10 tipů pro úspěšné dlouhodobé investování

I když je akciový trh propleten nejistotou, určité osvědčené zásady mohou investorům pomoci zvýšit jejich šance na dlouhodobý úspěch. Zde je 10 základních pojmů, které by měl každý investor znát:

Někteří investoři uzavírají zisky prodejem svých oceněných investic, zatímco drží na nedostatečně výkonných akciích, které doufají, že se odrazí. Dobré zásoby však mohou dále stoupat a u slabých zásob hrozí úplné vynulování. Následující informace mohou pomoci při orientaci v těchto rozhodnutích:

10 tipů pro úspěšného dlouhodobého investora

Jízda na vítěze

Peter Lynch skvěle hovořil o „tenbaggerech“ - investicích, které se desetkrát zvýšily. Svůj úspěch připsal malému počtu těchto akcií ve svém portfoliu. To však vyžadovalo disciplínu zavěšení na akcie i poté, co se zvýšily o mnoho násobků, pokud si myslel, že stále existuje značný vzestupný potenciál. Stánek s sebou: vyhýbejte se lpění na libovolných pravidlech a zvažujte akcie podle svých vlastních zásluh.

Prodej poraženého

- Neexistuje žádná záruka, že se akcie po dlouhém poklesu oživí, a je důležité být realističtí ohledně vyhlídek na špatně provedené investice. A i když uznání ztráty akcií může psychologicky signalizovat selhání, není žádná ostuda rozpoznávat chyby a odprodávat investice, aby zastavily další ztráty.

V obou scénářích je rozhodující posuzovat společnosti podle jejich zásluh a určit, zda cena odůvodňuje budoucí potenciál.

Nepoužívejte honit horkou špičku

Bez ohledu na zdroj nikdy nepřijímejte tip jako platný. Před investováním těžce vydělaných peněz vždy proveďte vlastní analýzu společnosti. Zatímco tipy se někdy vysouvají, dlouhodobý úspěch vyžaduje hluboký výzkum.

Nepotírejte malé věci

Spíše než panika nad krátkodobými pohyby investice je lepší sledovat její trajektorii velkého obrazu. Důvěřujte většímu příběhu investice a nenechte se ovlivnit krátkodobou volatilitou.

Nepřeceňujte pár centů, které můžete ušetřit použitím limitu versus tržní příkaz. Jistě, aktivní obchodníci využívají kolísání minut po minutě k zajištění zisku. Ale dlouhodobí investoři uspějí na základě období, které trvá roky nebo více.

Nepřeceňujte poměr P / E

Investoři často kladou velký důraz na poměr ceny a výnosů, ale přílišné zdůraznění jedné metriky není doporučeno. Poměry P / E se nejlépe používají ve spojení s jinými analytickými procesy. Nízký poměr P / E proto nutně neznamená, že je cenný papír podhodnocen, ani vysoký poměr P / E nutně neznamená, že společnost je nadhodnocena.

Odolejte Lure of Penny Stocks

Někteří se mylně domnívají, že s levnými akciemi je co ztratit. Ale ať už se cena 5 $ propadne na 0 $, nebo to činí 75 USD, ztratili jste 100% své počáteční investice, a proto obě akcie nesou podobné riziko poklesu. Ve skutečnosti jsou penny zásoby pravděpodobně rizikovější než akcie s vyššími cenami, protože mají tendenci být méně regulovány.

Vyberte strategii a držte se jí

Existuje mnoho způsobů, jak vybrat zásoby, a je důležité držet se jediné filozofie. Efektivní profilování mezi různými přístupy z vás dělá tržní časovač, což je nebezpečné území. Zvažte, jak známý investor Warren Buffett se držel své hodnotově orientované strategie a vyhnul se rozmachu dotcomu koncem 90. let - v důsledku toho se vyhnul velkým ztrátám, když došlo k selhání technologických startupů.

Zaměřte se na budoucnost

Investování vyžaduje činit informovaná rozhodnutí na základě věcí, které se ještě musí stát. Údaje z minulosti mohou naznačovat, co přijde, ale nikdy to není zaručeno.

V této knize z roku 1990 „One Up on Wall Street“ Peter Lynch uvedl: „Kdybych se obtěžoval zeptat se sám sebe:„ Jak může tato akcie jít ještě výš? “ Nikdy bych si koupil Subaru poté, co už to bylo dvacetkrát. Ale zkontroloval jsem základy, uvědomil jsem si, že Subaru je stále levný, koupil akcie a poté se sedmkrát zvýšil. ““ Je důležité investovat na základě budoucího potenciálu versus minulý výkon

Přijmout dlouhodobou perspektivu

Ačkoli velké krátkodobé zisky mohou často lákat tržní nováčky, pro větší úspěch je nezbytné dlouhodobé investování. A zatímco aktivní obchodování krátkodobé obchodování může vydělat peníze, znamená to větší riziko než strategie nákupu a držení.

Buďte otevřený

Mnoho velkých společností jsou názvy domácností, ale mnoha dobrým investicím chybí povědomí o značce. Kromě toho mají tisíce menších společností potenciál stát se zítřky modrými jmény. Ve skutečnosti akcie s malou kapitalizací historicky vykazovaly vyšší výnosy než jejich protějšky s velkou kapitalizací. Od roku 1926 do roku 2001 se akcie s malou kapitalizací v USA vrátily v průměru o 12, 27%, zatímco index Standard & Poor's 500 (S&P 500) vrátil 10, 53%.

To neznamená, že byste měli celé své portfolio věnovat akciím s malou kapitalizací. Ale existuje mnoho skvělých společností nad rámec těch v Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Dejte si pozor na daně, ale nebojte se

Uplatnění daní nad vše ostatní může způsobit, že investoři učiní nesprávná rozhodnutí. I když jsou daňové důsledky důležité, jsou sekundární k investování a bezpečnému růstu vašich peněz. I když byste se měli snažit minimalizovat daňovou povinnost, hlavním cílem je dosažení vysokých výnosů.