4 Známky, že byste měli vypálit klienta pro finanční plánování

Když začnu mluvit o propouštění klientů, dostávám se hodně zpět, zejména s novými podnikateli, kteří stále přemýšlejí, jak budou platit své účty každý měsíc. Chápu to, protože jsem také přemýšlel. Když jsem operoval z nedostatku myšlení, vždycky jsem si myslel: „Pokud nechám tohoto klienta jít, nemám ponětí, jestli je můžu nahradit.“ Nezáleželo na tom, jak se mnou klient zacházel, nebo jestli dostávali nějakou hodnotu ven mé služby. Prostě jsem nemohl zabalit svou mysl kolem skutečnosti, že kdybych propustil obtížného klienta, udělal jsem prostor pro jednoho dalšího klienta, s nímž by byla radost pracovat.

To se všechno změnilo, když jsem začal svou vlastní poradenskou firmu, která se věnuje pouze poplatkům. Po noční můře, kdy jsem ztratil obrovského klienta, protože jsem mu náležitě nesdělil svou hodnotu, jsem si slíbil, že už nikdy nebudu z nějakého důvodu nikdy devalvovat sebe ani svou práci. Jakmile skutečně pochopíte svou vlastní hodnotu a začnete pracovat na základě hojnosti, je snadné vzdát se klientů, kteří neodpovídají vašemu obchodnímu modelu. Většinu času, když se rozhodnu vypálit klienta, spadají do jedné (nebo více) z níže uvedených čtyř kategorií.

Klíč s sebou

• Finanční poradci se často mohou obávat, že budou propuštěni dobrým klientem z nějakého důvodu mimo vlastní kontrolu.
• Jako profesionální poradce však možná budete muset čas od času také zbavit klienta, aby vaše podnikání fungovalo hladce.
• Klienti, kteří jsou nepříjemní, kteří si stěžují, kteří si neuvědomují vaši tvrdou práci a hodnotu, nebo kteří jsou tak zaměřeni na peníze, že je to vše, na čem jim záleží, jsou dobrými kandidáty na získání sekery.

Chtějí mluvit jen o penězích

Všichni jsme měli tyto klienty. Dokonce se ani nesadli ke stolu, než začnou hovořit o této nebo té investici, o čem je jejich spodní linie, o silných a slabých stránkách jejich portfolií. Můžete se pokusit přimět je, aby mluvili o snech a cílech nebo koncepcích emočního investování, ale nechtějí s tím mít nic společného. Zajímají se pouze o jednu věc: spodní část.

Nemusí být okamžitě jasné, že musíte takového klienta vyhodit, protože se s vámi technicky nehádají, ztrácí čas a nevystavují tradiční červené vlajky. Jednou z mých obchodních hodnot je však to, že se zajímám o spolupráci s klienty, kteří si cení mých znalostí měkkých věd a behaviorálního investování. Pokud pracuji s někým, kdo o to nemá zájem, neuznávají mou hodnotu a bylo by lepší s poradcem, který s nimi může mluvit pouze čísla.

Zavolají vám každý den, abyste zkontrolovali své investice

Chtěli jste někdy zablokovat na mobilním telefonu jedno z čísel vašich klientů? Vím, že ano. Klienti, kteří si myslí, že je vhodné zavolat vám každý den, aby diskutovali, analyzovali nebo si stěžovali na to, jak jejich investice dělají, jsou PITA. Ztrácí čas a projevují jasné známky emocionálního investora. Nevidí vaši hodnotu a sílu dlouhodobé strategie, kterou jste zavedli. Pravděpodobně nebudete moci přimět tohoto typu klienta, aby viděl chyby jeho způsobů, takže je obvykle lepší obrátit se na poradce, který je šťastný, že drží ruku.

Nemůžete se zdát, že jste se dostali

Měl jsem klienty, kteří rozumějí behaviorálním investicím, kteří mají spoustu peněz na to, aby se můj čas vyplatil, a kteří chápou celkový obraz našeho dlouhodobého plánu. Ale z nějakého důvodu prostě nemůžeme vyjít. Toto je klient, se kterým se bojíte, protože víte, že se dostanete do debaty o politice nebo náboženství; klient, který má špatný přístup a vede vás dolů. To je klient, který obviňuje ostatní za své místo v životě a trestá za všechno. Pokud vám každá interakce s klientem dává stres, musíte si udělat laskavost a nechat je jít.

Nerozumí ani nehodnotí vaši hodnotu

Jako poradce pouze za poplatek je to, co každý den „prodávám“, hodnota. Neprodávám svou schopnost vybírat akcie nebo číst budoucnost trhu. Já neprodávám konkrétní produkty a neprodávám jistotu. Prodávám hodnotu toho, že jsem mentorem, celoživotním studentem a pedagogem měkkých věd. Pokud vaši klienti tomu nerozumí nebo si toho neuvědomují, musíte je vyhodit, abyste mohli uvolnit místo pro ty, kteří to chtějí.

Pokud se bojíte vyhodit klienta, znamená to, že jste si sami správně neidentifikovali svou hodnotu. Může to vyžadovat vyhledávání duší a pomoc dobrého trenéra nebo mentora, aby lépe zjistili svou skutečnou hodnotu a přesunuli se k mysli hojnosti.

Když se stanete mentorem svých klientů, důkladně jim porozumíte a vedete je k lepší budoucnosti, naučili jste se způsoby finančního pečovatele. Zjistili jste, co to znamená být opravdovým dodavatelem rad a jak používat peníze jako prostředek k naplnění života pro sebe a pro ty, kterým sloužíte.