7 Označení pro prodejní stranu
„Prodejní strana“ označuje část odvětví finančních služeb, která prodává cenné papíry a poskytuje investiční služby investorům, maloobchodním i institucionálním. Služby na straně prodeje zahrnují širokou škálu činností - zprostředkování akcií, investiční bankovnictví, investiční poradenství, prodej a obchodování a investiční výzkum; některé firmy navíc nabízejí služby prvotřídního zprostředkování a zúčtování.
Prodej vedlejších firem se velmi liší velikostí, od malých butikových firem, které se specializují na konkrétní tržní sektor nebo nika, až po obří makléřské domy největších mezinárodních bank. Kromě investičních butiků nabízí většina prodejních firem kompletní nabídku služeb své klientele.
I když konfigurace typické firmy na straně prodeje se může do určité míry lišit od jedné k druhé, ve struktuře většiny firem na straně druhé existuje velká shoda. Hlavní oddělení ve firmě na straně prodeje lze široce rozdělit na oddělení, která jsou převážně zaměřena na institucionální stránku podnikání - investiční bankovnictví, prodej a obchodování a výzkum - a oddělení s retailovým (investorským) zaměřením, jako je například bohatství. Poradenství v oblasti řízení a investic. (Tato oddělení se samozřejmě nezaměřují výhradně na institucionální nebo maloobchodní stránku, protože jejich činnost je značně synergická a překrývající se).
Zatímco typická společnost na straně prodeje má také pomocná oddělení, která poskytují základní podpůrné funkce, jako je dodržování předpisů, řízení rizik, operace a lidské zdroje, tento článek se zaměřuje na žádoucí označení hlavních funkcí na straně prodeje uvedených dříve.
Master of Business Administration (MBA)
Toto je možná nejvíce všudypřítomné označení ve většině prodávaných vedlejších firem. MBA mohou využívat dovednosti získané ovládáním předmětů, jako jsou finance, marketing a management, v prakticky jakékoli funkci na straně prodeje - investiční bankovnictví, prodej a obchodování, výzkum nebo správa majetku.
Největší silnou stránkou programu MBA je také jeho hlavní slabina, pokud jde o použití na straně prodeje; I když se jedná o zobecněný program, který má široké uplatnění v podnikání a financích, není konkrétně přizpůsoben investičnímu odvětví. Programy MBA jsou obecně nabízeny na postgraduální úrovni řadou institucí v zemích po celém světě. V žebříčku nejlepších MBA institucí dominují americké obchodní školy, s rozbíjením škol z Evropy a Asie. Zaměstnancům je prakticky zajištěno pro absolventy těchto škol, obvykle prostřednictvím náboru kampusu; další hlavní výhoda je síť kontaktů, které rozvíjí většina uchazečů o MBA.
Největší nevýhodou programu MBA jsou jeho náklady, a to jak z hlediska přímých výdajů, které se mohou v některých školách přiblížit k šesti číslům, tak z nákladů na příležitosti, které vznikly při odchodu za několik let na studium. Rovněž přísná kritéria pro přijímání, která používají nejlepší obchodní školy, činí z nich přijímání herculeanský čin samo o sobě.
Chartered Financial Analyst (CFA)
Označení CFA je všeobecně považováno za zlatý standard investičních vzdělávacích kreditů. Zatímco držitelé charty CFA mohou využít znalostí získaných v jejich přísném programu v jakékoli funkci na straně prodeje, s největší pravděpodobností budou zaměstnáni buď jako analytici v oddělení výzkumu nebo investičního bankovnictví (všimněte si, že přísná „čínská zeď“ zabraňuje interakci mezi dvě funkce ve všech prodejních společnostech) nebo jako portfolio manažeři v segmentu správy majetku / investičního poradenství.
Největší výhodou programu CFA je jeho obrovská návratnost investic - celkové náklady dosahují několika tisíc dolarů, zatímco vyhlídky na výdělek z povolání pro držitele charty jsou výrazně posíleny - a jeho samostudium, které umožňuje uchazečům studovat na program při práci. Ale to se snadněji říká, než udělá, protože první dva úrovně programu prochází méně než jeden ze dvou kandidátů. Samotná obtížnost zvládnutí obrovského „kandidátského souboru znalostí“ je možná největší nevýhodou programu CFA.
Kandidáti na CFA musí zvládnout špičkové kurikulum, jehož předměty zahrnují etiku, ekonomii, finanční analýzu, kvantitativní metody, investiční analýzu, deriváty a správu portfolia. Kandidáti na CFA musí složit tři úrovně zkoušek, které vyžadují alespoň kombinovanou 1 000 hodin studia, a musí mít čtyři roky kvalifikované pracovní zkušenosti, aby získali CFA chart. Základním požadavkem na přijetí pro kandidáta na CFA je vlastnit bakalářský nebo ekvivalentní titul nebo být v posledním roce studijního programu, nebo splnit požadavek praxe na čtyři roky.
Certified Public Accountant (CPA) nebo Chartered Accountant (CA) / Certified General Accountant (CGA) / Certified Management Accountant (CMA)
Účetní nacházejí zaměstnání ve firmách prodávajících buď jako interní účetní v oblasti operací nebo řízení rizik, nebo jako analytici ve výzkumu nebo investičním bankovnictví, kde jejich odborné znalosti v oblasti účetnictví a finanční analýzy tvoří kritickou část dovedností analytiků.
I když účetní tituly poskytují svým odborníkům významné odborné znalosti v oblastech souvisejících s investicemi, jako je finanční analýza, finanční projekce, daňové plánování a oceňování, účetní jsou stále vnímáni jako odborníci v oblasti účetnictví, nikoli investic. Výsledkem je, že mnoho zaměstnanců na straně prodeje s tituly účetnictví také sleduje označení CFA, aby získalo důkladné investiční znalosti a pověření.
Pro získání účetního titulu v Severní Americe vyžadují studenti kombinaci vzdělání a příslušných zkušeností a musí složit složité kvalifikační zkoušky. Ve Spojených státech je certifikovaným účetním nejuznávanějším účetním dokladem. V Kanadě existují tři hlavní účetní označení - CA, CGA a CMA; Existují však plány sjednotit tři označení pod hlavičkou Chartered Professional Accountant. Označení CPA již bylo přijato v Quebecu od 16. května 2012 a použití tohoto označení se v Ontariu stane povinným od 1. července 2013.
Certifikovaný finanční plánovač (CFP)
Jako odborníci na finanční plánování jsou CFP s největší pravděpodobností zaměstnáni jako investiční poradci nebo makléři v divizích správy majetku nebo maloobchodních makléřských společností na straně prodávajících.
Certifikační požadavky pro SRP jsou založeny na čtyřech „Es:“ Vzdělávání, zkouška, zkušenosti a etika. Ve Spojených státech zahrnují požadavky na vzdělání bakalářský titul a absolvování vysokoškolského kurzu v oblasti osobního finančního plánování. Kandidáti musí také úspěšně složit certifikační zkoušku CFP a mít tříletou odbornou praxi v procesu finančního plánování.
Chartered Market Technician ® (CMT)
Označení CMT ® uděluje sdružení CMT se sídlem v New Yorku. CMT je nejvyšší úroveň školení v oboru technické analýzy a je předním světovým odborníkem. Technická analýza poskytuje nástroje pro úspěšné procházení rozdílu mezi vnitřní hodnotou a tržní cenou ve všech třídách aktiv prostřednictvím disciplinovaného a systematického přístupu k tržnímu chování a zákonu nabídky a poptávky. Vydělávání CMT prokazuje ovládnutí základního souboru znalostí investičních rizik v řízení portfolia; včetně kvantitativních přístupů k průzkumu trhu a návrhu a testování obchodního systému založeného na pravidlech. CMT budou pravděpodobně zaměstnány v oddělení prodeje a obchodování ve firmě prodávající, zaměstnány jako analytici ve výzkumných odděleních podniků, které poskytují technickou analýzu svým klientům, nebo jsou správci portfolií a investičními poradci.
K získání jmenování CMT musí uchazeči složit všechny tři úrovně zkoušky CMT, získat status člena v asociaci CMT a mít nejméně tři roky zkušeností s profesionální analytickou nebo investiční schopností.
Chartered Investment Manager (CIM)
V Kanadě uděluje označení CIM CSI (dříve Kanadský institut pro cenné papíry) investičním profesionálům, kteří chtějí svým klientům poskytovat služby správy portfolia podle uvážení. Uchazeči musí úspěšně absolvovat kurzy v oblasti správy majetku, správy investic a správy portfolia a musí mít také dva roky příslušných pracovních zkušeností. Držitelé charty CIM jsou obvykle zaměstnáni v divizích správy majetku / investičního poradenství kanadských prodejních firem.
Chartered Business Valuator (CBV)
CBV je další kanadské označení, které uděluje Kanadský institut autorizovaných obchodních odhadců. CBV mají specifické odborné znalosti v oblasti oceňování podniků a cenných papírů a mají vyhlídky na zaměstnání podobné těm, které mají účetní. K získání CBV musí uchazeči mít bakalářský nebo kanadský účet nebo označení CFA, složit kvalifikační zkoušku členství a mít alespoň 1500 hodin příslušných zkušeností s oceňováním podniků.
Sečteno a podtrženo
Zatímco určitá označení, jako jsou MBA a CFA, předávají dovednosti, které lze použít ve většině oblastí prodejní firmy, jiné jako CFP a CMT jsou specializovanější a zaměřují se na konkrétní oblast praxe. Všech těchto sedm označení má jednu společnou věc - vyžadují značné množství závazku, pokud jde o čas, peníze a úsilí. Konečný výsledek však téměř vždy stojí za to díky získaným znalostem a dovednostem, zvýšení důvěryhodnosti klientů a posílení kariérních vyhlídek a potenciálu výdělků.