6 knih pro plánování nemovitostí

Ať se nám to líbí nebo ne, smrt je jednou z mála záruk v životě. Přesto příliš mnoho lidí nevyužilo čas na to, aby určilo, koho by chtěli zdědit svůj majetek po jejich absolvování.

Přestože vytvoření dobře sestaveného plánu nemovitostí vyžaduje hodně práce, stojí za to. To vám umožní mít poslední slovo o tom, co byste chtěli dělat s bohatstvím, které jste tvrdě pracovali, abyste se hromadili.

Těchto šest knih vám dá představu o tom, jak přesně postupovat vpřed s plánováním nemovitostí a jak proces vypadat méně skličující.

Klíč s sebou

• Legacy Journey a Passion for Giving oba poskytují rozdávání vašich aktiv dobročinným organizacím.
• Beyond the Grave je obsáhlá příručka, která vysvětluje základy plánování nemovitostí, zatímco Family Trusts vysvětluje, jak trusty fungují a jak prospívají plánu majetku.
• 8 způsobů, jak se vyhnout Probate sdílí strategie implementace, a Get It Together pomáhá čtenářům nastavit systém pro organizaci všech dokumentů spojených s plánem majetku.

1. Cesta dědictví: Radikální pohled na biblické bohatství a štědrost

V posledních několika desetiletích se jméno Dave Ramsey stalo synonymem pro akt vymanit se z dluhů. Poté, co Ramsey požádal o osobní bankrot ve svých pozdních 20 letech, vybudoval finanční koučovací říši v hodnotě několika milionů dolarů, která se zaměřuje na pomoc rodinám střední třídy žít život bez dluhů.

Na rozdíl od ostatních Ramseyových knih klade The Legacy Journey malý důraz na každodenní správu peněz. Místo toho se zaměřuje na to, jak investovat, utrácet a rozdávat část svého bohatství poté, co ji shromáždili. Ramsey, evangelický křesťan, používá knihu k mluvení o bohatství z biblické perspektivy.

The Legacy Journey také čtenářům nabízí vnitřní pohled na to, jak Ramsey vytvořil svůj vlastní plán majetku. Sdílí některé způsoby, jak strukturoval svěřenectví svým dětem, když byly nezletilé, a také to, jak si on a jeho manželka vybrali charitativní organizace, které dávají.

2. Vášeň pro dávání: Nástroje a inspirace pro vytvoření charitativní nadace

Jako způsob, jak pokračovat v jejich dědictví, si mnoho lidí přeje nechat část svého bohatství různým neziskovým organizacím a dalším zvláštním příčinám, když zemřou. Vášeň pro rozdávání slouží jako průvodce pro kohokoli, kdo chce, aby se charitativní organizace stala důležitou součástí jejich plánu majetku.

Kromě vůle zahrnuje řádné plánování majetku také nákup dostatečného životního pojištění, pojmenování převodu u příjemců smrti na penzijní a jiné investiční účty, zřízení svěřeneckých fondů pro dědice a dokonce přidělování finančních prostředků různým charitativním organizacím.

Kromě sdílení případových studií o tom, jak bohatí filantropové dělají darování svých peněz, autoři Peter Klein a Angelica Berrie zahrnují krok za krokem průvodce založením a správou soukromé rodinné nadace a také, jak správně investovat majetek nadace tak, aby rostou v průběhu času.

3. Kromě hrobu, revidované a aktualizované vydání: Správná cesta a nesprávný způsob, jak ponechat peníze vašim dětem (a dalším)

Napsal Jeffrey Condon, právník s několika desetiletími zkušeností s praxí v oblasti majetkového práva, Beyond the Grave je komplexní příručka o základech plánování nemovitostí. Kniha vysvětluje, co společné pojmy znamenají, a zahrnuje strategie pro minimalizaci daňových závazků pro dědice dědictví. Také sdílí tipy, jak se vlastníci nemovitostí mohou vyhnout zanechání dědictví, které by rozdělilo jejich rodiny.

4. Rodinné vztahy: Příručka pro příjemce, správce, chrániče důvěry a tvůrci důvěry

Trusty jsou nástroje, které se běžně používají při plánování nemovitostí. Pomáhají minimalizovat daně z nemovitostí a brání věřitelům v zabavení určitých aktiv. Rodinné důvěry poskytují všem stranám podílejícím se na důvěře, poskytovatelům grantů, správcům a příjemcům základní informace o tom, co je důvěra a jak funguje. Tato kniha od Hartleyho Goldstona, Jamese Hughese Jr. a Keitha Whitakera také poskytuje návrhy, jak přesně strukturovat důvěru.

5. 8 způsobů, jak se vyhnout prozkoumání

Poté, co někdo zemře, celý majetek přechází do legálního procesu, který potvrdí jeho vůli, jmenuje exekutora, aby rozdělil majetek panství jeho dědicům a splatil konečné dluhy a daně, které dluží. Toto je známo jako prozkoumání závěti a jeho dokončení často trvá měsíce a někdy i roky. Mnoho rodin proto jako takové platí vysoké právní poplatky a jejich dědictví je zpožděno v důsledku závěti.

Jak název napovídá, 8 způsobů, jak se vyhnout prozkoumání závěti, sdílí osm různých strategií, které mohou vlastníci nemovitostí použít k okamžitému převodu aktiv na své příjemce po jejich smrti, čímž se sníží to, co jde do prozkoumání závěti. Nejnovější vydání, které napsala Mary Randolph, zahrnuje také změny v pravidlech týkajících se nemovitostí a daní z darů v důsledku zákona o dani z příjmů a pracovních míst z roku 2017.

6. Získejte to společně: Uspořádejte si své záznamy, aby vaše rodina nemusela

Get It Together poskytuje čtenářům praktické tipy pro organizaci a zabezpečení všech jejich důležitých dokumentů. Je to skvělý zdroj pro někoho, kdo se obává, že kdyby zemřeli, mohla by mít rodina potíže s nalezením svých dokumentů. Mezi ně mohou patřit hesla, bankovní výpisy, pojistné smlouvy a informace o penzijních účtech. Autoři Melanie Cullen a Shae Irving pomáhají čtenářům sestavit systém s praktickým sešitem krok za krokem.

Sečteno a podtrženo

I když by se vám mohlo zdát, že přemýšlení o vaší případné smrti je těžké na žaludek, je velmi důležité investovat čas, energii a peníze do sestavení komplexního plánu nemovitostí. Každý dospělý, nejen bohatý, by měl upřesnit, kdo by chtěl zdědit svá aktiva.

Bez poslední vůle a závěti riskujete, že soudce určí, jak rozdělíte svůj majetek mezi vaši rodinu a přátele, po absolvování. To je problém, protože soudní rozhodnutí nemusí nutně odrážet to, co by si přála vaše panství, kdybyste si připravili závěť.

Správné plánování majetku může také významně snížit celkovou daňovou povinnost vašeho majetku, což má za následek větší dědictví vašich dědiců. Při psaní závěti a zakládání důvěry může vyžadovat pomoc profesionálů, těchto šest knih může být skvělým začátkem pro každého, kdo se snaží vytvořit plán majetku.