Poradce
Poradce je každá osoba nebo společnost zapojená do poradenství nebo investování kapitálu pro investory. Registrovaní investiční poradci a společnosti poskytující investiční poradenství jsou dva hlavní subjekty, které investoři hledají pro správu investic.
SNÍŽENÍ DOLŮ Poradce
Poradci mají odborné znalosti v oblasti řízení investic. Registrovaní investiční poradci poskytují finanční poradenství a komplexní služby v oblasti správy osobních investic. Investiční poradenské společnosti spravují veřejně obchodovaná portfolia fondů pro investice jednotlivých investorů. Oba typy poradců poskytují důležité finanční služby a musí dodržovat specifická pravidla podrobně uvedená v legislativě vlády USA.
Registrovaní investiční poradci
Registrovaní investiční poradci slouží potřebám jednotlivců. Na základě svých služeb jsou často rozděleni do dvou kategorií. Zákony USA v zákoně o investičních poradcích z roku 1940 vymezují jejich povinnosti. Finanční poradci poskytující komplexní služby jsou povinni dodržovat fiduciární standard, zatímco zástupci makléřů a prodejců se musí řídit pouze standardem vhodnosti.
Jednotlivec se obvykle rozhodne spolupracovat s finančním poradcem poskytujícím komplexní služby nebo se zástupcem makléře a prodejce na základě svých individuálních potřeb. Finanční poradci s plným servisem mohou klientům pomoci při dlouhodobém finančním plánování, holistické správě aktiv, obchodování s jednotlivými cennými papíry a dalších. Obvykle účtují poplatky na základě procenta aktiv. Řídí se svěřeneckým standardem, který vyžaduje náležitou péči, aby bylo zajištěno, že investice a investiční rozhodnutí jsou v nejlepším zájmu klienta.
Zástupce makléře a dealera se zaměří na provádění obchodů řízených klientem a může mít širší přístup k tržním cenným papírům než standardní platforma pro zprostředkování slev. Makléři a prodejci jsou placeni na provizi. Musí se řídit pouze standardem vhodnosti, který od nich vyžaduje, aby zajistili, že obchodované cenné papíry jsou pro klienta logicky způsobilé, ale nejsou drženy v širším fiduciárním standardu.
Investiční společnosti
Investiční společnosti pro správu mohou být považovány za investiční poradce, protože jsou odpovědné za řízení investic do fondů, které spravují. Investiční společnosti nabízející veřejně obchodované fondy jsou povinny dodržovat pravidla a předpisy zákona o investiční společnosti z roku 1940.
Poradce fondu má primární odpovědnost za investiční výkonnost fondu. Poradci obdrží roční poplatek za správu, který se vypočítá jako procento ze spravovaného majetku fondu. Poplatek tvoří velkou část provozních nákladů fondu. Pro investory do fondů je posouzení kvality správy portfolia podílového fondu jedním z nejdůležitějších hledisek pro investování do fondu.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.