Majitelé malých podniků přehlédli 5 daňových úlev

Pro majitele malých podniků může být daňové období stresující a vyhlídky na vyhazování peněz do vlády nejsou vzrušující. Proto majitelé malých podniků milují daňové výhody. Zde je 5 daňových výhod, které jsou často přehlíženy majiteli malých podniků, které mohou ušetřit vaše obchodní peníze.

Než se budete řídit některým z níže uvedených návrhů, poraďte se se svým daňovým odborníkem. Pokud své daně provádíte sami, existuje zdroj, který porovnává nabídky TurboTax, TaxAct a HR Block online.

Klíč s sebou

• Jako majitel malé firmy máte velkou kontrolu nad daňovými úlevami, které si můžete odečíst z příjmu vaší společnosti.
• Mnoho z těchto odpočtů lze přehlédnout, protože se zdají být docela neškodné.
• Obědová setkání, telefonní služby a pojistné na zdravotní pojištění jsou obvykle způsobilé mimo jiné k odpočtu daně z podnikání.

1. Setkání s obědy

Pokud si během práce často kupujete oběd (sníst nebo vzít), můžete si odečíst 50% nákladů na jídlo. Pokud máte schůzky se svými obchodními partnery nebo zaměstnanci, zvažte schůzky během oběda. Pokud jsou náklady na stravování přiměřené, můžete při provádění obchodních operací odečíst 50% nákladů na jídlo při jídle s obchodními partnery a zaměstnanci.

Pokud tedy kupujete oběd každý den a utrácíte kolem 8 $, můžete si odečíst 4 $. Pokud uděláte matematiku, činí to více než 1 000 $ ročně v nárokovatelných odpočtech (4 $ / den x 5 dní x 52 týdnů).

2. Používejte svůj osobní mobilní telefon pro obchodní hovory

Řekněme, že v telefonu používáte přibližně 30 000 minut ročně, a to z osobních i obchodních důvodů. Strávíte přibližně 60 minut denně obchodními hovory za průměrný pracovní týden. To je asi 15 600 minut ročně, které utratíte za obchodní hovory (60 minut / den x 5 dní x 52 týdnů) - více než 50% z vaší celkové roční telefonní minuty. Na základě údajů v tomto scénáři můžete jako obchodní výdaje odečíst více než 50% celkových ročních nákladů na osobní mobilní telefon.

Klíčem je zajistit, abyste získali podrobný seznam svého měsíčního telefonního účtu, abyste měli důkazy pro případ, že by se IRS někdy rozhodl provést audit vaší firmy. Bylo by chytré získat samostatné obchodní číslo, které směruje k vašemu telefonu, což výrazně usnadňuje oddělení příchozích hovorů. Předpokládáte-li telefonní účet 100 $ za měsíc (průměrný účet přes 100 $ / měsíc) a 50% odpočet, můžete ušetřit dalších 500 $ v odpočtech ($ 100 / měsíc x 12 měsíců x .50 odpočet)

3. Odečtěte si pojistné na zdravotní péči

Pokud máte individuální zdravotní plán (nemůže to být skupinový plán) a platíte své prémie na zdravotní péči mimo kapsu (nemůže být před zdaněním) bez daňových úlev nebo dotací, pravděpodobně si můžete tyto prémie nárokovat jako odpočet daně z příjmu. Chcete-li uplatnit tuto slevu, musíte být výhradním vlastníkem, partnerskými partnery nebo akcionářem společnosti LLC nebo S, která vlastní více než 2% akcií společnosti. Řekněme, že jste jediným vlastníkem a váš obchodní / osobní příjem byl 60 000 USD a vaše státní a federální daň z příjmu se pohybuje kolem 30%. Pokud jste pro vás, svého manžela nebo manželku a závislé osoby utratili 10 000 dolarů, můžete si je odečíst, abyste svůj celkový příjem 50 000 USD namísto 60 000 dolarů ušetřili kolem 3000 USD na celkových platbách daně z příjmu.

Jako vlastník firmy, který splňuje výše uvedená kritéria, můžete zažádat o daň z příjmu ve výši 10 000 $, nikoli však o přestávku na daň ze samostatné výdělečné činnosti, která by zůstala na zdanitelném příjmu 60 000 $ (malé podniky platí oba.). Pokud je však váš manžel zaměstnancem vaší společnosti, můžete získat obojí. Můžete si koupit plán na jeho / její jméno (nikoli na jméno firmy), který zahrnuje vás a vaše rodinné příslušníky. Vzhledem k tomu, že je zaměstnankyně i manželka, můžete odečíst plných 10 000 $ z plateb z vaší daně z příjmu z podnikání az daně ze samostatné výdělečné činnosti za předpokladu, že podáte společně. V tomto scénáři byste mohli ušetřit 3 000 $ na dani z příjmu a dalších 1 530 USD na dani ze samostatné výdělečné činnosti, čímž získáte celkové úspory 4 430 $. (Informace o dalších daňových výhodách, které mohou samostatně výdělečně činné osoby využít, viz článek: 10 Daňové výhody pro osoby samostatně výdělečně činné .)

4. Spravujte svůj zdanitelný příjem

V závislosti na vašem zdanitelném příjmu se vaše daňové sazby mohou výrazně lišit - až o 10% pro jednotlivce i společnosti z jedné daňové skupiny na druhou.

Řekněme, že je vaše společnost LLC a že jste od konce obchodního roku od sebe několik týdnů. Zkontrolujete svůj zdanitelný příjem a zjistíte, že zatím to je 80 000 dolarů. Musíte si koupit nějaké nové vybavení, které bude stát celkem 15 000 USD. Pokud tyto nákupy provedete nyní, posunou váš zdanitelný příjem zpět na přibližně 65 000 $, což vás přivede do držáku daně z příjmu 50 000 - 75 000 $ (25%). Pokud budete čekat, vaše podnikání bude v hranicích 75 000 - 100 000 $ (34%).

Pokud se rozhodnete nakupovat, abyste se dostali do nižší daňové skupiny, můžete ušetřit až 11 600 dolarů v daních z příjmu. Samozřejmě to může být složitější, protože pak nebudete mít tyto úspory příští daňové období. Ale pokud neustále nakupujete nové vybavení pro své podnikání a spravujete věci správně, můžete každý rok ušetřit peníze sledováním daňových pásem a odpovídajícím způsobem upravovat obchodní nákupy.

Pokud chcete vidět aktuální daňové skupiny a získat více tipů na daňové výhody, podívejte se na 25 způsobů, jak mohou majitelé malých podniků Fitsmallbusiness.com ušetřit na daních.

5. Odečíst cestovní náklady

Majitelé firem často shromažďují body na kartě mil a zjistí, že mohou snížit náklady na služební cesty tím, že použijí své míle na služební lety. Pokud však také často létají na osobní cesty, je to chyba. Náklady na služební cesty jsou plně odpočitatelné jako obchodní náklady; osobní cestovní náklady samozřejmě nejsou.

Řekněme, že utratíte 5 000 $ / rok za obchodní lety a 2 000 $ / rok za osobní lety, dosáhnete obchodního příjmu 60 000 $ / rok, zaplatíte kolem 30% ve státní a federální dani z příjmu a nashromáždíte 2 000 $ / rok v leteckých mílích. Namísto zaplacení daní 18 000 $ (60 000 x 0, 30) zaplatíte 16 500 $ v daních (60 000 - 5 000 $ cestovní náklady x 0, 30). Výsledkem je, že ušetříte 1 500 USD v daních z příjmu a dalších 2 000 USD v osobních cestovních nákladech (které kryje vaše míle leteckých společností), čímž ušetříte celkem 3 500 $ ročně.

Sečteno a podtrženo

Pomocí těchto 5 tipů byste měli být schopni letos ušetřit na svých daních nějaké peníze. Daňové výhody se samozřejmě mohou značně komplikovat, proto se u těchto daňových výhod obraťte na svého daňového odborníka. (Související čtení viz prezentace: Nejkontroverznější daňové odpočty .)

5 největších výzev tvých malých podniků

Zřeknutí se odpovědnosti: Názory vyjádřené jsou názory společnosti Fit Small Business a mohou se kdykoli změnit kvůli změnám v tržních nebo ekonomických podmínkách. Připomínky by neměly být vykládány jako doporučení žádného jednotlivého holdingu nebo tržního sektoru. Tento materiál nepředstavuje žádné konkrétní právní, daňové ani účetní poradenství. Ohledně tohoto typu poradenství se poraďte s kvalifikovanými odborníky.

Investopedia a Fit Small Business mají nebo mohly mít reklamní vztah, ať už přímo nebo nepřímo. Tento příspěvek není placen ani sponzorován společností Fit Small Business a je oddělený od jakéhokoli reklamního partnerství, které může existovat mezi společnostmi. Názory, které se uvnitř odrážejí, jsou pouze názory Fit Small Business a jejich autorů.