční makléř získává poplatek 12b-1 za nákupy podílových fondů na zabaleném účtu.
Tyto poplatky platí za marketingové a distribuční náklady a část těchto poplatků se platí makléřům, kteří prodávají prostředky a pracují s klienty. Tento poplatek představuje dodatečný poplatek pro investora zabaleného účtu podílového fondu.
Zvláštní úvahy
Před vložením prostředků na zábalový účet by měl investor zvážit výši rady, kterou potřebuje ke správě svých aktiv. Mnoho investorů, kteří používají strategii nákupu a držení pro akciové portfolio, nemusí znát roční náklady na zabalený účet.
Předpokládejme například, že investor orientovaný na příjem drží portfolio akcií, které vyplácejí vysokou úroveň dividend, a majitel drží cenné papíry po mnoho let. Pokud investor akcie prodá, majitel z prodeje zaplatí velké daně z kapitálového zisku, protože nákladová základna každé akcie je výrazně pod současnou tržní cenou.
V tomto případě je investor lepší držet portfolio, aby vydělával dividendový výnos a vyhnul se dani z kapitálových zisků, která by vyplynula z prodeje akcií. Investor navíc nevzniká provize ani poplatek za držení portfolia, takže přesun aktiv na účet zabalení by generoval další náklady a snížil celkovou návratnost investora.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.