8 důvodů, proč milovat měsíční dividendy ETF

Fondy obchodované na burze s dividendami (ETF) rostly v oblibě, zejména mezi investory, kteří hledají vysoké výnosy a větší stabilitu ze svých portfolií. Stejně jako u akcií a mnoha podílových fondů většina ETF vyplácí své dividendy čtvrtletně - jednou za tři měsíce. K dispozici jsou však také ETF, které nabízejí měsíční výplatu dividend. Tento pravidelný měsíční příjem pomáhá mnoha jednotlivcům s pevným příjmem, ale může také poskytnout skvělou volbu pro všechny investory v volatilní tržní atmosféře.

Měsíční dividendy mohou být výhodnější pro správu peněžních toků a pomoci s rozpočtováním s předvídatelným příjmovým tokem. Tyto produkty dále poskytují vyšší celkové výnosy, pokud se měsíční dividendy reinvestují.

Rozsah možností a rizik

Naštěstí existuje velké množství měsíčních dividendových fondů ETF nabízených hlavními firmami, včetně State Street Global Advisors, Vanguard Group a BlackRock, Inc. Existují však i menší firmy, jako jsou Global X Funds, které zvyšují jejich tlak na ETF aréna. Tyto investiční produkty se staly téměř názvy domácností a zahrnují populární produkty Spider SPDR a iShares.

Většina měsíčních plátců dividend pochází z dluhopisového segmentu trhu, ale existuje více než 40 investorů, kteří investují do akcií, upřednostňovaných akcií nebo kombinace aktiv.

Než se jakýkoli investor příliš zamiluje do těchto produktů, musí provést náležitou péči a zkontrolovat ETF z hlediska nákladů a rizika. I když může být příjem z dividend každý měsíc znatelně přitažlivý, musí investor vyrovnat výdaje podniku proti jeho výhodám.

Správci fondů někdy nabízejí vysoké dvouciferné výnosy, které nemohou udržet, aby přilákali investory, kteří by je jinak ignorovali. Je také důležité věnovat pozornost výdajovým poměrům. Pamatujte, že čím méně peněz jde do kapsy manažera, tím lépe. Některé fondy mohou vrátit svůj vysoký příjem pomocí pákového efektu, který nemusí vyhovovat rizikové toleranci všech investorů.

(Více viz: Due Diligence on Dividends .)

Následující seznam fondů obchodovaných na burze se neobjevuje v konkrétním pořadí a jsou nabízeny pouze jako příklad fondů, které spadají do kategorie měsíčních dividend vyplácejících ETF. Výkonnostní údaje jsou k říjnu 2017.

Globální X SuperDividend

Spravovaná aktiva: 1, 03 miliardy USD

Celkové výdaje: 0, 58%

Výtěžek (12 měsíců): 6, 57%

Návratnost 2016 (cena): 13, 31%

Tento ETF (SDIV) sleduje index 100 stejně vážených společností, které se řadí mezi nejvýznamnější plátce dividend na světě - strategie, která si získala finanční kudos ve finančním tisku.

Fond zahrnuje kmenové akcie, trusty pro investice do nemovitostí (REITs) a master komanditní společnosti (MLP), které musí kombinovat nejvyšší výnosy s nižší než průměrnou volatilitou, aby mohly být zahrnuty do indexu.

Global X US SuperDividend USA

Spravovaná aktiva: 425, 6 milionu USD

Celkové výdaje: 0, 45%

Výtěžek (12 měsíců): 6, 13%

Návratnost 2016 (cena): 10, 61%

Byla založena v roce 2013 a DIV je relativně malý ETF. Stejně jako její mezinárodní protějšek se zaměřuje na koš cenných papírů s vysokou volatilitou a vysokou výnosností, cílem je sledovat výkonnost 50 stejně vážených kmenových akcií, MLP a REIT v rámci indexu IndDX SuperDividend US Low Volatility.

Ve srovnání se svým benchmarkem si vedl velmi dobře a za poslední čtyři roky dosáhl ročního průměru 6, 2%. Cenné papíry uvedené v indexu patří mezi nejvýnosnější ve Spojených státech a mají nižší relativní volatilitu než trh. Velmi dobře se spáruje s SDVI pro investory, kteří chtějí skutečně globální přilnavost k vysoce výnosným akciím.

PowerShares S&P 500 s vysokou dividendou

Spravovaná aktiva: 3, 02 miliardy USD

Celkové výdaje: 0, 30%

Výtěžek: 3, 6%

Návratnost 2016 (cena): 22, 36%

Jak je uvedeno na plechovce, PowerShares S&P 500 s vysokou dividendou s nízkou volatilitou ETF (SPHD) hledá akcie, které platí jak vysoké dividendy, tak nabízejí nízkou volatilitu. Je silně vázán na veřejné služby. Mezi další hospodářství patří Health Care REIT, Inc. (HCN) a Altria Group, Inc. (MO). Nízké náklady fondu jsou zvláště atraktivní.

WisdomTree US High Dividend

Spravovaná aktiva: 1, 24 miliardy USD

Celkové výdaje: 0, 38%

Výtěžek (12 měsíců): 3, 25%

Návratnost 2016 (cena): 8, 63%

DHS napodobuje index WisdomTree High Dividend Index, což je fundamentálně vážený index, který představuje společnosti řazené podle dividendového výnosu s průměrným denním objemem obchodování nejméně 200 milionů USD. Podíly fondu jsou dobře diverzifikovány mezi sektory, jako jsou nemovitosti, zdravotnictví, energetika / veřejné služby a spotřebitelské svorky.

Upřednostňované PowerShares

Spravovaná aktiva: 5, 31 miliardy USD

Celkové výdaje: 0, 5%

Výtěžek (12 měsíců): 5, 6%

Návratnost 2016 (cena): 0, 85%

Preferovaný fond PowerShares (PGX) je dalším preferovaným akciovým fondem ETF, který poskytuje výnos. Cílem společnosti PGX je replikace výkonu a výnosu indexu preferovaných cenných papírů s pevnou sazbou BofA Merrill Lynch Core. Ve svém portfoliu drží více než 200 přednostních akcií s velkou váhou vůči finančnímu sektoru. a menší přítomnost v telekomunikacích, průmyslu a energetice. Méně než 5% portfolia je investováno do cenných papírů s ratingem A a AA, zatímco zbytek je investován především do cenných papírů s ratingem BBB nebo BB. Fond byl založen v lednu 2008 a od roku 2013 vrátil ročních 5, 66%; minulý rok byl drsný, ale v současné době je meziročně o 10% vyšší.

PowerShares KBW High Dividend

Spravovaná aktiva: 329, 94 milionů USD

Celkové výdaje: 2, 99%

Výtěžek (12 měsíců): 8, 32%

Návratnost 2016 (cena): 20, 48%

Na základě jednoho z prestižních indexů NASDAQ společnosti Keefe, Bruyette & Woods je tukové dividendy fondu PowerShares KBW s vysokým dividendovým výnosem velmi lákavé. KBWD je silně vázána (nejméně 90%) vůči veřejně drženým finančním společnostem, které by měly mít lepší výkon v rostoucím úrokovém prostředí.

Preferované akcie iShares v USA

Spravovaná aktiva: 18, 7 miliard USD

Celkové výdaje: 0, 47%

Výtěžek (12 měsíců): 5, 68%

Návratnost 2016 (cena): 1, 3%

IShares US Preferred Stock ETF (PFF) je schůdnou alternativou pro investory, kteří hledají vysoké výnosy. PFF byl založen v březnu 2007 a od října 2017 byl největším fondem ve své kategorii. PFF se snaží zrcadlit výkon a výnos S&P US Preferred Stock Index. Portfolio je dobře diverzifikované, bez bezpečnosti vážené více než 3, 23%. Má však sklon upřednostňovat finanční společnosti, které jsou velkými emitenty přednostních cenných papírů. Více než 80% portfolia je investováno do cenných papírů s ratingem BBB nebo B a méně než 8% je investováno do A nebo s lepším ratingem. Preferované akciové ETF jsou obecně určeny pro příjem, nikoli pro lepší výkon, jako je tomu v případě PFF, který za posledních pět let dosáhl stabilního celkového výnosu 5, 29%.

SPDR Dow Jones Průmyslový průměr

Spravovaná aktiva: 19, 1 miliardy USD

Celkové výdaje: 0, 17%

Výtěžek (12 měsíců): 2, 11%

Návratnost 2016 (cena): 16, 37%

Průmyslový průměr ETF (DIA) společnosti SPDR Dow Jones (NIA) nenabízí nejvyšší výnos, ale pro své portfolio by investoři, kteří dávají přednost určitému potenciálu zhodnocení kapitálu, považovali své portfolio za atraktivní. Fond byl založen v lednu 1998 (je jedním z nejstarších dosud stojících ETF) a je jedním z mála, který přímo hraje Dow Jones Industrial Index (DJIA) - sám děda akciových indexů, složený z 30 nejmodřejších modrých čipů společnosti. Odvedl chvályhodnou práci při sledování DJIA a vrací se 7, 41% za 10 let od roku 2005 a 10, 70% za pět let od roku 2010.

(Další informace naleznete v Top 3 ETF, které sledují Dow pro rok 2017. )

Sečteno a podtrženo

Vysoce dividendové ETF nabízejí levný a snadný způsob, jak přidat do portfolia důchodců i začínajících investorů další tok příjmů. Jako vždy je důležité, abyste před provedením své těžce vydělané hotovosti udělali náležitou péči v každém fondu.