Australská komise pro cenné papíry a investice (ASIC)
Australská komise pro cenné papíry a investice (ASIC) je regulátorem australských trhů a finančních služeb. ASIC zajišťuje, aby australské finanční trhy byly spravedlivé a transparentní. ASIC je nezávislý vládní orgán Commonwealthu zřízený australským zákonem o komisích pro cenné papíry a investice z roku 2001 (ASIC ACT).
Porozumění australské komisi pro cenné papíry a investice
ASIC spadá pod záštitu parlamentního tajemníka pokladníka. ASIC reguluje australské společnosti, finanční trhy, organizace finančních služeb a profesionály, kteří obchodují a / nebo poskytují poradenství v oblasti pojišťovnictví, penzijního připojištění, investic, přijímání vkladů a úvěrů. Servisní centra ASIC se nacházejí ve všech australských hlavních městech.
Struktura ASIC
V čele organizace je Komise, která odpovídá za činnost ASIC. Komise se skládá z předsedy a členů. Komise rozhoduje o strategickém směřování ASIC a jeho prioritách.
Role ASIC
Podle zákona ASIC se očekává, že ASIC:
- Udržovat, usnadňovat a zlepšovat výkonnost finančního systému
- Podporovat důvěru a informovanou účast investorů
- Spravovat a prosazovat zákon efektivně a efektivně
- Zpracovávejte a ukládejte informace efektivně a rychle
- Zveřejněte včas informace o společnostech a jiných orgánech
ASIC podporuje důvěru investorů a finančních spotřebitelů prostřednictvím vzdělávání investorů a veřejnosti o odpovědnosti investorů. ASIC má na starosti účetnictví a zkoumá chování spotřebitelů a to, jak se investoři a spotřebitelé rozhodují. ASIC také zajišťuje spravedlivé a transparentní trhy tím, že hraje roli v dozoru nad trhem a správě společností.
Kdo reguluje ASIC
ASIC reguluje australské společnosti, finanční trhy, organizace finančních služeb a finanční profesionály. Působí také jako regulátor spotřebitelských úvěrů a licencuje a reguluje organizace, jako jsou banky, spořitelní záložny, finanční společnosti a hypoteční makléři, v souladu s národním zákonem o ochraně spotřebitelských úvěrů z roku 2009.
ASIC je také regulátorem trhů a zajišťuje, aby finanční trhy byly spravedlivé, průhledné trhy a radí ministrovi, když se nové trhy zvažují k povolení. ASICS jako regulátor finančních služeb licencuje a monitoruje jednotlivce z finančních služeb.
ASICS uvádí jako pravomoci, které spadají do jejího mandátu, následující:
- registrujte společnosti a spravované investiční programy
- udělit licence na australské finanční služby a australské úvěrové licence
- registrovat auditory a likvidátory
- udělit úlevu od různých ustanovení právních předpisů, které uplatňuje
- udržovat veřejně přístupné registry informací o společnostech, držitelích finančních služeb a držitelích úvěrů
- přijímat pravidla zaměřená na zajištění integrity finančních trhů
- zastavit vydávání finančních produktů na základě vadných informačních dokumentů
- vyšetřovat podezření z porušení zákona a tím vyžadovat, aby lidé při zkoušce vyráběli knihy nebo odpovídali na otázky
- vydávat oznámení o porušení předpisů v souvislosti s údajným porušením některých zákonů
- zakázat lidem vykonávat úvěrové činnosti nebo poskytovat finanční služby
- požadovat od soudů občanskoprávní sankce
- zahájit trestní stíhání, která jsou vedena ředitelem státního zastupitelství Společenství