5 způsobů, jak pomoci svým klientům zažít smutek

Věděli jste, že až 70% vdov se rozhodlo provést změnu finančního poradce poté, co jejich manžel zemřel? Tato statistika, spolu s pravděpodobností těch, kteří dosáhnou důchodového věku, kteří zažijí ztrátu rodiče, sourozence nebo jiné blízké osoby, znamená, že budete pravděpodobně jednat s mnoha klienty, kteří prožívají zármutek.

Klíč s sebou

• Jako finanční poradce zjistíte, že si budujete docela smysluplné vztahy se svými klienty, když manipulujete s domácími finančními prostředky a seznamujete se s jejich rodinami.
• Když klienti odejdou, jejich vdova / vdovec často změní finanční poradce, aby vytvořili čistou břidlici a pokračovali.
• Finanční poradci mohou využít své postavení k tomu, aby pomohli truchlícím rodinám, a díky tomu mohou být schopni zachránit klienty i poté, co jeden z nich prošel.

Truchlící klienti: Co dělat?

Jako svěřenci jsme povinni se nejen starat o finanční zájmy našich klientů, ale také o ně jako o lidi. Někdo, kdo zažívá zármutek, musí být mentorován určitým způsobem, aby se zajistilo, že je schopen překonat smutek a také zabránit jakýmkoli rozhodnutím vyvolaným zármutkem, která by mohla negativně ovlivnit jejich finanční budoucnost.

Když pracuji s klienty, kteří se zabývají zármutkem, zjistím, že jsem nakonec hodně vytáhl ze studia měkkých věd. Nefunguje mluvit logicky s truchlící vdovou, která se nechce rozloučit se zásobami společnosti svého zesnulého manžela, protože to pro ni vypadá jako zrada. Musíte být schopni pochopit, čím by mohla procházet, a jemně ji vést správnou cestou. Zde je pět tipů, které jsem našel užitečné pro mentorování klientů, kteří zažili ztrátu manžela (ať už smrtí nebo rozvodu) nebo jiného milovaného.

Využijte své síly empatie

Přestože jste možná prožili stejné obtížné okolnosti, jaké zažívá váš klient, můžete se s nimi stále vcítit. Vytáhněte ze svých zážitků zármutek a pokuste se dostat do bot vašeho klienta.

Jsou v této době jejich schopnosti v oblasti úsudku narušeny? Je pro ně obtížné se rozhodovat? Potřebují nějaký čas, než budou moci přemýšlet o svých financích? Možná víte, že je v zájmu vašeho klienta provést okamžité finanční změny, ale to neznamená, že je to nejlepší krok v tomto okamžiku.

Přejít na ně

Když člověk zažívá zármutek, někdy může být obtížné dostat se dohromady, aby opustili dům. Mohou mít strach, že se zhroutí na veřejnosti nebo prostě chtějí zůstat doma mezi majetkem zesnulého. Může být velmi užitečné navštívit truchlícího klienta ve svém domě místo toho, aby se od něj vyžadovalo, aby přišel do vaší kanceláře nebo se s vámi setkal na veřejném místě. Při návštěvě si můžete přinést oběd nebo nějaké domácí sušenky, abyste jim dále ukázali, jak vám záleží. I když nemáte žádné finanční podnikání, o kterém by se dalo mluvit, stále můžete navštívit svého klienta, aby se ujistil, že se mu daří dobře, zejména pokud se jeho truchlící období zdá být prodloužené nebo zvláště intenzivní.

Zúčastněte se pohřbu

Pokud již několik let radíte klientovi a zvláště pokud jste byli blízko zesnulému manželovi, je obvykle vhodné (a vhodné) jít na pohřeb. Svému klientovi můžete nabídnout podporu a ukázat, že jste více než jen poradce, jste také přítel. Ačkoli pohřby nejsou zábavné pro kohokoli, kdo by se mohl zúčastnit, zjistíte, že váš klient toto gesto velmi ocení.

Podívejte se na žalované poradce

Někteří lidé se budou moci pohybovat ve stádiích smutku sami a pomocí silné podpůrné sítě. Jiní však mohou potřebovat trochu pomoci. Pokud máte klienta, který vypadá, že se potýká, můžete ho odkázat na žalovaného poradce, kterému důvěřujete, abyste mu poskytli další pokyny. Ujistěte se, že poradcem, kterého doporučujete, je někdo, koho osobně znáte nebo s kým jste dříve pracovali, aby se ujistil, že je pro vašeho klienta vhodný.

Doporučit knihu

Měli byste být zdrojem pro svého klienta v celé řadě oblastí, které se neomezují pouze na finanční průmysl. Pokud si všimnete, že váš klient má problémy se zvládáním, můžete doporučit dobrou knihu, jako je truchlící: Průvodce pro začátečníky . Toto, ve spojení s dalším doporučením žalovaného poradce, pokud je to vhodné, ukazuje, že rozumíte tomu, čím procházejí, a jsou tam, aby vám pomohly jakýmkoli způsobem.

Ať už pracujete se zcela novým klientem, který prochází truchlícím procesem, nebo pomáháte klientovi, se kterým jste léta pracovali, navigovat smutkovou cestu, těchto pět tipů by vám mělo na této cestě pomoci.