4 známky, že je čas vystřelit vašeho finančního poradce

Rozdělení může být obtížné. To platí zejména, pokud jde o vašeho finančního poradce. Koneckonců, on ví nejen všechno o vašich financích, ale také o vašich snech a cílech. Při propouštění vašeho finančního poradce není nikdy snadné, někdy je to nutné. Od nedostupnosti k nedodržení vašich cílů, zde je pohled na čtyři důvody, proč propustit finančního poradce.

1. Váš finanční poradce vás odhodí

Základním kamenem každého vztahu je komunikace. Bez něj je snadné věci špatně sdělit a vařit hněv, což vyvrcholí nedůvěrou. Špatná komunikace může rychle propojit vztah, zejména pokud jde o peníze, a proto kvalitní finanční poradce stanoví základní pravidla, jak často a kdy se s vámi ohlásí. Pokud váš poradce najednou přestane vracet vaše hovory nebo e-maily nebo trvá příliš dlouho, než se k vám vrátíme, což by mohlo být jistotou, můžete potřebovat nového poradce. Koneckonců, lidé se obracejí na finanční poradce, kteří se drží za ruce, a pokud to nedostanete, tak proč platíte osobě, začít?

2. Finanční poradce hovoří na vás, ne s vámi

Abychom dosáhli vašich finančních cílů, musí váš finanční poradce hodně vědět o vás, vaší toleranci k riziku, investičnímu horizontu a agresivní nebo konzervativní povaze. Nebude schopen získat žádné z těchto znalostí, aniž by se posadil a mluvil k vám, a co je důležitější, poslouchal vás. Ale pokud jste finanční poradce, tráví vaše schůzky tím, že vám řekne, co máte dělat, aniž byste slyšeli své cíle, sny a obavy, pak nemá na mysli váš nejlepší zájem. Pokud to váš finanční poradce stále častěji dělá, může být nejlepší jít nakupovat za nového.

3. Příliš mnoho žargonu a nedostatek informací

Investování může být pro mnoho lidí komplikované a matoucí, proto je venku tolik finančních poradců. Ale ne každý bude dělat dobrou práci a vysvětlovat, do čeho investujete své peníze. Finanční poradci, kteří hodí žargonu svou cestu, ale nemohou laikům vysvětlit, co se děje, by s vámi měli hodit červenou vlajku. Finanční poradce nechce nebo vám nemůže poskytnout potřebné informace o vašich investicích. Ať tak či onak, není to dobré pro vás a vaši finanční pohodu.

4. Investice jsou příliš drahé

Jedním z nejrychlejších způsobů, jak snížit návratnost, je příliš mnoho platit za poplatky a výdaje. I když je úkolem finančního poradce sladit vaše investice s vašimi cíli a očekáváními, měl by dohlížet na výdaje. Nechcete skončit v situaci, kdy vás váš poradce nasměruje k investicím s velkou provizí, ani nechcete platit převratnou částku za fond, když je podobná investice dostupná za méně peněz. Dobrým způsobem, jak zjistit, jaké jsou vaše poplatky a výdaje, je podívat se na svůj měsíční nebo čtvrtletní výpis. Podívejte se na vysokou částku a je čas zavolat svého poradce. Pokud nemůžete situaci napravit nebo neexistuje dobrý důvod, proč jsou výdaje tak vysoké, je to znamení, že možná budete muset vypálit svého finančního poradce.

Sečteno a podtrženo

V tomto komplexním investičním světě hrají finanční poradci důležitou a nezbytnou roli při nasměrování stálých lidí ke správným investicím. Tito odborníci jsou však stejně dobří jako služby, které poskytují svým klientům. Pokud vám váš finanční poradce nevěnuje dostatečnou pozornost, neposlouchá vás nebo vás zaměňuje s průmyslovým žargónem namísto zdravých finančních nápadů, může být čas zavolat a najít nového poradce, který je ochoten jdi extra míle, abych tě udržel jako klienta.