Jsou podílové fondy považovány za majetkové cenné papíry?

Stejně jako akcie se podílové fondy považují za majetkové cenné papíry, protože investoři nakupují akcie, které korelují s vlastnickým podílem ve fondu jako celku.

Majetkové cenné papíry

Akciový cenný papír je jakýkoli investiční nástroj, ve kterém je každý investor částečným vlastníkem ovládající společnosti. Pokud jednotlivý investor nakoupí 10 z celkem 100 akcií v daném akciovém cenném papíru, vlastní 10% podniku a má v případě likvidace nárok na 10% svého čistého zisku.

Investice do majetkových cenných papírů rovněž investorovi udělují různá práva na účast na chodu společnosti a mohou případně generovat pravidelný příjem ve formě dividend. (Související čtení viz „Úvod do dividend“.)

Nejčastěji obchodovanými majetkovými cennými papíry jsou kmenové akcie akcií nakupovaných a prodávaných denně na akciovém trhu. Když investor nakoupí podíl na akciích společnosti, vlastní malý kousek společnosti.

Podílové fondy

Rozdíl mezi investováním do akcií a investováním do podílových fondů je jako rozdíl mezi prodejem vašeho automobilu za pár babek a nákupem autosalonu s 10 vašimi nejbližšími přáteli.

Pokud si jednoduše koupíte a prodáte své auto, necháte si všechny výtěžky pro sebe. Nemusíte se však příliš soustředit na zisk, pokud si nemůžete dovolit koupit prvotřídní auto. Pokud si koupíte prodejci automobilů ve skupině, můžete využít všech svých finančních prostředků k investování do něčeho, co může přinést mnohem větší zisk. Přestože musíte výnosy rozdělit, můžete využít svého kolektivního investování k prodeji širší škály produktů.

Podobně jsou podílové fondy jednoduše společnostmi, které mnoha investorům umožňují využívat jejich kombinované fondy k dosažení většího zisku všude kolem. Jednotlivci nakupují akcie fondu, který tyto peníze používá k investování do různých druhů akcií, dluhopisů, státních pokladničních poukázek nebo jiných vysoce likvidních aktiv. Akcionáři mají nárok na část zisku odpovídající jejich finančnímu podílu na fondu. (Související informace najdete v části „Výuka se základy vzájemného fondu“).