5 zvláštností úspěšných finančních poradců

Různé charakteristiky oddělují dobré finanční poradce od špatných a úspěšných od neúspěšných. Ať už se chcete stát finančním poradcem, nebo prostě potřebujete najmout pomocníka s finančním plánováním, zde je pět vlastností, které byste měli mít na paměti, že většina úspěšných finančních poradců má.

Klíč s sebou

• Úspěšní finanční poradci mají rozsáhlou knihu o klientských obchodech a záznamy o výkonu a službách.
• Získat klienty a nechat je držet se s vámi - a doporučovat vás - znamená být profesionální a dát klientům přednost.
• Zároveň musíte mít hluboké znalosti o trzích, analytické dovednosti a školení a mít vášeň pro finance.

1. Vášeň pro finanční plánování a správu bohatství

Úspěšní finanční poradci jsou ti, kteří mají pro toto téma naprostou vášeň. To je důležité, protože standardy, zákony, metodiky a produkty ve finančním a investičním světě se neustále vyvíjejí.

Když má finanční poradce pro tuto věc velkou vášeň, tato osoba přirozeně přitahuje stále více informací o oboru každý den. Ti, kteří tuto vášeň nemají, neustále zaostávají a snaží se držet krok s vývojem průmyslu. To samo o sobě může být rozdíl mezi úspěchem a neúspěchem finančního poradce. Dobrou otázkou při každém rozhovoru je zeptat se finančních poradců: „Co je nového v oboru?“

2. Hluboká analytická schopnost

Do úplného a důkladného finančního plánu je zapojeno mnoho oblastí. Plánování peněžních toků, plánování odchodu do důchodu, správa investic, plánování pojištění, plánování nemovitostí a daňové plánování je několik klíčových oblastí, s nimiž může příslušný finanční poradce klientům pomoci. Hluboká analytická schopnost ve všech těchto oblastech je důležitá, ale možná je to nejdůležitější v investiční části.

Úspěšní finanční poradci vědí, že vztah rizika a návratu řídí téměř všechny aspekty finančního plánu. Správná struktura investičního portfolia a schopnost přerozdělit aktiva při změně času a cílů je zásadní. Je důležité, aby finanční poradce byl schopen analyzovat a naplánovat portfolio v kontextu různých metrik, jako je standardní odchylka, beta, strategické alokace aktiv, taktické alokace aktiv a čerpání.

3. Profesionální prodej

To je klíčový požadavek pro úspěšné finanční poradce. Finanční poradci musí rozvíjet svou obchodní knihu, aby se dařilo. Aby finanční poradci mohli být úspěšní, musí být schopni prodávat své služby v celém spektru finančního plánování, od správy investic až po plánování nemovitostí. Je samozřejmé, že prodej služeb nebo produktů by se neměl provádět pouze za účelem prodeje. Služba nebo produkt musí klientovi skutečně pomoci.

Prodej je nicméně nezbytný. Finanční poradce musí být schopen jasně sdělit klientovi problém nebo mezeru ve svém finančním plánu, který existuje, řádně sdělit řešení a v konečném kroku požádat o podnikání klienta nebo potenciálního zákazníka. Finanční poradce, který nedokáže získat odvahu požádat o podnikání, nepochybně nikoho nedostane. S ohledem na to je další vlastnost rozhodující.

4. Víra, která má zájem, musí být sladěna

Úspěšní finanční poradci jsou ti, kteří na prvním místě kladou zájmy svých klientů a své zájmy. Poradce musí věřit, že finanční zájmy obou stran by měly být sladěny, jinak by mohlo dojít ke škodlivému vztahu. Není nutné a neetické prodávat klientské produkty, které klient nepotřebuje, například nerelevantní pojistky nebo pojistné smlouvy s příliš velkým krytím.

Do této kategorie spadají i některé investiční produkty, jako jsou podílové fondy, které mají vysoké prodejní zatížení, protože bez takového zatížení existuje nespočet srovnatelných a lepších podílových fondů.

Kromě toho účtování vyšších než nezbytných poplatků za správu investic není osvědčeným postupem. Úspěšný finanční poradce by neměl účtovat 2% za spravovaná aktiva, pokud je pro stejnou službu typické 0, 5%. Úspěšní finanční poradci pomáhají lidem a jsou odměňováni spravedlivě; nevyčerpávají svým klientům své těžce vydělané peníze.

5. Zvědavost

Přesné odhalení toho, co klient potřebuje ve všech aspektech finančního plánování, je podobné detektivní práci. Musí být nalezeny a shrnuty malé detaily a musí být vytvořeno a sděleno komplexní řešení velkého problému. Úspěšní finanční poradci jsou ti, kteří si tento proces užívají a daří se jim.